Pontos de interrupção e direitos de acumulação (ROA)

p Breakpoints em um fundo mútuo representam áreas de desconto no preço de venda dos investidores. São uma forma de recompensar os investidores com mais do que uma determinada quantia de dinheiro no fundo com encargos mais baixos. Quando você chega a um ponto de ruptura, você recebe direitos de acumulação para a taxa mais baixa.

p Breakpoints e ROA

p Você tem direito a um desconto de ROA em vários pontos de interrupção durante o tempo em que mantiver ações em um fundo mútuo. Não importa por quanto tempo você detém as ações:o que importa é o valor que você investe. Quanto mais você investe, quanto mais oportunidades você terá, semelhantes aos descontos para "clientes fiéis". Os pontos de interrupção em seu fundo mútuo são determinados pelo próprio fundo.

p Exemplo

p Seu fundo mútuo pode ter um ponto de interrupção de $ 30, 000. Você atualmente tem $ 26, 000 investiram e querem investir $ 10, 000 mais. A taxa de vendas tradicional seria de 6,0 por cento, mas você se qualifica para os direitos de acumulação a uma taxa de vendas inferior de 5,25% porque está ultrapassando o ponto de interrupção. Os $ 10 inteiros, A soma de 000 que você está investindo será cobrada a menor quantia, não apenas os $ 6, 000 você está investindo além do ponto de interrupção do fundo.