L&T Emerging Business Fund e outras 3 principais opções alternativas

Entre todos os esquemas de pequena capitalização que se concentram na qualidade das empresas, L and T Emerging Businesses Fund Direct é um dos melhores para investir em 2018 e tem se destacado por ter um desempenho consistente desde o seu lançamento em maio de 2014.

É um dos fundos de pequena capitalização mais famosos do mercado. Mas colocou algumas restrições aos novos investimentos, por conta do interesse dos investidores existentes.

Para saber mais sobre este fundo, como isso se sai para o investidor existente, qual é o seu futuro e quais alternativas os investidores têm agora, leia mais abaixo.

L&T Emerging Business Fund:Uma breve introdução

Os fundos de pequena capitalização têm potencial de crescimento exponencial e oferecem altos retornos sobre o investimento, mas são instrumentos de investimento altamente arriscados e voláteis.

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Sendo um fundo de pequena capitalização, este fundo é mais adequado para investidores com apetite de alto risco e que têm um longo horizonte de investimento, digamos mais de 6 anos, para obter sua verdadeira recompensa.

Vamos examinar vários aspectos desse fundo.

Fundo emergente L e T:informações importantes

Antes de começar a investir em qualquer esquema de fundo mútuo, você deve examinar alguns recursos básicos básicos.

Data de lançamento 12 de maio de 2014 Categoria de Fundo Patrimônio líquido - Small Cap Tipo de Plano Direto Avaliação por Groww 5 estrelas AUM (tamanho do fundo) 4 $$, 286 Riskometer Alto SIP mínimo $$ 500 SWP mínimo $$ 500 Desempenho com seu benchmark Superou consistentemente seu benchmark S&P BSE Small Cap TRI desde o seu lançamento. Idade do fundo 4 anos de idade Taxa de despesas 1,76% Sair do Carregamento Se resgatado entre 0 ano e 1 ano; A carga de saída é de 1%; Modelo Em aberto

Fundo para empresas emergentes de L&T:objetivo

O objetivo deste fundo é gerar uma valorização do capital a longo prazo a partir de uma carteira diversificada de ações predominantemente de ações e títulos relacionados a ações, incluindo derivativos de ações, nos mercados indianos, com foco no tema principal sendo empresas emergentes, ou seja, ações de pequena capitalização.

De acordo com este fundo, empresas emergentes são negócios que normalmente estão no estágio inicial de desenvolvimento e têm o potencial de aumentar suas receitas e lucros a uma taxa mais alta em comparação com o mercado mais amplo.

O Esquema Estatutário também pode investir adicionalmente em títulos estrangeiros.

Contudo, como acontece com qualquer fundo mútuo de ações, não pode haver garantia de que o objetivo de investimento do Esquema Estatutário será realizado e o Esquema Estatutário não assegura ou garante quaisquer retornos.

Performance de Fundo para empresas emergentes de L&T

Este fundo proporcionou retornos elevados ao longo dos anos e superou de forma consistente o seu índice de referência. É um fundo de alto risco e tem apresentado rentabilidade de 30,76% desde o seu lançamento.

Duração Devoluções 1 ano 23,72% 3 anos 27,07% 5 anos N / D

Este fundo tem batido o seu índice de referência de forma consistente desde o seu lançamento. Um aumento substancial no desempenho nos últimos 4 anos concedeu a este fundo uma reputação muito boa na categoria de pequena capitalização.

Este é um dos fundos de pequena capitalização mais atraentes na Índia no momento e foi classificado como alto por quase todas as agências de classificação. Embora este fundo seja novo na categoria de pequena capitalização, certamente deixou sua marca no mercado.

A única deficiência deste fundo é que ele não viu mercados em baixa realmente desafiadores como o de 2008, pois fez sua estreia muito mais tarde.

Além disso, o único desafio que este fundo está enfrentando agora é o tamanho crescente de AUM, com ativos em mais de $ 4286 crore em maio de 2018.

L&T Emerging Businesses Fund Direct:gestor de fundos

Este fundo é administrado por:

Sr. Karan Desai desde fevereiro de 2017

Educação: O Sr. Desai fez Bcom da Universidade de Mumbai e Msc Investments da Universidade de Birmingham.

Experiência: Antes disso, ele trabalhava com L&T Investment Management, HNI e institucional, e contas e tributação

Fundos administrados:

1. L&T Arbitrage Opportunities Fund - desde fevereiro de 2017
2. L&T Business Cycles Fund - desde fevereiro de 2017
3. L&T Equity Fund - desde fevereiro de 2017
4. L&T India Large Cap Fund - desde fevereiro de 2017
5. L&T India Prudence Fund - desde fevereiro de 2017

Sr. Soumendra Nath Lahiri desde abril de 2014

Educação: O Sr. Lahiri é um B.Tech e PGDM do IIM Bangalore.

