Uma conta gerenciada unificada pode ser sua melhor aposta para aposentadoria

UMA conta gerenciada unificada poderia potencialmente ajudá-lo a economizar para sua aposentadoria. Esse tipo de conta possui vários recursos exclusivos que a tornam desejável para aqueles que estão economizando para a aposentadoria. Aqui estão algumas coisas a serem consideradas sobre a conta gerenciada unificada.

Contas gerenciadas unificadas

A ideia da conta gerenciada unificada é muito atraente e simples para os investidores. Com este tipo de conta, você pode combinar todos os tipos de investimento disponíveis em uma única conta. Por exemplo, um investidor poderia investir em um fundo mútuo, títulos e ações da mesma conta. Eles podem até ter um IRA ou algum outro tipo de conta de aposentadoria dentro da conta gerenciada unificada.

Alocação de ativos

Com este tipo de conta, você pode tirar proveito da alocação de ativos. Uma vez que você terá muitos tipos diferentes de investimentos disponíveis para você, você pode determinar facilmente quanto de cada tipo de investimento deseja. Você pode escolher entre vários modelos de alocação pré-selecionados fornecidos por seu corretor. Você também pode personalizar completamente o mix de investimentos para atender às suas metas de investimento exclusivas. Esse recurso torna muito fácil para os investidores realocarem seus investimentos conforme necessário. Como eles têm tudo em um só lugar, eles podem facilmente acompanhar tudo com demonstrativos de portfólio fáceis de ler.

Eficiência Fiscal

Ter uma conta gerenciada unificada também pode ajudá-lo significativamente quando se trata de eficiência fiscal. Como você tem todos os seus investimentos em um só lugar, é fácil identificar onde você pode compensar seus ganhos com perdas. Você também pode optar por investir em títulos que são menos eficientes em termos fiscais, como ações de pequena capitalização, colocando-os em sua conta de aposentadoria. Com essa visão ampla de seus investimentos, você poderá identificar facilmente maneiras de economizar em impostos. Seu corretor também poderá ajudá-lo nessa área, já que você tem todos os seus investimentos com ele.

Contas gerenciadas

Um grande benefício desse tipo de conta é que você pode ter acesso a um gerente de dinheiro qualificado. Anteriormente, esse benefício foi concedido apenas a investidores credenciados que possuíam quantias significativas de dinheiro para investir. Contudo, com a conta gerenciada unificada, você pode se envolver muito mais facilmente. Você poderá negociar com alguém que possui grande experiência em mercados financeiros e sabe como construir uma carteira. Eles podem sentar-se com você e examinar suas metas e objetivos de investimento exclusivos. Eles podem, então, ajudá-lo a encontrar a combinação perfeita de investimentos para ajudá-lo a atingir esses objetivos. Pode ser muito útil ter alguém ao seu lado ao planejar seus investimentos.

Mínimos Altos

Uma das desvantagens desse tipo de conta é que tradicionalmente eles têm investimentos mínimos mais elevados. Embora eles não sejam tão altos quanto se envolver com um fundo de hedge, eles ainda são considerados altos por muitos. Isso elimina muitos dos clientes em potencial que poderiam se beneficiar dessa estratégia de investimento. Por exemplo, você pode se envolver com uma conta gerenciada unificada apenas se tiver pelo menos $ 25, 000 para investir.