Guia do investidor:como investir em ações de dividendos

Quem investe no mercado de ações assume algum risco. Mas se aprendemos alguma coisa nos últimos dois anos, é que um porto seguro no mercado de valores mobiliários pode ser difícil de encontrar.

Sempre incentivamos nossos leitores a manter um portfólio diversificado para maximizar seu potencial. Isso significa estar atento a ações que podem gerar lucros rápidos. Mas também significa manter alguns títulos de longo prazo que produzem retornos confiáveis, especialmente em uma economia de altos e baixos.

Para este último, muitos especialistas recomendam manter pelo menos algumas ações de dividendos de alto rendimento à mão. Os investidores confiam nessas ações desde que o mercado de ações existe, seja para “ancorar” suas carteiras com títulos confiáveis ​​ou para obter alguma renda passiva. Mas as ações de dividendos valem a pena?

Hoje, vamos mergulhar um pouco mais fundo nesses portos testados e comprovados em uma tempestade, explorar como ganhar dinheiro com dividendos e analisar algumas das melhores ações de dividendos para comprar a longo prazo.

O que são ações de dividendos?

Quando uma empresa pública ganha dinheiro, ela tem duas opções sobre o que fazer com os retornos. Uma é reinvestir o capital em suas operações – financiando pesquisa e desenvolvimento, fazendo melhorias, adquirindo novas propriedades e assim por diante.

A outra opção é pegar pelo menos uma pequena parte desses lucros e redistribuí-los aos acionistas, muitas vezes na proporção de quantas ações esses investidores possuem. Esses pagamentos são chamados de dividendos.

A emissão de dividendos é uma maneira direta de uma empresa recompensar os acionistas por seu investimento contínuo. Afinal, é sempre bom receber um cheque ou um depósito direto a cada poucos meses para não fazer nada além de deixar as ações de uma empresa.

Os dividendos também enviam mensagens impactantes sobre a lucratividade, estabilidade e potencial de uma empresa. Os investidores veem as ações que pagam mais dividendos do mundo como apostas seguras (bem, mais seguras bets) que sobreviverão e prosperarão em tempos de estresse financeiro geral. Isso faz com que os investidores queiram comprar mais de suas ações, o que faz com que os preços das ações das empresas subam, o que, por sua vez, aumenta o valor do portfólio de todos os envolvidos.

As empresas emitem dividendos de acordo com um cronograma definido. A maioria das ações de dividendos de maior rendimento são pagas trimestralmente; entretanto, um número menor de empresas as emite anualmente ou semestralmente.

O que um investidor pode fazer com dividendos de ações?

Os investidores têm duas opções sobre o que fazer com os dividendos que recebem. Muitos simplesmente reinvestem o dividendo de volta na empresa em troca de ações adicionais. É uma maneira fácil de aumentar a exposição ao mercado de ações sem comprar mais ações manualmente.

Mas muitos investidores optam por receber os pagamentos em dinheiro. Alguém com um monte de ações em algumas das melhores ações com dividendos altos pode ganhar uma quantidade surpreendentemente alta de renda passiva. Isso, por sua vez, pode ser usado para financiar mensalidades da faculdade, pagar contas de aposentadoria, economizar para grandes compras ou apenas fornecer os meios para jantar e assistir a um filme.

As ações de dividendos de alto rendimento são especialmente lucrativas quando os investidores as mantêm por um longo tempo. Se um jovem adulto que acaba de entrar no mercado de trabalho inicia uma conta de corretagem, investe em algumas ações de dividendos e se afasta por, digamos, 30 ou 40 anos, pode acabar ganhando uma renda surpreendentemente alta apenas com os pagamentos em dinheiro.

Quanto os dividendos pagam?

A quantidade de receita de dividendos que um investidor recebe depende de alguns fatores. As empresas que emitem dividendos normalmente pagam entre 2% e 5% do valor total das ações.

Se você tiver US$ 1.000 investidos em uma empresa que paga dividendos trimestrais de 3%, quando eles emitirem o próximo pagamento, você receberá incríveis US$ 30. Como você provavelmente espera, quanto mais dinheiro você investiu em empresas que pagam dividendos, mais retornos você terá.

Esperamos que sua próxima pergunta seja:“Ei, é possível ganhar uma renda vital estritamente com pagamentos de dividendos?” Claro, é - mas você precisa ter muito de dinheiro investido.

Digamos que você tenha ações da Coca-Cola. No momento da redação deste artigo, o preço das ações da Coca-Cola é de cerca de US$ 54 e a empresa paga um dividend yield de 3,09%. Se você definir uma meta de ganhar US$ 60.000 – o que não é ruim para uma única pessoa sem dependentes em certas áreas – apenas com os dividendos da Coca, você teria que ter muitas ações. Para ser exato, quase 36.000 ações, ou pouco menos de US$ 2 milhões, foram investidos na Coca-Cola.