Experiência: Antes de ingressar na L&T Mutual Fund, ele trabalhou com Canara Robeco AMC Co. Ltd., Emkay Investment Managers Ltd, Fortuna Capital, DSP Black Rock Investment Managers Unip. Ltd.

Fundos administrados:

1. L&T Dynamic Equity Fund - desde novembro de 2012
2. L&T Equity Fund - desde novembro de 2012
3. L&T India Prudence Fund - desde novembro de 2012
4. Fundo para Situações Especiais da L&T Índia - desde novembro de 2012
5. Fundo de infraestrutura de L&T - desde novembro de 2012
6. L&T Tax Advantage Fund - desde novembro de 2012
7. L&T Midcap Fund - desde junho de 2013

Por que L&T Mutual Fund Limited Investments em L&T Emerging Businesses Fund?

Um esquema de fundo mútuo normalmente opta por interromper novos investimentos quando há uma percepção de escassez de oportunidades de investimento e para o interesse de seus investidores existentes.

Embora todos os fundos mútuos AMC aspirem por ativos crescentes sob gestão (AUM), pois significa mais receita por meio de taxas de administração, que são cobrados como uma porcentagem de cada rúpia administrada, muitos não conseguem sustentar um grande AUM.

Portanto, às vezes, o fundo pode optar por permanecer no caixa até que o mercado se abra para investimentos sólidos.

O L&T Mutual Fund suspendeu temporariamente os influxos no L&T Emerging Businesses Fund a partir de 11 de dezembro 2017

Esta suspensão incluiu, todas as novas assinaturas, incluindo novas mudanças, planos de investimento sistemáticos (SIPs), e Planos de transferência sistemática (STPs) e os termos de restrições são:

1. Todos os novos pedidos de assinaturas / trocas no esquema totalizando mais de $$ 2, 00, 000 por dia por investidor;
2. Novos registros sob os STPs no Esquema de uma única parcela no valor de mais de $$ 2, 00, 000

Esta mudança não teve qualquer impacto negativo nos investimentos existentes, conforme observado no desempenho do L&T Emerging Business Fund Direct após o anúncio. Na verdade, é do interesse dos investidores existentes.

O que fazer quando os fundos mútuos colocam restrições ao investimento?

Isso não é tão ruim quanto as condições de restrições impostas no caso de outros fundos mútuos de pequena capitalização, como o fundo SBI Small and Mid cap ou o fundo Reliance Small Cap.

Você ainda pode investir uma quantia de menos de $ 2, 00, 000 por dia - o que é uma grande quantidade, e aumentar lentamente sua riqueza.

Na verdade, SIP e STP são os melhores modos de investir em quaisquer fundos mútuos voltados para ações em comparação com o montante fixo

SIP é uma das melhores maneiras de investir e método testado de minimizar riscos e ainda desfrutar de bons retornos, por regular, investimento periódico, ao longo de um longo horizonte.

A maioria das pessoas hoje usa o SIP como método de investimento em fundos mútuos. Depois de se acostumar com os SIPs, e ter um excedente de fundos para investir, você pode explorar a opção de STPs.

O STP ajuda você a transferir um valor fixo de um determinado esquema de fundo mútuo (geralmente um fundo de dívida) para outro (geralmente um esquema voltado para ações) dentro da mesma casa de fundos. Quando você está configurando um STP, na verdade, você está instruindo a instituição de fundos a vender parte de seu investimento em um fundo de dívida e investir o dinheiro em outro esquema.

A ideia básica por trás de um STP é ganhar um pouco mais sobre o montante fixo enquanto está sendo implantado em esquemas orientados para ações. Os fundos de dívida superam a conta normal de banco de poupança em termos de retorno sobre seus investimentos.

A maioria dos consultores financeiros e um grande número de investidores preferem investir em fundos mútuos de ações por meio de SIPs e STPs.

Mas no caso de você querer investir uma quantia fixa ou um valor superior a $$ 2, 00, 000 na categoria de fundos mútuos de pequena capitalização, é melhor escolher esquemas alternativos que correspondam ao seu perfil de risco e horizonte de investimento. O L&T Emerging Business Fund Direct não é o único fundo mútuo de bom desempenho na categoria de pequena capitalização.

Melhores fundos para investir em vez de L&T Emerging Businesses Fund - Direto

Onde investir em vez de L&T Emerging Business Fund Direct? Existem algumas boas opções alternativas na categoria de pequena capitalização que mostraram bom desempenho nos últimos tempos.

1. HDFC Small Cap Fund - Direto

Este fundo proporcionou retornos elevados ao longo dos anos e superou de forma consistente o seu índice de referência. É um fundo de alto risco e tem apresentado rentabilidade de 23,74% desde o seu lançamento.

