Como verificar o proprietário de uma conta bancária

Você pode aceitar cheques com segurança? p A fraude bancária tornou-se um problema crescente devido aos avanços tecnológicos. Uma das principais áreas de preocupação é a fraude em cheques. Os criminosos lavam os cheques com soluções químicas e duplicação de caligrafia especializada. As impressoras a laser facilitam a criação de cheques fraudulentos. Como comerciante, ou qualquer pessoa que aceite um cheque como pagamento, verificar o proprietário de uma conta bancária protege você contra perdas. Mesmo os melhores esforços nem sempre evitam que você seja vítima de fraude.

Passo 1

p Pedido para ver a identificação. Verifique o nome no documento de identidade com o nome no cheque, bem como a correspondência das assinaturas. Muitas contas comerciais e pessoais permitem que alguém seja um signatário da conta sem ser o proprietário. Nesse caso, o nome pode não corresponder ao nome do cheque.

Passo 2

p Ligue para o banco do cheque e verifique outros assinantes na conta. Você também pode fornecer ao banco o valor do cheque para determinar se há fundos disponíveis. Não espere que um banco forneça informações detalhadas, como nomes de titulares de contas, saldos ou informações de contato. Você pode esperar que a maioria dos bancos diga que os fundos estão disponíveis e que a pessoa nomeada é o proprietário ou tem permissão para passar um cheque na conta.

etapa 3

p Use o TeleCheck, o serviço comercial que usa dados digitais para confirmar o status da conta. Este serviço fornece um número de confirmação, protegendo você de atividades fraudulentas. Se você é um comerciante, você pode obter mais informações sobre o TeleCheck em FirstData.com.

Aviso

p Aceitar um cheque fraudulento e gastar os fundos deixa você com a conta na mão. Quando em dúvida, peça uma forma de pagamento diferente.