Esta é a quantidade de ações que você deve possuir, de acordo com especialistas em investimentos

Existe um número ideal de ações para possuir?

Não exatamente, de acordo com especialistas, mas você deve ter pelo menos 20 e possivelmente um mínimo de 60, de acordo com uma série de especialistas em pesquisa e investimentos.

É um grande empreendimento considerar seu cronograma de investimento, tolerância ao risco e quanto você deseja alocar para cada ação. “Você precisa ser tecnicamente experiente e entender as empresas e como analisá-las”, diz Corbin Blackwell, planejador financeiro certificado e planejador financeiro sênior da Betterment.

No entanto, existem atalhos comprovados e de baixo custo para possuir dezenas de ações. Vamos falar sobre diversificação de ações.

Existe um número ideal de ações para possuir em seu portfólio?

A maior força em qualquer portfólio é a diversificação. Quando você tem diversidade, pode mitigar mais facilmente o risco e as desacelerações do mercado, além de obter melhores retornos no longo prazo.

Por esses motivos, você precisará de várias ações em diferentes setores que possam se equilibrar. “Um pequeno número de empresas não fornecerá diversificação ampla o suficiente”, diz Blackwell, que especula que o investidor médio precisaria de um número de ações de dois dígitos para uma diversificação adequada.

“Qualquer coisa com menos de 20 anos é altamente concentrada e, nesse ponto, você está se expondo ao risco de segurança única”, diz Liz Young, chefe de estratégia de investimento da SoFi. Isso significa que seus investimentos podem flutuar por grandes margens toda vez que um setor ou empresa tiver uma mudança de preço.

Alguns especialistas dizem que algo entre 20 e 30 ações é o ponto ideal para gerenciamento e diversificação para a maioria das carteiras de ações individuais. Mas se você olhar além disso, outras pesquisas apontaram o número mágico em 60 ações.

Um estudo concluído de 1986 a 1999 por Ronald J. Suez e Mitchell Price da empresa de investimentos Roxbury Capital Management na Califórnia descobriu que quando os portfólios têm 60 ações (ou mais), os investidores alcançarão 89% de diversificação, o que significa que seu portfólio está protegido contra volatilidade. Qualquer coisa menos do que isso pode ser prejudicial ao seu portfólio, descobriu a pesquisa.

Por que é importante ter diversidade em suas ações?

“Você não quer ter risco concentrado em uma única empresa ou setor”, diz Young. “Existem drivers que podem acontecer na economia e no mercado – e eles não afetam todos os setores igualmente.”

Suas ações não devem subir ou descer ao mesmo tempo, diz Young. Um portfólio diversificado terá subconjuntos no vermelho e outros no verde, porque diferentes fatores impulsionam o mercado a cada dia. Ter diversidade em suas escolhas de ações dá a você exposição a mais setores e equilíbrio durante as crises. E é mais fácil prever riscos futuros para projeções mais precisas.

Dica profissional

Os investidores devem ter no mínimo 60 ações em seus investimentos para ter um portfólio bem diversificado. Se você não tem tempo para pesquisar, mas quer começar a investir, considere um fundo de índice de baixo custo e amplo mercado.

Espalhar seus investimentos reduz o risco do seu portfólio, mantendo o mesmo retorno esperado, diz Blackwell.

Quando você tem um portfólio fortemente concentrado em um punhado de empresas ou apenas alguns setores, se uma empresa ou setor cair, todo o seu portfólio cairá. A diversificação ajuda a garantir que isso não aconteça, ou pelo menos fornece uma almofada se uma área estiver em queda livre.

Uma das melhores maneiras de mitigar o risco e garantir uma carteira diversificada é investir em fundos de baixo custo e amplos índices de mercado, como o fundo S&P 500, um fundo de mercado total ou mesmo fundos dedicados a uma seção transversal do mercado como um fundo de tecnologia ou de pequena capitalização.

Esses fundos geralmente incluem participações em centenas de empresas de todos os setores e buscam igualar o desempenho no mercado geral. Se você decidir investir em um fundo de índice, pode torná-lo a peça central do seu portfólio e complementar com ações únicas, que é a estratégia recomendada pela Blackwell e Young.

Com que frequência você deve trocar ações?

Depende de seus objetivos. Se você deseja que seu portfólio dure até a aposentadoria e tem um longo horizonte de investimento, o ideal é algo entre trimestral e uma ou duas vezes por ano. Se você deseja manter ações apenas por um curto período de tempo, pode reequilibrar, o que significa comprar e vender determinadas ações para atingir seus objetivos com mais frequência, como todos os anos, até atingir sua meta.

Geralmente, é uma boa prática manter todas as suas ações por pelo menos um ano para evitar o pagamento de impostos sobre ganhos de capital de curto prazo. Para fins fiscais, qualquer coisa que você mantenha por menos de um ano é considerada de curto prazo. Portanto, a menos que valha a pena pagar esses impostos, você deve esperar manter suas ações por pelo menos um ano e potencialmente muito mais, dependendo de quais são seus planos futuros para o seu dinheiro.

Como começar a investir hoje

Se você não tem tempo ou energia para pesquisar ações individuais, os fundos de índice são uma ótima maneira de obter diversificação instantânea. Eles rastreiam o mercado geral (ou parte dele) e permitem que você invista em centenas de empresas com uma transação. conhecimento para começar a investir. Eles também podem ter taxas extremamente baixas.

Onde quer que você chegue, a melhor maneira de começar é abrir uma conta de investimento em uma corretora. Em seguida, você pode comprar fundos de índice ou ações individuais à medida que cria seus planos de investimento e portfólio. A maioria das corretoras também fornece ferramentas para pesquisas contínuas e uma visão geral de cada ação da empresa ou fundo de índice disponível.

Se você precisar de mais assistência em seu portfólio de investimentos, um consultor robótico pode fazer algumas perguntas sobre sua tolerância ao risco e cronograma de investimento para determinar a melhor estratégia de investimento para você. Na maioria das vezes, eles montam uma combinação de fundos de índice para você e são confiáveis ​​para os investidores iniciantes começarem.