Mirae Asset Recategorizes Fundo Flagship - O que você deve fazer?

O principal fundo da Mirae Asset é o Fundo de ações Mirae Asset India está sendo reclassificado de fundo de capitalização múltipla para fundo de capitalização grande.

Os 10, O fundo 000 crores + vai agora investir 80% do seu corpus nas 100 maiores empresas por capitalização de mercado, com o restante investido nas empresas abaixo do espectro inferior.

O que aconteceu?

De acordo com o comunicado divulgado em 28 de março, 2019, Mirae Asset anunciou a mudança nos atributos fundamentais de seu esquema principal - Mirae Asset India Equity Fund. A casa de fundos mencionou que o fundo agora mudará para a categoria de grande capitalização da categoria de múltiplas capitalizações. E agora será chamado, Mirae Asset India Large Cap Fund.

Para leitores novatos, um esquema multi-cap, por definição, investe em todo o espectro do mercado, enquanto, um fundo de grande capitalização deve investir 80% de seu corpus nas 100 principais ações por capitalização de mercado.

O benchmark do fundo também vai mudar do S&P BSE 200 para o Nifty 100. As mudanças entrarão em vigor a partir de 1º de maio, 2019.

Opção para o investidor

Os investidores que desejam sair do esquema podem fazê-lo sem pagar nenhuma carga de saída. Essa saída precisa ser feita entre 1º de abril, 2019, a 30 de abril, 2019.

A casa de fundos mencionou que a mudança é feita para manter a liquidez e reduzir o risco. Ações de grande capitalização, por natureza, são nomes bem estabelecidos que são estáveis ​​quando comparados a ações de empresas de pequeno e médio porte.

O que os investidores neste esquema devem fazer?

Antes de compartilharmos qualquer ideia sobre o que um investidor deve fazer, vamos ver rapidamente o desempenho do fundo.

Detalhes Chave

O fundo bateu o seu índice de referência e a média da categoria ao longo do período de vários trailing. O desempenho superior resultou em altos influxos que resultaram no aumento do tamanho do fundo.

O crescimento no tamanho do fundo restringiu os gestores de fundos a investirem em ações de média e pequena capitalização devido à preocupação com a liquidez.

O rebalanceamento é necessário?

Se um investidor deseja sair, eles sempre podem fazer isso durante abril de 2019.

Mas saindo, um investidor só economizará a carga de saída e não o passivo fiscal, que é de 15% se for de natureza de curto prazo e 10% for de longo prazo com um ganho de mais de um lakh.

Assim, em vez de correr para redimir, você pode considerar monitorar o fundo por alguns trimestres e decidir. Isso ocorre porque a gestão e a abordagem de investimento permanecem as mesmas e o fundo gerou bons retornos no passado.

Os investidores podem ver sua alocação de ativos mudar para grande capitalização com a mudança. A menos que a mudança seja substancial, idealmente, um investidor não precisa considerar o reequilíbrio, pois isso atrairia a responsabilidade fiscal.

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