Lista de verificação financeira de março:5 maneiras de ficar em cima de suas finanças

Mantenha o foco em suas finanças com a lista de verificação financeira de março

Nesta postagem, apresentarei cinco tarefas úteis para mantê-lo em dia com suas finanças pessoais.

Já faz um ano desde que o Coronavirus Hell chegou à cidade. Graças à diminuição de casos e novas vacinas, o mundo está finalmente (e lentamente) voltando à normalidade que todos conhecíamos antes da pandemia. Embora ainda existam muitas incógnitas fora de nosso controle, há esperança no horizonte.

Se você é como a maioria, sua situação financeira experimentou algum grau de instabilidade nos últimos 12 meses. Talvez você esteja sob muito estresse apenas se preocupando com o seu futuro. Isso é compreensível, mas não ajuda .

Encorajo você a se concentrar no que você *pode* controlar – seus pensamentos, sentimentos e ações – e usar sua energia nas coisas que são produtivas e que o aproximam de seus objetivos.

Não perca de vista sua grande visão. Dê pequenos passos que continuem a avançar. Porque, eventualmente, todos estaremos do outro lado deste vale. Há um cume de montanha logo à frente. Eu prometo.

Use esta lista de verificação financeira de março para ajudá-lo a manter o foco (ou reorientar) no gerenciamento de dinheiro inteligente. E, ao revisar seus objetivos, lembre-se de por que os fez. O mundo inteiro virou de cabeça para baixo no ano passado, mas aposto que seus valores não mudaram. As pandemias vêm e vão, mas o que é realmente significativo para você sobreviverá a qualquer adversidade.

Portanto, se você se desviou, volte aos hábitos que o ajudam a construir o futuro que deseja. Seja intencional ao tomar ações que se alinhem com seus valores. E escolha aqueles pensamentos que o capacitam a superar suas circunstâncias atuais.

Listei abaixo 5 tarefas que você pode realizar este mês para apoiar suas metas financeiras. Se você quiser mais ideias, confira todas as listas de verificação financeiras mensais oferecido aqui no Finance Over Fifty.

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1. Prepare seus impostos

Assim como em 2020, o IRS está graciosamente nos dando tempo extra para apresentar nossas declarações fiscais. Exceto, este ano, é apenas um mês.

Você tem até 17 de maio para declarar seus impostos. Isso significa que você não pagará multas ou juros sobre o saldo de impostos, desde que pague até essa data.

Se você ainda não registrou, não se esqueça de reivindicar seu Crédito de reembolso de recuperação se você não recebeu os dois cheques de estímulo a partir de 2020 (desde que estivesse qualificado para recebê-los). Isso inclui o estímulo de US$ 1.200 da primavera e os cheques de US$ 600 enviados em janeiro.

Além disso, se você aceitou qualquer renda de desemprego durante 2020, você receberá uma redução de impostos nos primeiros US$ 10.200 dessa receita (desde que seu AGI fosse inferior a US$ 150 mil). Isso também se aplica a qualquer renda de desemprego que seu cônjuge tenha recebido, o que significa que o benefício total para um casal seria de $ 20.400 de renda de desemprego livre de impostos.

Se você já apresentou, o IRS agora está dizendo que as declarações alteradas *não* devem ser necessárias. Em vez disso, eles planejam emitir reembolsos automaticamente para qualquer pessoa que seja elegível para um.

Para obter as atualizações mais recentes, visite a página do IRS Alívio de impostos sobre o coronavírus página.

2. Revise sua cobertura de seguro

A temporada de monções começa em julho aqui em Denver. Alguns anos atrás, houve algumas inundações prejudiciais ao redor da cidade e todo mundo começou a falar sobre seguro contra inundações. Nós nunca tivemos que pensar em inundações quando morávamos em Las Vegas, então isso era uma coisa nova para nós.

Descobri que a maioria das apólices padrão não inclui automaticamente o seguro contra inundações – então, se você quiser, talvez seja necessário solicitá-lo. Verifique a apólice do seu proprietário agora para estar preparado quando precisar. E esteja ciente de que pode haver uma janela de 30 dias antes de entrar em vigor.

3. Receba suas contribuições

Se você tem um IRA tradicional, provavelmente sabe que pode deduzir contribuições qualificadas de sua renda tributável, o que reduz sua fatura geral de impostos. Na verdade, as contribuições que você fizer até 15 de abril contarão para o imposto de renda federal de 2020.

Se você tem menos de 50 anos, seu limite de 2020 é de US$ 6.000 por ano. Se você tem 50 anos ou mais, pode contribuir com até US$ 7.000.

15 de abril também é o prazo de contribuição para uma conta poupança saúde 2020 (HSA). Os limites dependem da sua idade e cobertura, portanto, verifique com sua companhia de seguros de saúde para confirmar o valor máximo que você pode contribuir.

4. Prepare um plano de gastos de verão

Parece que o ano acabou de começar e o verão está tão longe, mas ele estará aqui antes que você perceba!

Crie um calendário de verão marcando todas as datas de férias, passeios especiais, aniversários, casamentos e outros eventos planejados. Isso não apenas ajudará você a planejar um verão divertido e completo, mas também terá uma visão do que precisa fazer no orçamento.

Outras coisas que você precisa considerar nos meses de verão são uma conta de água e eletricidade mais altas (ugh) e gastar mais em mantimentos e gás.

Agora é a hora de pensar em como você fará o orçamento para o verão para estar pronto para essas despesas extras!

5. Revise suas metas financeiras para 2021

Bem, faz dois meses desde que você fez todas essas resoluções. Como está funcionando para você?

Você está no caminho certo ou perdeu a motivação?

Não é tarde demais para pegar aquela lista de metas que você escreveu naquela enxurrada de inspiração e voltar a ela!

Se você perdeu o fôlego, faça um quadro de visão e coloque-o onde você passará por ele todos os dias . Ou compartilhe seus objetivos com um amigo de confiança que o responsabilizará.

Se você ainda está se esforçando, agora é a hora de revisar seu progresso. O que você está fazendo está fazendo uma diferença positiva? Você pode medir seu progresso? O que precisa ser ajustado? Seu orçamento está funcionando para você?

Não sinta que precisa seguir seu plano original. Se você se sentir preso ou simplesmente não estiver avançando rápido o suficiente, faça algumas alterações e veja como fica. Mantenha um diário do que está funcionando e do que não está. Meça seu progresso e faça ajustes quando necessário.

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Planeje sua lista de verificação

Então agora você tem cinco maneiras de ajudar a fortalecer suas finanças este mês. Talvez você possa pensar em mais, mas acho que preciso manter minhas listas de verificação curtas, ou então eu as descarto com muita facilidade.

Agora é só fazer eles. Portanto, seja intencional ao planejar sua lista de verificação . Escreva essas tarefas em seu planejador ou calendário e dedique tempo para realizá-las.

Lembre-se, nunca é tarde demais para começar a trabalhar em direção aos seus objetivos. E, se o ano passado realmente contribuiu para sua motivação, agora é a hora de se comprometer novamente e começar a agir de forma consistente.

O importante é seguir em frente, um passo de cada vez, rumo à liberdade financeira!

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