Como diversificar em tempos de volatilidade do mercado

Embora a maioria dos investidores tenha enfrentado o impacto da volatilidade, aqueles com carteiras bem diversificadas têm conseguido minimizar suas perdas. Hoje, vamos falar sobre investidores que não prestaram atenção suficiente à diversificação e têm um portfólio distorcido de investimentos de mercado. Com seus fundos presos nos mercados, é tarde demais para diversificar agora? Definitivamente não. Neste artigo, compartilharemos algumas maneiras pelas quais você pode diversificar seu portfólio existente e reduzir os riscos gerais do portfólio, tomando decisões inteligentes de investimento, mesmo em tempos de volatilidade do mercado.

Diversificação em 2020

Se você já teve alguma dúvida sobre os benefícios de uma carteira diversificada de investimentos, então não poderia haver melhor momento para colocar essas dúvidas para descansar do que as atuais condições de mercado de extrema volatilidade. Os preços das ações estão respondendo a vários desenvolvimentos no COVID-19 e aos pacotes econômicos introduzidos pelos governos de várias maneiras. À medida que a situação se desenvolve e aprendemos mais sobre o impacto da pandemia na economia global, uma coisa é certa - as empresas enfrentarão tempos difíceis pela frente.

Antes de falarmos sobre como diversificar, gostaríamos de falar sobre a diferença entre diversificação e hedge. Isso é importante porque durante condições como a atual pandemia, enquanto a diversificação ajuda a reduzir os riscos, a cobertura pode ser uma manobra contraproducente. Para entender isso, vamos olhar para o conceito de correlação.

Correlação

Correlação significa como duas variáveis ​​estão relacionadas. Ao investir, correlação significa dois títulos que se movem na mesma direção ou na direção oposta ao mesmo tempo.

Quando as taxas de inflação aumentam, os preços das commodities também aumentam. Geral, as coisas começam a ficar mais caras. Nessas horas, os aluguéis também aumentam. Portanto, taxas de inflação e aluguéis são positivamente correlacionados - quando um aumenta, o outro aumenta também. Exemplo 2: Taxas de juros e rendimentos de títulos.

Tipicamente, quando as taxas de juros aumentam, os rendimentos dos títulos diminuem e vice-versa. Portanto, eles estão negativamente correlacionados. Há também uma terceira categoria chamada sem correlação, em que o desempenho de uma variável não afeta a outra.

Como a correlação se aplica à diversificação?

Quando você diversifica seus investimentos, você deve tentar investir em títulos que não tenham correlação entre si. Isso significa que mesmo se um dos seguranças cair, não afeta o retorno de outros investimentos em seu portfólio.

Muitos investidores confundem diversificação com hedge, onde os investimentos são feitos de forma que os títulos tenham uma correlação negativa entre si. Embora a cobertura também seja benéfica, em tempos como estes, quando a economia geral está sob pressão, a cobertura pode ser arriscada.

Isso ocorre porque os títulos tendem a se tornar mais correlacionados do que o normal. Assim, em um mercado normal, se dois títulos tiverem uma correlação negativa, então, eles podem se tornar positivamente correlacionados durante esses momentos, interrompendo sua estratégia de hedge. Portanto, para reduzir riscos, certifique-se de diversificar, investindo em títulos sem correlação.

Aqui estão algumas dicas para ajudá-lo a diversificar durante as atuais condições de mercado:

Dica # 1:evite investir um montante fixo

Agora que estamos claros sobre a diversificação, a primeira coisa que você precisa fazer é evitar investir em um montante fixo em um esforço para diversificar rapidamente seu portfólio existente. Embora os preços baixos de mercado possam parecer lucrativos e tentá-lo a investir em um montante fixo, assumir que os mercados chegaram ao fundo do poço pode ser contraproducente.

Os mercados são altamente imprevisíveis, uma vez que estes são tempos sem precedentes. Portanto, se você tentar cronometrar os mercados e investir em um grosso e os mercados caírem ainda mais, você pode sofrer grandes perdas. Mesmo se você tiver um montante fixo para investir, você deve investir gradualmente enquanto observa como a situação evolui.

Dica # 2:investir em fundos mútuos por meio de planos de investimento sistemáticos

SIP ou Planos de Investimento Sistemático são inerentemente projetados para mercados voláteis. Eles garantem que você invista um montante fixo em intervalos regulares, independentemente das condições de mercado. Portanto, hora extra, você se beneficia da Rupee Cost Averaging conforme o preço médio de compra cai e você tem uma melhor oportunidade de obter ganhos consideráveis. Também evita que você entre nos mercados na hora errada.

Os SIPs podem ser uma ótima maneira de diversificar seu portfólio sem o risco de entrar no mercado na hora errada. Com investimentos regulares, mesmo que os mercados caiam ainda mais, você se beneficia, pois mais unidades são atribuídas a você pelo mesmo valor. Com um horizonte de investimento de longo prazo, isso pode significar ganhos consideráveis.

