Risco de rastreamento de índice:grandes ganhos significam grande exposição

Rastreamento de índice tornou-se um método muito popular de investimento para fundos mútuos. Com esta estratégia de investimento, um fundo mútuo tenta replicar o movimento de um índice financeiro. Contudo, quando este tipo de fundo de índice registra grandes ganhos, isso também pode significar um grande risco para você como investidor. Aqui estão algumas coisas a serem consideradas sobre grandes ganhos em fundos de índice.

Índices Financeiros

Investir em um fundo de índice pode ser uma das formas mais seguras de investimento do mercado. Um índice financeiro basicamente rastreia o mercado de ações, mantendo o controle de uma certa quantidade de ações críticas no mercado. Por exemplo, o S&P 500 mede o desempenho das 500 maiores empresas do país. Portanto, isso representa a grande maioria dos negócios no mercado de ações. Quando o S&P 500 sobe, o mercado de ações também subiu.

Historicamente, o mercado vai bem no longo prazo. Portanto, como investidor, você deve perceber que os períodos de baixa no mercado são apenas temporários. Com isso em mente, ser capaz de replicar o desempenho do mercado proporcionaria um crescimento constante em seu portfólio. O fundo de índice tenta fazer isso comprando uma carteira diversificada de ações de um índice específico. Por exemplo, se o fundo do índice foi baseado no S&P 500, o fundo compraria todas as ações de empresas que compõem o S&P 500. Quando esse índice subia ou descia, o valor do fundo se moveria em sincronia.

Grandes ganhos

Embora os fundos de índice representem uma estratégia de investimento sólida, muitos investidores se cansam de simplesmente tentar rastrear o índice e desejam um retorno maior de seu investimento. Em vez de tentar ficar com o índice, eles tentam vencê-lo. Existem muitos fundos chamados de fundos de índice aprimorados que atraem esse tipo de investidor. Este tipo de fundo usa os princípios de um fundo de índice, ele tenta superar os ganhos lançados pelo índice usando estratégias de investimento alternativas. Portanto, não é um verdadeiro fundo de índice e pode se mover de uma forma mais volátil do que o próprio índice.

Grande Exposição

Com este tipo de fundo, você está essencialmente assumindo um nível de risco maior pelo seu dinheiro. Quando você rastreia o índice exatamente, seu nível de risco é significativamente reduzido. Contudo, quando você tenta bater o índice, você inevitavelmente terá que se expor mais ao mercado. Tradicionalmente, isso significa tentar escolher quais empresas do índice terão melhor desempenho do que outras. Portanto, alguém está essencialmente escolhendo ações para o fundo. Sempre que você tentar escolher ações e vencer o mercado, existe um nível adicional de risco.

Considerações de investimento

Como investidor, você tem que decidir se a taxa de retorno extra anunciada para o fundo vale o risco extra que está envolvido. Se você realmente deseja um fundo diversificado que acompanhe o mercado, um fundo de índice tradicional seria o melhor. Contudo, se você deseja um fundo que pode superar o desempenho do mercado e não se importa com o risco adicional, um fundo de índice aprimorado pode ser para você.