Fundos de índice x ETFs:principais diferenças que você deve conhecer

Na última década, o mercado de ações indiano testemunhou um aumento na popularidade dos fundos de índice entre os investidores. Mesmo que esses fundos, com seu investimento passivo, baixo índice de despesas, e o risco mínimo existe desde 1970, eles só começaram a ganhar impulso como opções de investimento em potencial desde 2010.

Mas nos últimos anos, outra opção de investimento semelhante - o ETF também se tornou gradualmente muito popular entre os investidores de varejo.

ETFs e fundos de índice investem em ações de carteiras semelhantes, mas usando dois métodos diferentes. A seguir está uma expansão em Fundo de índice vs ETF que podem ajudar os investidores a tomarem decisões abrangentes sobre o investimento nesses dois instrumentos. Leia!

O que é fundo de índice

Também conhecido como Index Mutual Fund, estes consistem em um portfólio que rastreia ou corresponde aos constituintes dos índices do mercado financeiro como Sensex, Bacana, etc. Esses fundos não se desviam do índice de referência, independentemente das condições de mercado.

Isso fornece opções de investimento perfeitas para indivíduos que procuram reunir corpus pós-aposentadoria e criação de riqueza de longo prazo. Com risco mínimo e uma promessa de bons retornos a longo prazo, estes são preferidos por indivíduos que procuram opções de investimento estáveis.

A seguir estão alguns recursos desses fundos para entender o Fundo de Índice vs ETF na Índia de forma eficaz -

1. Eles oferecem um portfólio diversificado de títulos e ações que imitam o desempenho e a constituição dos índices de bolsa de valores.
2. Esses fundos têm uma proporção de despesas menor em comparação com fundos administrados ativamente. Rácio de despesas refere-se à percentagem de despesas incorridas por um investidor para cobrir custos como taxas de gestor de fundos, anúncio de fundos, etc. Estes custos não são aplicáveis ​​no caso de Fundos de Índice.
3. Esses fundos seguem um regime de investimento passivo.
4. Os fundos de índice se esforçam para corresponder ao risco e à recompensa do mercado, na esperança de que o mercado supere qualquer investimento individual no longo prazo.

Embora essas sejam as características dos Fundos de Índice, é crucial para os investidores aprenderem sobre ETFs, para avaliar a comparação de Fundo de índice vs ETF efetivamente.

O que é Exchange Traded Fund (ETF) -

ETF se refere a uma coleção de títulos como ações que rastreiam um índice subjacente. Os ETFs consistem em vários tipos de investimentos, como commodities, ações, títulos, ou uma mistura dessas formas. É também um título negociável com um preço associado que permite que seja comprado e vendido facilmente.

Existem vários tipos de ETFs que os investidores podem utilizar para geração de renda, cobertura, especulando ou mesmo compensando o risco em seu portfólio. Alguns deles incluem - ETF da indústria, bônus ETF, moeda ETF, commodity ETF, ETF inverso, etc. Essas opções de investimento são semelhantes aos fundos mútuos, mas são negociadas em uma bolsa.

A seguir estão alguns recursos do ETF que podem ajudar os investidores a entender a diferença entre fundo de índice e ETF na Índia de forma mais eficaz -

1. Esses fundos consistem em um conjunto de títulos negociados em bolsa de valores.
2. Os preços das ações desses fundos flutuam ao longo do dia à medida que são comprados e vendidos, ao contrário dos fundos mútuos que negociam uma vez por dia, após o fechamento do mercado.
3. Estes contêm vários tipos de investimentos, incluindo commodities, ações, títulos, etc. de variedades nacionais e internacionais.
4. Como fundos de índice, esses fundos têm um índice de despesas baixo em comparação com fundos administrados ativamente.

Por isso, com uma ideia clara sobre os recursos de cada uma dessas opções de investimento, os investidores podem escolher a melhor opção para si próprios no argumento Fundo de Índice vs ETF.

Fundo de índice Vs ETF na Índia - Uma comparação entre as duas opções de investimento -

A seguir está uma tabela para fazer uma comparação entre as duas opções de investimento, para ajudar os investidores a escolher aquele mais adequado para suas necessidades -

Fundos de Índice ETF As carteiras do StructureIndex Fund replicam os índices do mercado de ações. Eles não têm liquidez própria e, portanto, têm um número maior de ativos em títulos líquidos e caixa, em comparação com ETF. Como resultado, esses fundos podem estar sujeitos a erros de rastreamento que podem fazer com que eles se desviem dos retornos reais dos índices. O ETF é semelhante aos fundos mútuos e consiste em ações que compõem índices como o Nifty ou o Sensex. Essas ações têm a mesma ponderação dos respectivos índices. Como a parcela dos ativos líquidos e dívidas variam de um ETF para outro, os retornos de cada ETF também podem variar, mesmo que estejam sob o mesmo índice. Os fundos TransactingIndex são fundos mútuos cujas unidades podem ser adquiridas por meio de SIP ou de montante fixo. Os investidores que automatizam seus investimentos nesses fundos por meio do SIP podem aproveitar o benefício de um investimento disciplinado por meio desses fundos. Câmbio de fundo comercial é vendido e comprado em troca com investidores que requerem uma conta Demat para fazer o mesmo. Os investidores devem comprar uma unidade de ETF por meio de sua conta Demat por meio de uma corretora, da mesma forma de negociar ações no mercado. Encargos cobrados Os fundos do Índice cobram uma relação de despesa mínima entre 1% e 1,8%. Além disso, os investidores têm que pagar uma taxa de transação fixa no valor de Rs. 100 para cada investimento acima de Rs. 10, 000. ETF não tem nenhuma cobrança recorrente. Eles cobram apenas uma taxa de transação mínima de 0,5% e uma taxa de manutenção de 1% sobre a conta Demat. Os fundos de quantumIndex de investimento exigem um investimento de montante fixo mínimo de Rs. 5000 ou investimento de Rs. 500 no caso de SIP. Não existe um investimento mínimo. Os investidores não têm a opção de investir por meio de SIPs no caso desses fundos. Responsabilidade fiscal; na medida em que Fundo de índice vs eficiência fiscal ETF está preocupado, as unidades resgatadas de fundos de índice vêm sob os ganhos de capital do investidor. A tributação destes ganhos depende do período de detenção dos respetivos fundos. Os impostos são cobrados de acordo com as taxas aplicáveis ​​sobre ganhos de capital de longo e curto prazo. Eficiência fiscal do fundo de índice vs ETF , O ETF pode ter um passivo fiscal mais baixo do que os Fundos de Índice. Eles são tributados de acordo com as implicações fiscais sobre os ativos subjacentes. Por exemplo, se um ETF tiver participações em ações, será tributado de acordo com as obrigações fiscais das ações. Utilidade Fundo de índice mútuo é usado principalmente para reunir um corpus de poupança para um fundo de pós-aposentadoria ou criação de riqueza de longo prazo. O ETF pode ser usado para estratégias de negociação e investimento de longo prazo. Tempo de liquidação Os fundos do índice têm um dia de tempo de liquidação. .

Da tabela acima, discutindo Fundo de índice vs ETF, é evidente que ambas as opções de investimento têm suas vantagens e desvantagens. Além disso, ambos os fundos permitem a diversificação do portfólio a custos baixos. Como um investidor, faça a devida diligência ao selecionar a opção que se adapta aos seus objetivos financeiros e apetite de risco e tenha muita certeza sobre o produto de investimento no qual está entrando.

Feliz investimento!

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