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Escolhendo sua estratégia:ações de valor versus crescimento


Investir é tanto uma arte quanto uma ciência. Uma das decisões mais importantes que você tomará como investidor é escolher entre ações de valor versus ações de crescimento. Por um lado, as ações de valor oferecem uma maneira acessível de colocar o pé na porta. No entanto, por outro lado, as ações de crescimento oferecem o potencial de crescimento rápido e grandes retornos.

Qual estratégia é a certa para você? Considere este artigo seu curso intensivo em crescimento versus investimento em valor, que o ajudará a refinar sua estratégia para que você possa aproveitar ao máximo seu portfólio.


A diferença entre ações de crescimento e de valor


Primeiro, qual é a diferença entre ações de valor e de crescimento? Tecnicamente, não há uma definição absoluta que governe qualquer categoria, embora ainda existam algumas características gerais que distinguem ações de valor versus crescimento.

O que são ações de crescimento?


As ações de crescimento representam empresas com ganhos acima da média em comparação com outras empresas do mercado ou do seu setor. As empresas iniciantes geralmente podem ser ações de crescimento, já que seu valor geralmente cresce à medida que a empresa ganha terreno.

Mas qualquer empresa que assuma uma nova iniciativa ou amplie seu valor geral pode passar por um período de crescimento, e os analistas que podem explorar esse potencial têm a capacidade de aumentar o valor de seu investimento.

Como você pode dizer quais ações têm o maior potencial de crescimento? Procure coisas como:
  • A ação está com um preço mais alto do que o mercado geral?
  • O estoque está crescendo a uma taxa mais rápida do que outras empresas do setor?
  • A empresa oferece algo de valor único para justificar o crescimento futuro?

Basicamente, as ações de crescimento dependem da sua capacidade de avaliar o valor futuro da empresa e assumir um compromisso na esperança de crescimento futuro. É certo que não há garantia, mas quando as empresas decolam, você pode antecipar recompensas enormes.

O que são ações de valor?


As ações de valor são aquelas que se acredita estarem sendo negociadas abaixo de seu valor real. Essas tendem a ser empresas maiores e bem estabelecidas, pois essas ações tendem a ser mais fáceis de avaliar para garantir que a queda no preço não reflita uma queda no valor real da empresa.



Como você sabe quais ações são consideradas “ações de valor”? Veja tendências como:
  • A ação está mal avaliada em comparação com o mercado geral?
  • O valor das ações é inferior ao de outras empresas do setor?
  • A empresa foi impactada por um evento específico e temporário, como a pandemia?

Pode haver muitas razões pelas quais as ações de uma empresa podem ser desvalorizadas, desde a percepção do público até mudanças recentes na gestão. Mas enquanto a empresa tiver um forte histórico financeiro, pode-se esperar uma recuperação, permitindo que os investidores colham os lucros.

Vantagens do investimento em crescimento versus investimento em valor


Há muitas vantagens em buscar crescimento versus ações de valor. Essas vantagens incluem:

Alto potencial de ganhos


O maior benefício de uma ação de crescimento é o alto potencial de ganhos. Basicamente, uma ação de crescimento permite que os investidores entrem no térreo, financeiramente falando, e depois se beneficiem quando a empresa tiver lucros maciços. Um único grande investimento pode torná-lo muito, muito rico.

Por exemplo, quando a Amazon estreou em 1997, seu IPO foi de apenas US$ 18 por ação. Se você tivesse comprado US$ 1.000 em ações em 1997, valeria mais de US$ 1,3 milhão hoje. Essas histórias não são comuns, mas mostram os lucros meteóricos que podem ser alcançados com ações de crescimento.

Maior Diversificação


Frequentemente, as ações de crescimento estarão em setores fora daqueles que normalmente compõem sua carteira de investimentos. Na verdade, alguns gestores de fundos podem insistir que você inclua ações adicionais ao investir em uma empresa em crescimento, pois isso pode trazer maior estabilidade ao seu portfólio como um todo.

