Como as pensões de aposentadoria do estado de Nova York são tributadas?

As pensões no estado de Nova York são tributadas de maneira diferente de outras fontes de renda. Nova York trata essa receita como isenta de impostos em alguns casos, e apenas parcialmente isento em outros casos. Saber quando você recebe um benefício ajuda a determinar o que você deve. Isso é importante, uma vez que não pagar seus impostos do estado de Nova York pode resultar em penalidades significativas e severas.

Pensões do governo

As pensões do governo incluem renda da Previdência Social, benefícios militares, pensões do serviço público e planos de pensão do estado de Nova York e do governo local. Todos esses planos são isentos de imposto de renda em Nova York. Este benefício se estende aos bombeiros, policiais, professores e oficiais correcionais. Se você for cônjuge de funcionário público ou ex-cônjuge recebendo dinheiro da aposentadoria de seu ex-cônjuge como resultado de ordem de relação doméstica, a renda derivada desta ordem judicial também está isenta de imposto de renda na medida em que for incluída em sua declaração de imposto de renda federal.

Pensões Privadas

As pensões privadas incluem todas as pensões corporativas privadas e renda de anuidade qualificada. Isso também inclui todas as pensões do governo estadual. A isenção para essas fontes de renda é de US $ 20, 000. Isso significa que os primeiros $ 20, 000 da renda que você recebe não estão incluídos em sua declaração de imposto estadual. Contudo, qualquer dinheiro que exceda esse valor é incluído na sua declaração e é tributável.

Beneficiar

Independentemente de sua fonte de renda, a isenção parcial ou total lhe dá mais dinheiro do que você teria caso não recebesse nenhuma isenção. Mesmo com a isenção parcial, você pode receber todo o imposto de renda da sua pensão sem imposto se sua pensão for pequena.

Consideração

A isenção no estado de Nova York não inclui dinheiro de uma anuidade privada. Mesmo que Nova York forneça uma isenção para anuidades qualificadas, esta anuidade qualificada significa dinheiro de uma anuidade dentro de um plano qualificado ERISA. Esses planos incluem planos 403b e anuidades dentro de um IRA. As anuidades que você compra com seu próprio dinheiro fora dos planos de requisitos não são excluídas da tributação.