Por que você precisa diversificar seu portfólio de ações

Quão diversificado é o seu portfólio? Se você não tem certeza, você não está sozinho! De acordo com uma pesquisa de 2019 publicada pela CNBC, apenas 42% dos investidores de hoje garantem ativamente que seu portfólio de investimentos seja diversificado. Mais surpreendentemente, cerca de um em cada quatro investidores diz que não tem certeza do que a diversificação de investimentos significa.

Isso apenas aponta para a necessidade contínua de educação para o investimento. Na Gorilla Trades, queremos que cada investidor faça as escolhas certas para seu portfólio. Com isso em mente, vamos explicar um pouco mais sobre como buscar a diversificação.

O que é Diversificação?

Assim como você nunca colocaria todos os seus ovos na mesma cesta, você nunca deve colocar todo o seu dinheiro em um único investimento.

Não importa quão bem você pesquise uma ação individual, você nunca estará totalmente preparado para as flutuações do mercado ou a falência de uma empresa.

Por esse motivo, os especialistas em investimentos recomendam que você distribua seu dinheiro uniformemente por uma variedade de ativos. Ao fazer isso, você pode se proteger contra o risco, pois o sucesso de seus outros investimentos pode fornecer uma rede de segurança se uma de suas ações despencar repentinamente.

Como a diversificação protege os investidores?

Geralmente, existem dois tipos de risco que podem impactar os investidores. O risco sistemático (ou “risco de mercado”) refere-se a mudanças estruturais amplas no mercado, muitas vezes causadas por grandes mudanças no comportamento do investidor ou eventos mais amplos, como desastres naturais ou guerra.

Isso significa que todos os ativos que você possui podem ser afetados – até mesmo o valor do seu dinheiro pode ser afetado pela inflação.

Como os investidores podem se proteger desse tipo de risco? Ao diversificar os investimentos em uma variedade de classes de ativos (dinheiro, ações, títulos), os investidores podem encontrar alguma proteção contra grandes eventos. Por exemplo, se todo o mercado de ações quebrar, uma conta poupança cheia de dinheiro evita que você perca tudo.

O risco não sistemático (ou “risco específico do ativo”) é provavelmente o risco em que você mais pensa quando considera a diversificação no investimento. Isso se refere a grandes flutuações no preço das ações, bem como no desempenho geral da empresa.

Toda vez que você investe em uma ação individual, seu retorno potencial está diretamente ligado ao desempenho dessa empresa.

Quando você diversifica seu portfólio, basicamente procura equilibrar os riscos associados a uma determinada empresa em relação às possíveis recompensas.

Em outras palavras, quanto mais ações você tiver em sua carteira de investimentos, menos você “sentirá” o impacto se uma delas cair repentinamente de valor.

Da mesma forma, quanto mais ações você possuir, mais provável será que você se beneficie se uma delas decolar repentinamente. Diversificação é encontrar o equilíbrio certo entre risco e recompensa, e é por isso que é uma estratégia consagrada pelo tempo para investimentos de longo prazo.

De quantas ações preciso para diversificar meu portfólio?

Isso levanta uma questão importante:quantas ações compõem uma carteira diversificada? Na verdade, não há uma resposta “certa” para essa pergunta. Muitas vezes depende de seus objetivos de investimento e nível de familiaridade com o mercado.

Se você é novo no investimento, pode achar difícil investir em um grande número de ações logo de cara, mesmo se investir por meio de um fundo mútuo diversificado.

Com isso dito, os especialistas financeiros geralmente concordam que os investidores devem apontar para 20 a 30 ações em seus portfólios. Alguns até diriam que depois de 30 ações, os investidores não veem muito benefício na diversificação.

Como alcançar a diversificação por classe de ativos

Existem três tipos gerais de classes de ativos que você pode usar para criar um portfólio de investimentos:

• Ações
• Títulos
• Dinheiro

Os títulos são semelhantes às ações. Em vez de investir diretamente na empresa, no entanto, você está essencialmente emprestando dinheiro a uma empresa ou ao governo em troca de um pagamento de juros. Isso pode tornar os títulos um pouco mais confiáveis ​​(desde que a empresa esteja saudável), embora os retornos tendam a ser mais modestos quando comparados às ações.

Isso não quer dizer que sua estratégia de investimento também não possa incluir outros investimentos como imóveis ou metais preciosos ou commodities valiosas como arte.

Alguns investidores também estão depositando suas esperanças em coisas como o Bitcoin, embora não esteja totalmente claro como a criptomoeda evoluirá no longo prazo.

O ponto é que diversificar suas classes de ativos pode protegê-lo se um de seus ativos cair repentinamente. Por exemplo, se suas escolhas de ações caírem repentinamente, você não perderá tudo, desde que ainda tenha dinheiro preso em uma conta poupança ou em um imóvel.

