O que podemos aprender com o OneCoin, Cryptos Biggest Scam

Os investidores perderam mais de US $ 4 bilhões para os líderes do OneCoin.

Investir em criptomoedas pode ser uma aventura. Existem mais de 12, 000 moedas para escolher, o mercado pode registrar ganhos ou perdas dramáticos em um único dia, e os projetos de criptografia variam do que muda o mundo ao ridículo.

A volatilidade é parte integrante do investimento em criptografia. Ser pego em golpes de criptomoeda não deveria ser. Infelizmente, A curta história da criptografia já está repleta de histórias de fraudadores, e o OneCoin foi um dos maiores. Os líderes da OneCoin roubaram mais de US $ 4 bilhões de investidores em todo o mundo ao longo de vários anos.

O que foi OneCoin?

OneCoin era um esquema Ponzi que se apresentava como uma criptomoeda. Lançado pelo autodenominado criptoqueen Ruja Ignatova em 2014, o golpe atraiu milhões de investidores em um período de dois a três anos. Por meio de lançamentos chamativos e mensagens cativantes, o glamoroso Ruja convenceu pessoas em 175 países a comprar pacotes de materiais educacionais e tokens OneCoin. Ela disse às pessoas que elas ficariam ricas e as fez acreditar que eram parte de algo grande. Infelizmente, o "algo grande" acabou sendo uma grande farsa.

OneCoin afirmou ser uma criptomoeda, mas nunca teve um blockchain atrás dele. Ele usou o marketing multinível (MLM) para incentivar as pessoas a venderem para amigos e familiares. O projeto não era negociado em bolsas de criptomoedas - tinha sua própria plataforma.

Em 2017, à medida que as autoridades em todo o mundo se aproximavam dos golpistas, Ruja Ignatova desapareceu e não foi encontrada desde então. O irmão dela, que assumiu como CEO OneCoin, foi preso mais tarde.

Se você acha que tudo isso soa como o enredo de um filme, Hollywood concorda. Aparentemente, tem um filme chamado Falso no pipeline. E o golpe já é o assunto de um excelente podcast da BBC em nove partes chamado The Missing Cryptoqueen .

Lições que podemos aprender com o OneCoin

Ninguém quer ser vítima de um golpe, mesmo se eles souberem disso poderia acontecer. Aqui estão algumas maneiras de se proteger.

Pesquise a liderança de um projeto

Antes de investir em qualquer coisa, seja uma criptomoeda ou um estoque, verifique a liderança. É difícil saber se a pesquisa na Internet em 2014 teria mostrado isso, mas Ignatova já tinha acusações de fraude pendentes contra ela na Alemanha. Já em 2015, Autoridades de vários países começaram a questionar a legitimidade do projeto.

Cuidado com projetos que descartam os críticos como "odiadores"

OneCoin encorajou investidores a se juntarem a pequenas comunidades lideradas por vendedores OneCoin. Era quase como um culto que doutrinou seus clientes a acreditar apenas no bom do projeto. Quaisquer artigos de notícias críticas ou vozes de fora desses grupos foram rotulados como odiadores e rejeitados.

Se você faz parte de um fórum de investimento que usa táticas semelhantes, tome cuidado. É fácil ficar emocionalmente envolvido, especialmente quando seu dinheiro está em jogo. Mas jornalistas investigativos raramente criticam um projeto apenas por diversão ou porque não gostam de alguém. Ouça os críticos e avalie seus comentários - então você pode decidir por si mesmo se o argumento deles tem mérito.

Use uma bolsa de criptomoeda confiável

OneCoin escondeu o fato de que não era uma criptomoeda verdadeira apenas negociando em sua própria bolsa. As grandes bolsas têm listas de moedas bastante limitadas, portanto, muitas vezes há boas razões para uma moeda não estar disponível nas principais aplicações e bolsas de criptomoeda dos EUA. Você deve sempre tentar descobrir por que a moeda não é fácil de comprar, e não confie em uma moeda que só funciona em sua própria bolsa e em nenhum outro lugar.

Olhe além do hype criptográfico

Conforme a indústria de criptografia cresce, vemos cada vez mais projetos liderados por RP. O endosso pago de celebridades é apenas a ponta do iceberg, já que as moedas tentam fazer com que investidores incautos comprem suas moedas. Faça sua própria pesquisa e procure projetos que tenham utilidade e um roteiro estratégico de longo prazo.

Outro método simples é pesquisar na Internet por "[nome do token]" e "golpe". Você pode encontrar acusações injustas de investidores descontentes que perderam dinheiro quando o preço caiu, mas os comentários ainda valem a pena. Também use sites como Token Sniffer e Coinopsy, à medida que sinalizam golpes em potencial ou moedas mortas.

Não se deixe seduzir por promessas de altos retornos

Como vimos na criptografia este ano, alguns investimentos podem gerar retornos extraordinários. Se uma moeda promessas esses altos retornos, porém, essa é uma bandeira vermelha definitiva de criptografia. Ninguém pode prever perfeitamente se o preço de uma criptomoeda aumentará.

É diferente se for um projeto de financiamento descentralizado (DeFi) ou se você apostar suas moedas para ganhar recompensas por contribuir para a segurança geral da rede. Muitas vezes, essas são formas legítimas de ganhar juros sobre seus ativos. Mas mesmo assim, certifique-se de entender como essas receitas prometidas serão geradas.

Invista apenas dinheiro que você pode perder

Um dos aspectos comoventes do podcast da BBC foram as entrevistas com pessoas que colocaram tudo o que tinham no OneCoin. Pior, alguns até pediram dinheiro emprestado. Na África, onde os vendedores visavam agricultores remotos na época da colheita, famílias venderam terras e gado para comprarem no esquema.

Mesmo que um investimento pareça uma oportunidade imperdível - na verdade, especialmente se parece uma oportunidade imperdível - não peça dinheiro emprestado para investir nela. O risco é muito alto.

Não deixe os fraudadores levarem seu dinheiro

Infelizmente, a criptomoeda tem todos os ingredientes de um grande golpe. É construído em uma tecnologia que muitos investidores não entendem completamente. Há pouca regulamentação para impedir as pessoas de mentir sobre seus projetos ou manipular o mercado. E este ano, as manchetes estão cheias de histórias de enormes recompensas e cripto milionários.

Isso torna mais fácil para os criminosos construir histórias convincentes e tentadoras. Eles querem criar uma situação em que as pessoas tenham medo de perder uma grande oportunidade de ganhar dinheiro. Mas se você se armar com conhecimento e pensamento crítico, será menos provável que você dê seu dinheiro a eles.

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