Dica # 3:invista em ações para um horizonte mais longo

Assim, presumimos que você tenha certeza de investir em títulos com baixa correlação com sua carteira existente, evitando investimentos de montante fixo, e considerando SIPs. O próximo aspecto importante da diversificação durante a volatilidade do mercado é o horizonte de investimento.

Os mercados voláteis são perigosos para os investidores de curto prazo. Se você olhar para o desempenho anterior dos mercados, você verá que, embora os mercados sempre tenham sido voláteis, eles se recuperaram de travamentos e grandes fases de correção. Embora o desempenho anterior não seja uma garantia do desempenho futuro, a natureza inerente da economia e dos mercados é se recuperar.

Além disso, com uma pandemia, os mercados podem levar algum tempo antes de se recuperarem. Portanto, uma estratégia de investimento de longo prazo é sua melhor aposta agora.

Dica nº 4:diversifique de maneiras diferentes

Nos círculos de investimento, chamamos isso de diversificação de um portfólio diversificado. Digamos que você decida investir 40% de sua carteira em fundos mútuos de ações, 30% em fundos de dívidas, 20% em ações, e 10% em depósitos a prazo ( apenas um portfólio vago NÃO uma recomendação ) Assim, este é o nível de diversificação 1. Com base em seu portfólio existente, escolha uma das seguintes formas de diversificação:

Fundos de ações diversificados em capitalizações de mercado

A prudência determina que você invista em empresas com fundamentos sólidos quando os mercados são voláteis. Mas, se o seu portfólio já estiver fortemente investido em ações de grande capitalização ou blue-chip, então, você deve olhar para um fundo que oferece ações de boa qualidade no segmento de média capitalização e / ou pequena capitalização.

Fundos de ações diversificados entre regiões

Isso é altamente relevante no cenário atual. Em uma pandemia, algumas áreas são mais afetadas do que outras. Isso significa que as empresas que têm uma base nessas áreas ou que dependem da área para materiais, trabalho, ou qualquer outro aspecto necessário para suas operações, sofrerá grandes perdas. Na verdade, algumas empresas podem ter dificuldade em se recuperar! Por outro lado, áreas que não são tão afetadas terão negócios que se recuperarão rapidamente e podem até ter bons lucros.

Portanto, tente buscar fundos que invistam em empresas espalhadas por todo o país para que sua carteira de investimentos não seja impactada devido à concentração geográfica.

Fundos de ações diversificados em vários setores do mercado

Atualmente, a maioria dos setores é gravemente atingida. Embora você possa se sentir tentado a especular, a melhor maneira de abordá-lo seria garantir que você investe na maioria dos setores de serviços essenciais, como o bancário, seguro, saúde, etc. Procure setores que têm sido fortes e com resiliência para se recuperar rapidamente quando a economia se recuperar.

Diversifique seus investimentos em dívida

Geralmente, a maioria dos investidores tende a se concentrar mais em ações quando se trata de diversificação. Com investimentos de dívida, eles escolhem um fundo de dívida seguro ou investem diretamente em alguns instrumentos de dívida sem pensar na correlação entre eles. Nas atuais condições de mercado e economia, é importante diversificar seus investimentos em dívida também. Existem vários fundos de dívida disponíveis que podem ser usados ​​para incutir a quantidade necessária de diversificação na parte da dívida de sua carteira, como fundos de renda, fundos de títulos dinâmicos, fundos líquidos, fundos de oportunidades de crédito, fundos de curto prazo, fundos de ultracurto prazo, fundos dourados, planos de maturidade fixa, etc. Analise sua carteira de dívidas e invista em fundos que não tenham correlação com seus investimentos existentes.

Resumindo

Entendemos o medo que grande parte dos investidores está passando. Contudo, resgatar seus investimentos durante esses períodos não é recomendado. Em vez de, recomendamos que você continue investindo de forma estratégica. Lembrar, entrar em pânico levaria a um erro de julgamento e, eventualmente, a perdas. Se você acredita que os mercados são voláteis e que eles vão se recuperar mais cedo ou mais tarde e você pode continuar investindo, em seguida, evite todos os desejos de vender seus investimentos e registrar o prejuízo. Em vez de, foco na criação de um portfólio diversificado que pode se beneficiar das atuais condições de mercado e gerar retornos surpreendentes quando os mercados se recuperarem.

Uma última coisa - lembre-se dos três pilares de um investidor de sucesso e nunca perca de vista seus objetivos financeiros, tolerância de risco, e horizonte de investimento. Quer se trate de resgatar investimentos ou entrar nos mercados porque eles estão no fundo do poço, certifique-se de ficar com os pilares. Esperamos que este artigo o ajude a criar uma estratégia de investimento que funcione para você no longo prazo. Fique seguro e Deus abençoe!

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