O que é uma licença NASD?

A National Association of Securities Dealers, comumente chamado de NASD, foi incorporada à Financial Industry Regulatory Authority - FINRA. Contudo, os diferentes tipos de licença do antigo NASD ainda existem e são designados com os mesmos nomes. FINRA é responsável por regulamentar o setor de valores mobiliários.

Antecedentes da FINRA

A Financial Industry Regulatory Authority foi formada em julho de 2007 com a fusão da NASD com a divisão de regulamentação membro da Bolsa de Valores de Nova York. FINRA é uma agência reguladora não governamental responsável pela aplicação dos regulamentos relativos ao setor de valores mobiliários e seus funcionários. Os membros da agência são as empresas regulamentadas. Os indivíduos que trabalham no setor de valores mobiliários são comumente chamados de representantes registrados e são testados e licenciados pela FINRA, anteriormente o NASD.

Registro da Série 7

O registro de Representante de Valores Mobiliários da Série 7 é a licença para um corretor de ações que vende uma ampla gama de ações, títulos, opções, fundos e investimentos de colocação privada. Em uso comum, diz-se que uma pessoa com este registro possui uma licença NASD ou FINRA Série 7. Qualquer indivíduo empregado por uma corretora de valores que interage com clientes, fornecendo consultoria de investimento e vendendo títulos, deve ser um representante registrado da Série 7.

Registro da Série 6

Um representante registrado NASD / FINRA Série 6 tem permissão para vender produtos de investimento gerenciados, incluindo fundos mútuos e produtos de seguro variável. Um representante da Série 6 não está autorizado a vender ações e títulos individuais ou se envolver na negociação de fundos nos mercados secundários, como fundos fechados ou fundos negociados em bolsa. Um representante registrado da Série 6 geralmente é um agente de seguros que obtém a licença para vender produtos variáveis ​​e fundos mútuos para seus clientes. Outra fonte de trabalho para os representantes da Série 6 é vender fundos em um banco ou cooperativa de crédito.

Outras licenças NASD / FINRA

Em uma firma de valores mobiliários membro da FINRA, o pessoal de gestão e supervisão também deve ter uma licença de registro FINRA de uma forma ou de outra. Diferentes posições em títulos requerem diferentes registros da série NASD / FINRA. Os registros de nível de gerenciamento incluem a série 4, 9, 10, 23, 24, 26, 27, 28, 39, 51 e 53. Algumas dessas licenças de registro são como um principal ou gestor para tipos específicos de valores mobiliários, como a Série 4 para um principal de opções e a Série 51 para um principal de títulos municipais.