Como usar o Excel para calcular os retornos da carteira de investimentos

Como usar o Excel para calcular os retornos da carteira de investimentos p Calcular uma taxa de retorno é fácil de fazer manualmente se você tiver um valor inicial e um valor final com um ano de diferença. Contudo, quando você tem vários anos de dados, bem como contribuições e retiradas para a carteira durante esse tempo, usar o Excel para calcular suas devoluções pode economizar muito tempo. Outra vantagem de configurar uma planilha é que você pode mudar facilmente uma das variáveis e veja imediatamente como isso afeta seus retornos. Por exemplo, você poderia ver o que aconteceria com o seu retorno se sua conta valesse $ 5, 000 mais (ou menos).

Passo 1

p Insira a data de todas as contribuições que você fez e as distribuições que você tirou de seu portfólio na coluna A . Por exemplo, digamos que você contribuiu com $ 5, 000 em 1º de janeiro, 2014; $ 6, 000 em 3 de março, 2015; e $ 4, 000 em 15 de abril, 2016. Digite "1/1/14" na célula A1, 3/3/15 na célula A2 e 4/15/16 na célula A3.

Gorjeta

p Se você quiser calcular o seu retorno para um período de tempo específico em vez de durante toda a vida do portfólio, insira o valor da conta na data de início como a primeira contribuição. Por exemplo, se você quisesse calcular o retorno de 1º de janeiro, 2015 a 31 de dezembro, 2015, sua primeira entrada seria o valor da conta em 1º de janeiro, 2015

Passo 2

p Insira todas as contribuições que você fez e as distribuições que você tirou de seu portfólio na coluna B. Neste exemplo, insira $ 5, 000 na célula B1, $ 6, 000 na célula B2 e $ 4, 000 na célula B3.

etapa 3

p Insira a data em que deseja que o cálculo termine no final da coluna A. Para este exemplo, se você quiser que seu cálculo termine em 31 de dezembro, 2016, digite "31/12/16" na célula A4.

Passo 4

p Introduzir o valor do seu portfólio na data de término no final da coluna B como um número negativo, como se você estivesse tirando tudo. Neste exemplo, se o portfólio vale $ 16, 000, digite "-16, 000 "na célula B4.

Etapa 5

p Insira a fórmula de taxa interna de retorno na célula C1 usando a fórmula "=XIRR ([as células que contêm os valores], [as células que contêm as datas]) ". Neste exemplo, todos os seus valores estão nas células B1 a B4 e as datas estão nas células A1 a A4, então você deve inserir "=XIRR (B1:B4, A1:A4) "e você verá 0,033896, o que significa que o retorno do seu portfólio é de 3,3896% ao ano.