A diversificação de seus investimentos pode garantir que sua posição financeira geral seja protegida contra eventos que afetem qualquer classe de ativos.

Como alcançar a diversificação em seu portfólio de ações

A maioria dos investidores está preocupada com a diversificação quando se trata de investir no mercado de ações. Existem três maneiras básicas de fazer isso. Idealmente, os investidores devem tentar incorporar todas as três estratégias à medida que fazem investimentos.

Setor

Diversificar significa mais do que apenas comprar ações de muitas empresas diferentes. Os investidores devem certificar-se de que essas empresas também operam em setores ou setores distintos do mercado de ações.

Por exemplo, a Apple e a Microsoft pertencem ao setor de tecnologia, enquanto a Coca-Cola pertence ao setor de consumo básico. A diversificação exige que você invista não apenas em várias empresas, mas em vários setores.

Além disso, você deve prestar atenção aos setores que são impactados por um ciclo econômico específico. Algumas empresas (como roupas, imóveis e serviços financeiros) serão impactadas pelo ciclo econômico geral do país, o que significa que o sucesso dessas empresas é impulsionado pela demanda geral do consumidor.

Por outro lado, os estoques de produtos básicos de consumo, serviços públicos e assistência médica serão amplamente independentes das tendências econômicas, o que significa que podem fornecer mais estabilidade. Uma carteira bem equilibrada incluirá ações de cada tipo.

Ações orientadas para crescimento e valor

Os investidores devem procurar comprar ações orientadas para o crescimento e para o valor. As ações de crescimento são aquelas que devem aumentar no futuro próximo. As ações de crescimento podem ser caras, mas se a empresa tiver um bom desempenho, os investidores podem esperar grandes retornos.

As ações de valor representam empresas que estão atualmente subvalorizadas ou subvalorizadas. Os investidores podem conseguir um bom negócio em uma ação quando ela é oferecida a um preço baixo e, em seguida, colher os frutos se a ação se recuperar.

Capacidade de mercado

O que é capitalização de mercado? O valor de mercado refere-se ao valor total das ações de uma empresa.

Você pode calcular o valor de mercado multiplicando o preço atual da ação pelo número total de ações. Em outras palavras, o valor de mercado informa o tamanho de uma empresa.

Para diversificar seu portfólio, você deve investir em empresas de tamanhos variados. Empresas maiores podem oferecer mais estabilidade em tempos de incerteza financeira, mas empresas de pequeno e médio porte podem oferecer um maior potencial de crescimento.

Como os novos investidores podem diversificar seus portfólios?

Para novos investidores, poucas coisas são tão importantes quanto diversificar suas carteiras de ações. Mas se os especialistas recomendarem um mínimo de 20 ações, isso pode ser uma tarefa difícil. Existem várias maneiras de realizar essa façanha, no entanto. O que você escolher pode depender do seu estilo de investimento individual.

Fundos mútuos, ETFs e fundos de índice

As ações não precisam ser compradas individualmente. Eles também podem ser adquiridos como uma coleção por meio de um fundo mútuo, um fundo de índice ou por meio de fundos negociados em bolsa (ETFs).

Essas opções podem fornecer rapidamente um portfólio diversificado sem precisar fazer muitas pesquisas próprias. Mesmo os aplicativos de investimento de hoje podem fornecer “roboadvisors” para auxiliar no processo.

A criação de um fundo mútuo não impede que você faça ajustes à medida que avança, seja adicionando ações ao seu portfólio ou descartando ativos com baixo desempenho.

A grande vantagem desses tipos de fundos é que seu corretor financeiro pode fazer muito do trabalho braçal para você. Se você não se sentir à vontade para pesquisar ações e monitorar seu desempenho, uma corretora pode fornecer assistência, desde que você esteja disposto a pagar uma taxa de corretagem.

Fundos na data-alvo

Os fundos da data-alvo são usados ​​quando você deseja sacar seus ativos em uma data específica. Isso os torna ideais para uso como contas de aposentadoria.

Esses fundos contam com um gestor de fundos para gerenciar ativamente seu portfólio, o que pode torná-los um pouco mais caros do que outros veículos de investimento. Ainda assim, esses podem ser uma boa opção para pessoas que preferem deixar seus ativos serem tratados por um profissional.

Ações fracionárias

Algumas corretoras permitem que você compre ações fracionárias de uma empresa. Por exemplo, você pode querer comprar apenas 50% das ações de uma empresa. O dinheiro economizado com a compra de ações fracionárias pode ajudá-lo a desenvolver rapidamente um portfólio diversificado sem exigir um grande investimento inicial.

Essa abordagem pode ser uma ótima maneira de se acostumar com o processo de pesquisa e seleção de suas próprias ações. Há uma série de ferramentas úteis disponíveis para pesquisar suas escolhas de ações para ajudar ao longo do caminho.

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