De qualquer forma, você aumentará a diversidade de seus investimentos, o que pode ajudá-lo a obter estabilidade a longo prazo.

O tempo é menos importante


Com outros tipos de ações, você precisará cronometrar seus investimentos para maximizar seus lucros. Essa abordagem normalmente significa que você tem uma janela relativamente estreita antes que o preço de uma ação suba e você perca a capacidade de realmente se beneficiar do investimento.

Mas com ações de crescimento, a empresa tende a crescer ao longo do tempo, o que significa que, desde que você embarque em algum momento durante esse período de crescimento, poderá experimentar os benefícios do sucesso da empresa.

Vantagens do investimento em valor versus investimento em crescimento


Embora esses tipos de ações de crescimento pareçam atraentes, há muitas vantagens de ações de valor versus ações de crescimento. Essas vantagens incluem:

Custo inicial mais baixo


A maior vantagem das ações de valor é que elas oferecem um preço relativamente baixo.

Por exemplo, se há uma empresa maior que você está de olho há algum tempo, você pode aproveitar um ponto baixo do mercado e arrebatar algumas ações por menos do que normalmente valem. Essa abordagem facilita o investimento, pois você economizará dinheiro no custo do investimento inicial.

Maior estabilidade


As ações de valor tendem a ser empresas maiores – aquelas que estão passando por um período de baixa por um motivo ou outro.

Uma vez que as ações se recuperam, essas empresas tendem a oferecer maior estabilidade a longo prazo. Essa estabilidade distingue ações de valor versus ações de crescimento, uma vez que a mesma volatilidade que dá às ações de crescimento seu potencial de lucro também confere um risco financeiro significativo.

Possibilidade de Dividendos


Novamente, as ações de valor normalmente representam empresas maiores. As grandes empresas também tendem a oferecer benefícios adicionais, como dividendos.

Os pagamentos de dividendos podem ser pequenos, mas fornecem aos investidores alguma renda passiva, além do valor das próprias ações. As ações de crescimento também podem oferecer dividendos, mas as empresas menores são menos propensas a oferecer esses recursos do que as grandes corporações.


Quando considerar o crescimento versus ações de valor


Não estamos tentando sugerir que ações de crescimento ou valor sejam necessariamente superiores umas às outras. Na verdade, pode haver momentos em que os investidores podem considerar um contra o outro. Como você sabe quando usar cada estratégia de investimento?

Quando considerar os estoques de crescimento


Não há regras absolutas, mas as ações de crescimento têm maior potencial de crescimento quando as taxas de juros estão caindo e os lucros das empresas estão subindo. No entanto, as ações de crescimento fazem menos sentido quando a economia como um todo está esfriando.

Quando considerar ações de valor


As ações de valor são boas para pegar durante um período óbvio de recessão econômica, como a pandemia de 2020. As ações de valor, portanto, têm um bom desempenho durante os períodos de recuperação econômica, mas você não encontrará muitas ações de valor durante um mercado em alta sustentado.

Por que não os dois? Escolhendo Ações de Crescimento e Valor


Até agora, este guia enfatizou o valor relativo das ações de crescimento versus valor e vice-versa. Mas não é necessariamente um cenário de um ou outro. Investidores experientes podem se beneficiar do emprego de ambas as estratégias de investimento em seu portfólio, desde que isso esteja alinhado com suas metas gerais de investimento.

Para investidores de longo prazo, as ações de valor e crescimento oferecem a possibilidade de ganhos ao longo do tempo. As ações de valor também oferecem a estabilidade para mitigar o maior risco de ações de crescimento. Mas para aqueles que procuram ganhos explosivos, não há substituto para investir em uma ação que oferece um grande potencial de crescimento.

O ponto é que nenhuma das estratégias é absoluta, e os investidores podem considerar como essas duas ações podem ser incorporadas a uma carteira de ações bem equilibrada e fornecer um retorno significativo sobre o investimento ao longo do tempo.


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