Qual é o significado da designação de conta em relação a uma conta bancária?

Designação de conta é um termo usado para falar sobre um beneficiário de uma conta bancária. Quando um indivíduo com uma conta bancária morre, a designação de conta é a forma que indica a quem a conta é dada.

Contas bancárias

A maioria das contas bancárias exige que os clientes preencham um formulário de designação de conta, de acordo com o HSA Bank. Em caso de morte, este formulário indica para quem a propriedade deve ser transferida.

Estoque

A maioria dos emissores de ações e fundos mútuos também exige que os investidores preencham um formulário de designação de conta para determinar quem obteria os direitos de propriedade em caso de morte, HSA Bank diz.

Planos de aposentadoria

Muitos planos 401 (k), junto com outros programas de aposentadoria, exigem designações de conta, de acordo com o HSA Bank. Tal como acontece com outros tipos de contas, este formulário especifica quem obtém os direitos sobre a conta em caso de morte.

Procuração

Indivíduos com procuração sobre alguém também podem ter que preencher um formulário de designação de conta, de acordo com o M&T Bank, N.A. Neste caso, o formulário concede a outro indivíduo o direito de controlar os benefícios da procuração sobre alguém.

Alteração da designação da conta

Um formulário de Designação de Conta deve ser preenchido sempre que houver mudança de beneficiário.