6 mitos desatualizados sobre o Medicare Open Enrollment

Os cuidados de saúde podem ser caros para os aposentados, e não obter a cobertura de seguro necessária para custear os custos pode se tornar um de seus erros de aposentadoria mais caros.

Uma das melhores maneiras de garantir que você não acabe com uma pilha de contas médicas que não pode pagar é comprar a cobertura do Medicare todos os anos durante o período de inscrições abertas. Infelizmente, muitas pessoas perdem a chance de obter a política certa porque são vítimas de mitos comuns sobre as inscrições abertas do Medicare.

Em particular, Aqui estão seis equívocos que você pode ter que podem impedi-lo de obter a melhor e mais acessível cobertura de saúde.

Os planos Medicare Original e Medicare Advantage são iguais

Muitos idosos acreditam que há apenas uma forma de "Medicare" e não há diferença real entre os planos. Mas isso simplesmente não é verdade. Na verdade, você tem duas opções de cobertura principais - e elas podem ser muito diferentes.

O Medicare original é o Medicare Partes A e B. É administrado pelo governo, com a Parte A cobrindo seguro hospitalar e a Parte B cobrindo atendimento ambulatorial (embora com custos de cosseguro de 20%, portanto, ele paga apenas 80% dos serviços cobertos).

Medicare Advantage é uma alternativa ao Medicare original, e sua cobertura vem de seguradoras privadas. Os planos Medicare Advantage devem fornecer a cobertura que o Medicare original oferece, mas também podem fornecer benefícios adicionais, como cobertura para aparelhos auditivos ou óculos (nenhum dos quais é coberto pelo Medicare original). A maioria dos Planos de Vantagem também paga por prescrições; O Medicare original não, a menos que você também adquira um plano Parte D do Medicare.

A lição: Você não deve presumir que o Medicare original é adequado para você sem examinar o que os planos Advantage têm a oferecer.