Como transferir um IRA para outro banco
Passo 1
p Vá ao banco para o qual deseja mover a conta IRA. Fale com um representante de atendimento ao cliente e peça-lhe para configurar uma conta IRA em seu nome. Forneça seu nome, Morada, número de telefone, ID e qualquer outra informação que ele solicitar. Assine a papelada referente à conta. Decida que tipo de investimento você deseja alocar os fundos do IRA e diga ao representante quando você espera retornar com os rendimentos.Passo 2
p Vá para o banco que mantém a conta IRA. Peça a um representante para fechar a conta e fazer um cheque nominal ao novo banco, para seu benefício. Certifique-se de que o representante preencha o formulário de distribuição do IRA corretamente para mostrar que os fundos estão sendo transferidos e não retirados. Solicite uma cópia do formulário de distribuição do IRA.
etapa 3
p Retorne ao novo banco custodiante em 60 dias. Entregue o cheque ao representante e instrua-o a investir o dinheiro no produto de sua escolha. Solicite um recibo e qualquer outra papelada gerada pela transação, como um contrato de CD.Gorjeta
p Alguns bancos entrarão em contato com bancos custodiantes diretamente para solicitar a rolagem dos fundos do IRA, mas geralmente leva algumas semanas para que os rendimentos sejam transferidos e as taxas dos CDs podem não ser tão altas quando os fundos chegam. Quando oferecido uma alta taxa em um CD IRA, é melhor sacar os fundos pessoalmente e abrir a nova conta no mesmo dia.Aviso
p Durante uma transferência IRA, se o banco custodiante fizer o cheque de desembolso pagável ao titular da conta, o IRS exige que eles retenham 20% dos impostos. O dinheiro dos impostos pode ser recuperado, mas, a curto prazo, exige que o titular da conta reponha os fundos do bolso e aguarde o reembolso do IRS no final do ano fiscal. p O IRS obriga as pessoas com mais de 70 anos e meio a fazer distribuições mínimas exigidas de contas IRA tradicionais todos os anos. Ao transferir fundos, verifique o status do RMD para o ano e informe o novo banco se já foi processado ou não.Coisas que você precisa
- p Informações da conta IRA
- p Indique a identificação emitida ou um passaporte.
investindo
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