Como localizar uma conta bancária

É possível reunir informações sobre a conta bancária de outra pessoa. Contudo, existem ramificações legais para a busca dessas informações sem a devida autorização. Se você obteve uma procuração ou é legalmente responsável pela pessoa em questão, o método de coleta de informações de contas bancárias é bastante direto. Em alguns casos, nenhuma relação legal foi alcançada (ou seja, um vizinho ou amigo idoso que sofre de demência, mas não tem família). Nesse caso, algum trabalho de perna adicional é necessário.

Passo 1

Obtenha autoridade legal adequada na forma de uma procuração assinada (POA) ou tutela indicada pelo estado. Se você não tem nenhum relacionamento biológico com a pessoa em questão, visite o escritório do seu secretário do tribunal local, explique sua situação, e pergunte sobre as etapas a serem executadas para se tornar um guardião. Esse processo pode levar várias semanas.

Passo 2

Contate um advogado para obter a documentação adequada que permitirá que os bancos da região forneçam informações quando você fizer uma consulta. Um profissional bancário não será capaz de dizer se o "Sr. Smith" possui ou não uma conta em suas instalações, a menos que você seja credenciado para solicitar essas informações.

etapa 3

Pesquise evidências de transações bancárias em um local específico. Os bancos geralmente enviam um extrato uma vez por mês. Se possível, acesse os papéis pessoais da pessoa para revisar quaisquer registros que forneçam informações sobre a localização de contas bancárias.

Passo 4

Ligue para os bancos da região. Quando você tiver as credenciais adequadas, você pode ligar e perguntar se o "Sr. Smith" tem uma conta. A maioria dos bancos exigirá que você vá até a agência para fazer uma investigação formal.