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Os fundos globais têm lugar na sua carteira?

Peshkov

p Pergunta: Ao longo dos anos, desenvolvemos um portfólio diversificado de ações, fundos de títulos e do mercado monetário, incluindo fundos de ações nacionais e internacionais, bem como alguns fundos de ações globais. Os fundos de ações globais têm um lugar específico em uma carteira diversificada? Estou pensando em liquidá-los e investir o dinheiro em outro lugar.

p Responder: Pense nos fundos de ações globais como carteiras de ações completas, porque eles detêm ações dos EUA e internacionais, incluindo ações em empresas de mercados emergentes. Esses fundos normalmente detêm cerca de 50% dos ativos em ações dos EUA e 50% em ações estrangeiras em países de mercados desenvolvidos e emergentes.

p Para decidir se você deve descartar seus fundos de ações globais, responda algumas perguntas. Primeiro, a alocação de fundos para ações dos EUA e internacionais se encaixa em seu plano de alocação geral? Uma carteira de risco moderado para um investidor de 45 a 50 anos com cerca de duas décadas antes da aposentadoria deve dedicar mais de 50% às ações dos EUA, até 30% para ações estrangeiras e um pouco menos de 20% para títulos e dinheiro.

p Se você achar difícil descobrir a alocação geral de seu portfólio, confira Capital Pessoal. Depois de se inscrever para uma conta gratuita e vincular suas contas de investimento, o site calculará sua alocação. Você pode ver uma única visão agregada de todas as suas contas por classe de ativo, setor de ações ou mesmo participações individuais. Você pode achar que seu portfólio precisa de algum realinhamento para voltar ao caminho certo com sua alocação alvo, o que pode significar que você precisará descarregar algumas ações de seus fundos de ações globais, bem como outros fundos.

p Mas vamos supor que os fundos de ações globais trabalhem com sua alocação alvo. A próxima pergunta é, eles são bons fundos? Alguns fundos de ações globais são destaques, Incluindo Volatilidade Mínima Global Vanguard (VMVFX). Se os fundos que você mantém têm baixo desempenho, você deve se sentir à vontade para vendê-los em troca de uma opção melhor. Esteja ciente das consequências fiscais se o seu fundo estiver em uma conta tributável, e certifique-se de ter uma alternativa válida em mente que se encaixa em seu plano de investimento geral.

p Mesmo que seus fundos de ações globais tenham um desempenho sólido, está de olho em outra oportunidade de investimento que acha mais atraente? Nesse caso, você poderia vender algumas ou todas as suas ações nos fundos de ações globais para liberar dinheiro, especialmente se eles postaram retornos sólidos nos últimos anos e você está realizando lucros fora da mesa proverbial. Sempre volte ao seu plano de investimento, Contudo, e certifique-se de que quaisquer movimentos que você fizer estejam alinhados com sua alocação de destino.

Fundo de investimento público

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