7 coisas a fazer ao perder dinheiro em fundos mútuos

Quando os investidores de fundos mútuos buscam retornos mais elevados, eles investem em fundos mútuos de ações. São fundos mútuos que investem nas bolsas de valores. Por serem vinculados ao mercado, esses fundos são afetados quando o mercado cai e é por isso que há chances de perda em fundos mútuos.

Agora, muitas vezes, quando os mercados estão em baixa, como agora, os investidores entram em pânico e tomam decisões que podem não ser de seu interesse. Se você é um investidor e está se perguntando o que fazer com seus investimentos nesta situação, aqui estão 7 coisas que você pode fazer.

Fique calmo

Este é o primeiro passo absoluto para um investimento bem-sucedido.

Os mercados de ações costumam ter um bom desempenho durante um longo período. A curto prazo, a volatilidade faz com que o preço suba e desça. Embora haja perda de fundos mútuos devido a distúrbios do mercado de curto prazo, se você olhar para o longo prazo, os casos de retornos negativos reduzem drasticamente após 3-4 anos de detenção.

Fonte:Pesquisa CRISIL.

Como você pode ver, se você tiver um horizonte de tempo mais longo, de, digamos, 7 a 10 anos, você não precisa se preocupar com as notícias e perder a calma. Não deixe o barulho incomodar você.

Evite resgatar com pressa

Você pode perder dinheiro em fundos mútuos em mercados em queda? sim. Mas isso significa que você deve resgatar seus investimentos? Não. Pense duas vezes antes de resgatar seu dinheiro no momento em que perceber que os mercados estão tendo um desempenho ruim.

Os fundos mútuos de ações resgatados um ano antes de investir atraem uma carga de saída de 1% na maioria dos casos. Mesmo depois disso, O imposto LTCG pode ser aplicável se seus ganhos com esse investimento estiverem acima de Rs 1 lakh em qualquer ano financeiro.

Certos investidores acreditam que podem retirar seu dinheiro de um fundo mútuo quando seu valor cair e investir novamente quando o valor começar a subir novamente.

Isso parece bom em teoria, mas geralmente não dá certo. O que acontece na maioria das vezes é que as pessoas pegam seu dinheiro de um fundo mútuo e esperam que ele pare de cair e comece a subir novamente.

Mas na maioria das vezes, o momento não é perfeito. O que acaba acontecendo é que as pessoas vendem quando o preço cai. E então, quando planejam investir novamente, eles investem a um preço mais alto do que o valor pelo qual venderam seus fundos mútuos. Isso prejudica o processo de criação de riqueza de longo prazo.

Portanto, decisões como resgate não devem ser um fator das atuais condições de mercado. Investir em fundos mútuos de ações por meio da rota SIP é o que vem a ser salvo nesses casos, uma vez que o SIP o livra do market timing. Também aproveita a média do custo em rupia para comprar mais unidades quando os mercados estão em baixa.

Leia também:Os mercados estão caindo - o que fazer com meus investimentos?

Compare o desempenho com outros fundos na mesma categoria

Você pode achar que o fundo mútuo em que investiu não está apresentando um desempenho muito bom. Este pode ou não ser um momento em que os mercados estão indo bem.

Uma boa estratégia neste momento é verificar o desempenho do seu fundo mútuo com fundos mútuos semelhantes.

Quando digo fundos mútuos semelhantes, Quero dizer fundos mútuos que estão na mesma categoria. Por exemplo:um fundo mútuo de pequena capitalização deve ser comparado apenas a outro fundo de pequena capitalização e não a um fundo de grande capitalização. Verifique os fundos mútuos com as classificações mais altas em qualquer categoria e veja como está o desempenho dos seus fundos mútuos.

Além disso, fundos mútuos são opções de investimento de longo prazo. Se você observar que o desempenho do seu fundo mútuo é apenas um pouco ruim em comparação com os fundos com melhor classificação, a comutação pode não ser necessária.

Em um curto período, vários fundos mútuos atuam de maneiras diferentes. A longo prazo, os melhores fundos mútuos pertencentes à mesma categoria geralmente oferecem retornos semelhantes.

P.S:Veja como você pode comparar fundos no Groww.

Compare o desempenho com outros fundos de categorias diferentes

Se você está se perguntando se os fundos mútuos podem perder dinheiro, então a resposta é sim, pois algumas categorias de fundos mútuos são mais voláteis. Isso significa, embora possam oferecer grandes retornos, eles também podem oferecer maior risco.

Se você acha que não está preparado para o risco, você deve observar o desempenho dos fundos mútuos de outras categorias.

Por exemplo, Os fundos mútuos de pequena capitalização oferecem retornos muito elevados. Mas eles também apresentam um risco maior. Em relação aos fundos mútuos de ações de pequena capitalização, os fundos mútuos de ações de grande capitalização têm sido menos arriscados.

Além disso, você pode desejar retornos maiores e estar disposto a assumir o risco. Nesse caso, também, você deve explorar os melhores fundos na outra categoria para investimento.

Pesquisa o Setor

Outra razão pela qual seus fundos mútuos estão caindo pode ser porque seus investimentos estão focados em um setor. Este ponto é relevante para você apenas se você tiver investido em um fundo setorial. Os fundos setoriais investem apenas em um setor ou indústria específica.

Mesmo quando os mercados, em geral, estão indo bem, certos setores podem sofrer.

Se um determinado setor está com baixo desempenho, você deve pesquisar o setor com cuidado.

Os fundos do setor são considerados os mais arriscados por um motivo - são ainda mais difíceis de prever quando comparados a outros fundos mútuos de ações.

Então, se você investiu em um fundo setorial e está perdendo dinheiro, preste atenção à saúde dessa indústria e às suas perspectivas.

Se você acha que o setor tem um bom futuro, continuar a permanecer investido. Se por outro lado, você acha que a indústria não está indo bem, você deve planejar resgatar seu dinheiro.

Diversificar

Esta é talvez a única maneira de conter a perda do seu fundo mútuo no momento. Se o seu portfólio está exposto apenas ao patrimônio, em seguida, adicione alguns fundos líquidos à mistura. Eles não apenas equilibrarão suas perdas devido ao patrimônio, mas também permitirão que você levante dinheiro para objetivos de curto prazo.

Mesmo dentro de fundos mútuos de ações, diversificar entre pequenos, fundos de capitalização média e grande.

Além disso, diversificar entre as classes de ativos. O ouro é considerado uma excelente proteção contra a volatilidade do mercado, já que os preços do ouro geralmente sobem quando os mercados terminam.

Sua opinião

Você pode perder dinheiro em fundos mútuos? A resposta é sim. Você deveria ter uma reação instintiva ao ver um portfólio vermelho e tomar grandes decisões? Provavelmente não. Embora a situação seja desconfortável, isto deve passar também. Os mercados já se recuperaram antes e farão isso novamente.

De eventos temporários como eleições e tensões geopolíticas a recessões e pandemias, a economia viu de tudo e, no entanto, prosperou. Investir é um jogo de longo prazo e deve ser tratado como tal. Fique calmo, invista com uma visão, mantenha-se atualizado e você está pronto para ir!

Bons investimentos!

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