É claro que, como investidor de varejo, se você tivesse US$ 2 milhões à mão, provavelmente não colocaria tudo em Coca-Cola. Você gostaria de distribuí-lo por várias commodities, todas com diferentes taxas de rendimento de dividendos.

Embora US$ 2 milhões estejam fora do alcance de muitos investidores, não é impossível. E se você tem o objetivo mais modesto de produzir renda suplementar por meio de dividendos, mesmo um portfólio no valor de US$ 100.000 ou mais pode produzir resultados significativos.

Como investir em ações de dividendos para renda

Você pode comprar ações de dividendos da maneira tradicional e individual:realizando pesquisas, encontrando as commodities que pagam os dividendos mais consistentes e construindo seu portfólio peça por peça.

Outra estratégia é investir em um fundo administrado, como um fundo mútuo ou fundo negociado em bolsa (ETF), formado por várias ações de dividendos de alto rendimento.

A beleza dos fundos de dividendos é que eles envolvem apenas uma etapa de transação - com uma única compra, você de repente possui ações em várias ações, dando diversificação imediata ao seu portfólio.

Os gestores de fundos mantêm suas listagens de ações regularmente, adicionando ações com bom desempenho e podando aquelas que não têm. Com um conjunto diversificado de participações, as ações que estão indo bem cobrirão as que estão com baixo desempenho, para que seu dividendo seja o mais seguro possível.

Seu portfólio não precisa ser exclusivo de uma forma ou de outra. Na verdade, é uma estratégia excepcionalmente boa manter a propriedade de alguns fundos de índice de dividendos e escolher algumas ações individuais como dividendos suplementares. Com pesquisa adequada e um plano de jogo inteligente, você terá uma linha diversificada de fundos confiáveis ​​e suas próprias escolhas de ações que geram um maior rendimento de dividendos.

Quais são as melhores ações de dividendos para comprar?

Aqui estão algumas dicas sobre como encontrar ações de dividendos que irão gerar uma renda estável e confiável.

Acesse seu site de corretagem

Sua corretora on-line deve facilitar bastante a localização de ações que rendem dividendos. Você pode pesquisar empresas que emitem dividendos em um determinado intervalo de porcentagens. Se preferir, você pode usar um rastreador de ações que pode oferecer mais critérios para pesquisar.

Compare os rendimentos de dividendos com outras empresas

Depois de encontrar uma ação em que você está interessado, encontre sua porcentagem de rendimento de dividendos e compare-a com as de outras empresas. Se for uma taxa de rentabilidade alta, deve ser uma ótima oportunidade de investimento, certo?

Bem – não, não necessariamente. As empresas que pagam porcentagens de dois dígitos nos rendimentos de dividendos podem não ser escolhas sábias porque podem estar em crise. Um alto rendimento de dividendos costuma ser um forte sinal de problemas financeiros iminentes, enquanto uma taxa mais modesta entre 2% e 4% pode marcar uma empresa que está em muito melhor forma.

Uma empresa com um rendimento de dividendos de 9% pode parecer ótima em comparação com, digamos, o rendimento de 3,09% da Coca-Cola. Mas se você voltar e observar o desempenho financeiro recente da empresa, poderá ver que os retornos anualizados da empresa e o preço das ações não são tão bons.

Verifique o rendimento de dividendos, mas não pare por aí. Rendimentos superiores a 4% devem ser questionados, e aqueles superiores a 10% devem ser investigados com muita intensidade.

Avaliar a taxa de pagamento

Para ter uma ideia melhor de como uma empresa que gera dividendos está realmente se saindo, confira sua taxa de pagamento. Este indicador revela quanto de sua receita a empresa destina ao pagamento de dividendos.

Quando uma empresa paga parcelas substanciais de sua receita como dividendos – 75% ou 80%, digamos –, ela não está gastando tanto reinvestindo em si mesma, o que precisa fazer para crescer. Os executivos da empresa podem estar preocupados com seu futuro ou preocupados com o fato de sua vantagem ser limitada. Os índices de pagamento de algumas empresas chegam a 100%, o que significa que está se endividando para emitir dividendos… não o que você quer ver.

Por onde começar a encontrar estoques de dividendos

Há muitos recursos para encontrar as melhores ações de dividendos para investir. A cada trimestre, o U.S. News &World Report atualiza uma lista do que eles chamam de “Dividend Aristocrats”, empresas do S&P 500 com longos históricos de aumentos de dividendos e que atendem a outros requisitos rigorosos de triagem.

Se você está se concentrando em ETFs, a Forbes oferece uma lista de alguns dos principais fundos de dividendos do mercado.

Onde quer que você os encontre, não pare na recomendação dos analistas. Observe atentamente todas as ações de dividendos e avalie cuidadosamente seu histórico de desempenho. Com uma pesquisa adequada e deliberada, você poderá construir um portfólio sólido de ações de dividendos que produzirão retornos sólidos e confiáveis.

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