Como escolher ações vitoriosas de um centavo? Guia passo a passo

As ações da moeda de um centavo atraem investidores por vários motivos. Mais notavelmente, você não precisa de um grande saldo para começar, e você pode negociar com confiança sabendo que não precisa colocar tanto dinheiro na linha em comparação com outros tipos de conta para começar a negociar.

Mas as penny stocks são um pouco conhecidas pela dificuldade em termos de lucro. Os investidores também costumam cair em armadilhas de valor ao selecionar ações de baixo custo, uma vez que são negociadas a um preço mais baixo.

Contudo, muitas penny stocks que tinham fundamentos sólidos também passaram a se tornar multissacadoras com o tempo. Então, como alguém seleciona as melhores ações de baixo custo para seu portfólio? Aqui está um artigo que o ajudará com a abordagem. Leia!

O que são Penny Stocks?

Para o não-versado, penny stocks são ações negociadas a um preço muito baixo. Pense nas ações que são vendidas abaixo de Rs.10. Elas pertencem a empresas com uma capitalização de mercado muito baixa e, portanto, têm informações limitadas sobre elas.

Além disso, As penny stocks geralmente carecem de liquidez. Uma vez que os volumes de negociação são baixos, essas ações têm um grande spread bid-ask e acarretam um alto risco. As pessoas investem em penny stocks por vários motivos. Como o preço dessas ações é baixo, eles não precisam arriscar muito dinheiro para investir neles em comparação com outras ações. Além disso, essas ações têm o potencial de oferecer retornos mais elevados do que outras ações, uma vez que as empresas têm um potencial exponencial de crescimento.

Agora que sabemos o que são penny stocks, vamos ver como escolher ações gananciosas na Índia

1. Decida se Penny Stocks são adequados para você

A primeira coisa que você precisa pensar é se você está confortável com os altos níveis de riscos associados a essas ações. Se você achar que eles são muito arriscados, então, independentemente dos retornos que eles prometem, seria prudente ir embora.

2. Compreenda os mercados

Investir em ações de moeda de um centavo exige um bom conhecimento dos mercados de ações. Existem vários fatores que influenciam os preços das ações como uma guerra, eleição, desastre natural, mudança nas políticas governamentais, a introdução de novas tecnologias, etc. Uma vez que essas não são empresas fundamentalmente fortes, eles reagem fortemente até mesmo a eventos menores. Portanto, os investidores com um conhecimento sólido dos mercados de ações geralmente são melhores em escolher ações de baixo custo do que os novatos.

Além disso, já que o preço é baixo, muitas empresas ou mesmo indivíduos podem manipular a demanda por essas ações comprando-as a granel. Uma vez que o preço salta devido a um aumento na demanda, eles vendem a granel também, fazendo com que os preços despencem. Portanto, certifique-se de compreender os mercados completamente antes de olhar nesta direção

3. Pesquisa

No mercado de ações, a maior parte das ações é de pequena capitalização e inferior. Portanto, quando você começa a procurar por ações de baixo custo, você terá centenas de opções. A maioria das pessoas que investe em ações de grande ou média capitalização está acostumada a criar uma lista de empresas nas quais deseja investir e, em seguida, analisar os fundamentos da empresa para chegar à lista final de ações que se enquadram em seu plano de investimento. Com penny stocks, essa estratégia precisaria ser ajustada um pouco.

Primeiro, você precisa criar um amplo conjunto de critérios que podem ajudá-lo a identificar o setor, setor, etc. para criar uma lista primária de ações que você deseja considerar. Então, você continua ajustando os critérios para chegar à lista final.

Por exemplo, você pode começar a olhar para o setor de ITES, uma vez que sua pesquisa diz que há muitas startups e pequenas empresas interessantes no setor que têm um futuro brilhante.

Você começará então a eliminar nomes e tentar encontrar os poucos que têm a melhor chance de se tornarem multi-baggers. Com tempo e experiência, você também poderá criar filtros baseados em eventos macroeconômicos.

4. Faça alguma troca de papel (prática)

A negociação de papel é criar uma carteira hipotética de ações (sem dinheiro real) e negociá-las como se você fosse no mercado. Isso permite que você avalie seu nível de preparação para entrar nos mercados e tomar as decisões de investimento certas. Assim, você pode começar uma planilha do Excel que lista ações de baixo custo que você compraria hoje se começasse a negociar. Além disso, crie uma lista de ações de moeda de um centavo para assistir. Escreva o nome do script, volume, e preço de mercado. Rastreie e quando decidir vender, faça uma entrada de venda na folha. Faça isso por algum tempo e avalie o desempenho de seu portfólio imaginário. Isso pode ajudá-lo a ajustar seu processo e escolher os estoques certos. Faça isso por dois ou três meses para obter uma imagem mais clara.

5. Compreender o preço das ações e a avaliação

Um termo que está erroneamente associado a estoques de moeda de um centavo é "acessível". Quando você está comprando algo, obter mais ações pelo mesmo valor parece um negócio melhor. Digamos que você queira investir Rs.5000 em ações e está considerando duas opções:

1. Empresa A - vendendo a Rs.2 por ação; e
2. Empresa B - vendendo a Rs.10 por ação

Se você olhar apenas para o preço das ações, então você poderá comprar 2.500 ações da Empresa A e 500 ações da Empresa B. Qual das duas parece oferecer um valor mais alto pelo seu dinheiro? À primeira vista, é a Empresa A, direito? A maioria dos novos investidores racionaliza esse pensamento pensando que, uma vez que o preço é tão baixo, existe uma grande oportunidade de crescimento. E, se o estoque virar multibagger, então, ter mais ações pode multiplicar seus lucros. Isso pode ser uma abordagem contraproducente.

