Tratamento tributário de anuidades imediatas

Anuidades imediatas são vendidos como investimentos de poupança por companhias de seguros. Eles são usados ​​para aumentar as pensões ou a renda de aposentadoria. A anuidade imediata fornece dinheiro para a conta do proprietário. Desta maneira, os rendimentos das anuidades tornam-se tributáveis ​​e podem afetar o seu status fiscal.

Tributação sobre anuidades imediatas

Quando você recebe dinheiro de suas anuidades, você deve ter certeza de ter um registro preciso de quanto você recebeu, e quando você o recebeu. A maioria das distribuições de renda de anuidades é vista como renda do trabalho.

Penalidades fiscais

Você também pode receber uma penalidade de imposto se sacar os ganhos de sua anuidade antes de atingir a idade de 59 anos e meio. Esta é a idade limite em que você pode começar a receber o dinheiro do fundo de aposentadoria. Contudo, você pode se aposentar aos 55, mas você precisará discutir isso com sua repartição de finanças.

Ganhos de capital

Se você ganha muito dinheiro com suas anuidades, você será avaliado impostos sobre ganhos de capital. Eles são adicionados a uma conta que ganhou dinheiro com a compra ou venda de fundos mútuos ou por meio de algum outro método. Esta categoria de imposto é tributada a taxas mais altas do que o imposto de renda de pessoa física.