Aqui estão as principais informações sobre HDFC Small Cap Fund - Direct

Data de lançamento 01 de janeiro de 2013 Categoria de Fundo Patrimônio líquido - Small Cap Tipo de Plano Direto Avaliação por Groww 5 estrelas AUM (tamanho do fundo) $ 2, 152 Riskometer Alto SIP mínimo $$ 500 SWP mínimo $$ 500 Desempenho com seu benchmark Tem consistentemente superado seu benchmark NIFTY Smallcap 100 TRI desde o seu lançamento. Idade do fundo 5 anos de idade Taxa de despesas 0,93% Sair do Carregamento Se resgatado entre 0 ano e 1 ano; A carga de saída é de 1%; Modelo Em aberto

Os retornos anuais ao longo dos anos deste fundo são:

Duração Devoluções 1 ano 31,49% 3 anos 24,28% 5 anos 26,55%

Embora o fundo, sem dúvida, tenha pontuado na frente de desempenho, também conseguiu manter suas métricas de risco mais baixas do que a referência, resultando em um perfil de risco-recompensa aprimorado.

O objetivo de investimento do esquema é gerar crescimento de capital de longo prazo a partir de uma carteira ativamente administrada de ações e títulos relacionados a ações, incluindo derivativos de ações

2. Fundo Sundaram SMILE - direto

Este é um fundo mútuo orientado para ações de Small Cap lançado em 02 de janeiro de 2013. É um fundo de alto risco e tem apresentado uma rentabilidade de 23,67% desde o seu lançamento.

Aqui estão as principais informações sobre o Fundo Sundaram SMILE - Direct

Data de lançamento 01 de janeiro de 2013 Categoria de Fundo Patrimônio líquido - Small Cap Tipo de Plano Direto Avaliação por Groww 4 estrelas AUM (tamanho do fundo) 1 $, 481 Riskometer Alto SIP mínimo Não suportado SWP mínimo $$ 500 Desempenho com seu benchmark Superou consistentemente seu benchmark S&P BSE Small Cap TRI desde o seu lançamento. Idade do fundo 5 anos de idade Taxa de despesas 1,78% Sair do Carregamento Se a aposta for resgatada. 0 ano a 1 ano; A carga de saída é de 1%; Modelo Em aberto

Os retornos anuais ao longo dos anos deste fundo são:

Duração Devoluções 1 ano 11,44% 3 anos 15,35% 5 anos 29,24%

O esquema busca alcançar a valorização do capital investindo predominantemente em ações diversificadas, geralmente denominadas ações de pequena capitalização.

Embora o desempenho deste fundo seja baixo em comparação com seu par no período de um ano, este fundo de pequena capitalização é ideal para investimentos de longo prazo e tem potencial para crescer ainda mais.

3. Crescimento do fundo de pequena e média capitalização Aditya Birla Sun Life

Este é um Fundo Mútuo Orientado para Ações de Pequenas e Médias Capitais lançado em 01 de janeiro de 2013. É um fundo de alto risco e tem apresentado uma rentabilidade de 25,08% desde o seu lançamento.

Aqui estão as principais informações sobre o Aditya Birla Sun Life Small and Mid Cap Fund - Direct

Data de lançamento 01 de janeiro de 2013 Categoria de Fundo Patrimônio líquido - Mid Cap Tipo de Plano Direto Avaliação por Groww 5 estrelas AUM (tamanho do fundo) 1 $, 866 Riskometer Alto SIP mínimo $ 1000 SWP mínimo Não suportado Desempenho com seu benchmark Tem consistentemente superado seu benchmark NIFTY Mid cap 100 desde o seu lançamento. Idade do fundo 5 anos de idade Taxa de despesas 1,23% Sair do Carregamento Se a aposta for resgatada. 0 ano a 1 ano; A carga de saída é de 1%; Modelo Em aberto

Os retornos anuais ao longo dos anos deste fundo são:

Duração Devoluções 1 ano 13,58% 3 anos 22,07% 5 anos 29,31%

O objetivo deste esquema é gerar uma valorização consistente do capital a longo prazo, investindo predominantemente em ações e títulos relacionados a ações de empresas consideradas de pequena e média capitalização.

O esquema também pode investir uma certa parte de seu corpus em títulos de renda fixa, incluindo instrumentos do mercado monetário, para atender às necessidades de liquidez de tempos em tempos.

Conclusão

Você deve estar ciente de que os fundos de pequena e média capitalização são extremamente arriscados. Embora esses fundos tenham o potencial de gerar retornos sobrenaturais, eles podem levar a perdas profundas quando o mercado muda.

Se você quiser investir um valor de parcelamento de mais de $$ 2, 00, 000 ou uma quantia total de investimento, você pode escolher o melhor fundo mútuo alternativo na categoria de pequena capitalização e atender às suas metas de investimento.

Feliz investimento!

Isenção de responsabilidade:as opiniões expressas aqui são do autor e não refletem as da Groww.