Antes de investir em qualquer ação (centavo ou não), é importante avaliar o valor das ações com base no desempenho da empresa. Existem muitas maneiras de encontrar esse valor:

• Valor contábil por ação - calculado pela divisão do patrimônio líquido da empresa pelo número total de ações em circulação. Isso dá uma ideia do valor intrínseco da ação, com base no desempenho da empresa ao longo do tempo.
• Relação P / E - calculado dividindo o preço das ações pelo lucro por ação da empresa. Isso pode ajudá-lo a entender se a empresa está sobrevalorizada ou subvalorizada. Isso é importante para as ações de baixo custo, pois pode haver momentos em que o preço das ações de Rs.2 será supervalorizado se a empresa não estiver indo bem e provavelmente caminhando para o fechamento.

Você também pode olhar para o modelo de desconto de dividendos, Modelo de preços CCI, e analisar o fluxo de caixa livre da empresa para avaliar o valor intrínseco da ação.

Lembrar, o preço de mercado de uma ação é um indicador de sua demanda e oferta, que pode mudar devido a várias condições externas. Portanto, ao investir, é importante considerar fatores internos à empresa e avaliar seu valor.

6. Cuidado com a diluição constante

Uma empresa oferece ações para levantar capital. Geralmente, os investidores esperam que as empresas usem esse capital para expansão e / ou crescimento. Contudo, empresas menores podem precisar levantar mais capital ou emitir opções de ações para funcionários para atrair bons talentos. Isso pode levar a uma diluição na porcentagem de propriedade dos investidores existentes.

Digamos que uma empresa tenha emitido lakh ações para lakh acionistas. Portanto, cada acionista tem 1% de participação na empresa. Agora, vamos supor que a empresa queira levantar mais capital e emita um lakh de novas ações para um lakh de novos acionistas. Isso reduzirá a participação de cada acionista na empresa para 0,5% e também fará com que o preço das ações caia (mais oferta).

Portanto, se uma empresa está constantemente emitindo novas ações, então, o valor das ações detidas pelos acionistas existentes cairá. Evite empresas que têm um histórico de mudanças constantes em sua estrutura acionária.

7. Evite especulações

Todas as ações de moeda de um centavo têm baixa capitalização de mercado? Não necessariamente. Além disso, enquanto a capitalização de mercado pode dar uma ideia do valor de mercado da empresa, não é, de forma alguma, um indicador de como a empresa pode se sair bem.

Portanto, é importante avaliar os fundamentos da empresa antes de investir. Observe fatores como a estrutura de negócios da empresa e avalie se ela pode ter lucro com base em suas operações. Além disso, olhe para a competição, eficiência da equipe de gestão, gestão de fluxo de caixa livre, recordes financeiros, e outros fatores fundamentais para entender se a empresa pode fazer algo para mudar a percepção do investidor e experimentar um aumento na demanda por suas ações.

Às vezes, Fatores externos, como a atual pandemia, podem empurrar os preços das ações para menos de Rs.10. Isso pode incluir ações de boas empresas que são especificamente afetadas pela situação. Estas são as joias escondidas que você pode encontrar se estiver disposto a fazer sua lição de casa e identificar possíveis vencedores.

Lembrar, os preços das ações podem estar baixos por vários motivos. Portanto, não invista em uma ação se você não sabe por que ela está sendo negociada a preços baixos e está confiante de que a empresa mudará as coisas com base em fatos e números da empresa. Você pode se sentir inclinado a especular - evite!

8. Cuidado com a abordagem da corrida do ouro

Muitos novos investidores são atraídos por ações de baixo custo, pois são baratas e esperam transformar seus investimentos de alguns milhares de rúpias em lakhs. A internet está cheia de histórias da pobreza à riqueza, que geralmente falam sobre ações de baixo custo que se transformam em multi-baggers. Embora isso não seja completamente impossível - é muito raro.

No segmento de penny stock, existe uma tendência dos investidores que gosto de chamar de abordagem Gold Rush. Uma vez que as pessoas ouvem falar de uma determinada ação que oferece 5 ou 10 vezes de retorno, eles tendem a gravitar em torno dele, resultando em uma onda de compras e um subsequente aumento no preço das ações.

A maioria dos investidores não percebe que, se a empresa não for fundamentalmente forte, então este rally pode despencar durante a noite! Desde a mania das tulipas em 1600 até a bolha Dot Com no século XXI, a abordagem da corrida do ouro causou enormes perdas às pessoas por investir sem analisar.

Uma simples pesquisa online para saber como encontrar ações de baixo custo na Índia pode levar você a muitas dessas ações da corrida do ouro que os investidores novatos estão comprando na esperança de um jackpot. Portanto, certifique-se de pesquisar exaustivamente e apostar na empresa, NÃO no preço das ações.

9. Conheça o seu horizonte de investimento

Os penny stocks não são recomendados para negócios intradiários ou posições de curto prazo. Lembrar, os preços das ações são regidos pela demanda e oferta no mercado que decorre da percepção geral da empresa. Mesmo que a empresa vá bem, mudar a percepção do investidor leva tempo. Portanto, olhar para um horizonte de investimento de médio a longo prazo.

10. Monitore seus investimentos regularmente

As ações da moeda podem ser uma ótima maneira de entender como os mercados respondem ao desempenho de uma empresa ou aos fatores macroeconômicos que afetam a empresa. Portanto, depois de ter investido em um portfólio de penny stocks, monitorá-los regularmente. Isso permitirá que você entenda os padrões de negociação e faça melhores investimentos no futuro.

Resumindo

Embora os retornos possam parecer promissores, é importante lembrar que os estoques de moeda de um centavo acarretam altos riscos. Portanto, certifique-se de conduzir uma pesquisa completa antes de investir.

Feliz investimento!