3 etapas para avaliar uma empresa de investimento

Escolhendo o certo companhia de investimentos para o seu dinheiro pode ser uma tarefa bastante assustadora. Se você estiver no meio de uma recessão econômica, a escolha se torna apenas mais difícil e estressante. O segredo é encontrar uma empresa de investimento privado que não apenas trabalhe para você, mas também que possa colocar sua mente à vontade para arriscar o seu suado dinheiro. Felizmente, existe um processo comum conhecido como 3-Ps que é usado para avaliar se uma empresa é capaz de produzir resultados lucrativos regularmente.

1 Filosofia

Considere as crenças gerais de uma determinada empresa de investimento. A visão da empresa sobre o timing do mercado, crescimento versus compartilhamento de valor, e a pesquisa de investimento faz parte da filosofia abrangente da empresa de investimento. Eles podem ser os profissionais, mas você ainda deve concordar com a filosofia deles antes de decidir usar seus serviços. Também, ao questionar sua filosofia, pedido para ver a prova que exemplifica o que eles afirmam acreditar.

2 Processo

O processo é essencialmente como a empresa de investimento coloca sua filosofia em prática. Considere o que os leva a escolher certos ativos dentre os disponíveis, ou como eles decidem quando e o que comprar e vender. É especialmente importante observar quais controles eles possuem para a tomada de decisões, além de monitorar e promover diversos investimentos. Por exemplo, se uma empresa afirma ter uma filosofia "verde" sobre os tipos de empresas em que investem, mas regularmente têm investimentos internacionais em petróleo com seus clientes, você deve ter cuidado com seus processos.

3 Pessoas

Para muitos investidores em potencial, este se torna o ponto mais crucial na avaliação. As pessoas que você deve olhar acima de todas as outras são os administradores de fundos que realmente administram o dinheiro. Certifique-se de que eles entendem a filosofia e o processo da empresa. Faça perguntas sobre há quanto tempo eles estão na empresa, como eles são escolhidos, e a quem eles se reportam. Mais importante, se estiver lidando com uma equipe de gestores de fundos (como muitas empresas são criadas), você precisa ter certeza de que a equipe pode realmente funcionar como as equipes devem. Todos os membros da equipe devem ter um conhecimento sólido das práticas da empresa, não apenas um ou dois dos gestores do fundo. E se forem apresentadas informações sobre o histórico de uma determinada equipe, descubra há quanto tempo os membros atuais estão juntos. Se você está recebendo exemplos de trabalho realizado há 5 anos, e a rotatividade substituiu a maioria dos membros da equipe desde então, então, esses exemplos não refletem o trabalho da equipe atual.

Não há garantia de que qualquer empresa vai cumprir seus objetivos de investimento financeiro, mas seguindo o processo de avaliação 3-P, é mais provável que você encontre uma empresa de investimentos com a qual se sinta confortável em trabalhar.