5 mitos fiscais que podem custar caro para expatriados

Benjamin Franklin disse uma vez a famosa frase:"Neste mundo, nada pode ser dito como certo, exceto morte e impostos. "Você pode presumir que, por não morar mais nos EUA, desafiou a metade dos impostos desta declaração. Mesmo que ainda não tenha desvendado o segredo da vida eterna, pulando o país, você pode voar silenciosamente sob o radar do IRS. Contudo, você seria muito, muito errado. Aqui estão cinco mitos fiscais que podem custar caro para expatriados e nômades digitais. (Veja também:9 maneiras pelas quais os expatriados podem manter suas pontuações de crédito)

1. Você está fora de vista, fora da mente para o IRS

Ainda existe um número preocupante de pessoas que acreditam que, se você não mora mais nos EUA, você não é mais obrigado a pagar impostos aqui. Infelizmente, isso pode acabar sendo um erro catastroficamente caro. O fato é que os EUA são um dos poucos países do mundo que baseia seu sistema tributário na residência e cidadania.

Não importa se você vive, trabalhar, e ganhe sua renda em outro lugar. O mesmo sistema tributário ainda se aplica, mesmo se você estiver pagando impostos no sistema tributário de seu novo país. Como um cidadão americano, você ainda é obrigado a apresentar suas declarações fiscais nos EUA todos os anos se tiver um determinado nível de renda ($ 10, 400 para uma única pessoa em 2017).

O arquivamento não significa necessariamente que você realmente terá que pagar impostos, pois existem várias isenções para as quais você pode se qualificar (que mencionarei abaixo). Mas essencialmente, o governo dos EUA diz que não cabe a você determinar por conta própria, e sua renda ainda deve ser relatada anualmente. Caso contrário, você poderá ser processado pelo IRS pelo dinheiro devido. Você pode ser multado ou até mesmo ter seu passaporte revogado.

2. Você deve renunciar à cidadania dos EUA para reduzir os impostos

Porque você é obrigado a declarar impostos, não importa onde você esteja, algumas pessoas pensam que a única maneira de diminuir seus impostos é renunciando à cidadania. Embora isso possa ser verdade em alguns casos extremos, na verdade, existem muitas maneiras de manter sua cidadania e ainda reduzir seus impostos nos EUA.

A exclusão de renda auferida no exterior foi projetada para ajudá-lo a evitar a dupla tributação, e permitirá certas exclusões de impostos, desde que cumpra os critérios. Isso pode incluir renda auferida por estrangeiros, bem como habitação estrangeira, e o IRS oferece uma maneira simples de verificar se você está qualificado por meio de sua ferramenta Interactive Tax Assistant.

Para receber essas isenções, você deve ativamente reivindicá-las, preenchendo os formulários fiscais relevantes para a exclusão de renda auferida estrangeira, então não se iluda acreditando que porque você se qualifica, você não tem que arquivar para eles. Você também precisa declarar seus ganhos na íntegra; esta não é uma oportunidade para não relatar os ganhos que podem ser excluídos. (Veja também:8 erros de declaração de impostos que até pessoas inteligentes cometem)

3. Se nenhum de seus saldos em contas bancárias estrangeiras for superior a $ 10, 000, você não tem que declará-los

Os regulamentos do Relatório de Contas Bancárias e Financeiras Estrangeiras (FBAR) são frequentemente mal interpretados. Algumas pessoas entendem que isso significa que, se nenhuma de suas contas bancárias estrangeiras tiver um saldo de mais de $ 10, 000 dólares, você não tem que relatá-los. Na realidade, as regras afirmam claramente que você deve enviar um FBAR se "o valor agregado de todas as contas financeiras estrangeiras exceder US $ 10, 000 a qualquer momento durante o ano civil relatado. "

Isso significa que se você tiver uma ou mais contas estrangeiras, você precisa somar os saldos em vez de contá-los separadamente. Não são apenas contas bancárias, qualquer, e inclui qualquer "conta bancária, conta de corretora, fundo mútuo, Confiar em, ou outro tipo de conta financeira estrangeira. "Também não se limita às suas próprias contas; cobre qualquer conta na qual você tenha interesse financeiro ou sobre a qual tenha autoridade para assinar.

Se em qualquer fase ao longo do ano eles totalizaram cumulativamente mais de $ 10, 000, você precisa preencher o FBAR. O não cumprimento pode ser punível com multa de até $ 100, 000, ou até 50 por cento do saldo das contas no momento da violação, para cada violação.

4. Deixar de apresentar declarações fiscais por muitos anos significa que você deve devolver impostos

Há um número significativo de cidadãos americanos que moraram fora do país por muitos anos sem perceber que precisam pagar impostos. Para essas pessoas, pode ser assustador pensar que de repente eles terão que começar a declarar impostos de volta e declarar ganhos para cobrir todo o período de vida fora dos EUA. Ninguém quer ser responsabilizado por milhares de dólares de impostos atrasados, e pode ser tentador pensar que você se safou por tanto tempo, então por que mudar agora?

Felizmente, nos últimos anos, o governo tornou muito mais fácil administrar os impostos devidos com a introdução do que é conhecido como procedimentos simplificados de conformidade de arquivamento.

Essencialmente, você tem que certificar que o seu não pagamento de impostos foi devido a "conduta não intencional" em vez de evasão deliberada, e você será capaz de se tornar limpo, sem consequências. É benéfico para o governo, quem recebe impostos que de outra forma não estariam cobrando, e o contribuinte, que não precisa mais viver com medo.

5. O IRS nunca vai pegar você

Mesmo que você esteja vivendo fora da rede em alguma ilha deserta e distante e não volte aos EUA há anos, se você tem uma conta bancária, você provavelmente é rastreável. De acordo com a Lei de Conformidade Fiscal de Contas Estrangeiras de 2010 (FATCA), as instituições financeiras estrangeiras devem transmitir dados relativos aos ativos de qualquer um de seus clientes que sejam cidadãos dos EUA. Seus registros financeiros são transparentes, então, independentemente de você relatar suas contas ou não, o IRS ainda pode acessá-los.

Embora você possa pensar que é improvável que seja investigado, a menos que seja um indivíduo rico, não confie nisso. O IRS afirmou explicitamente que está cada vez mais difícil evitar a detecção, e se você ainda estiver operando fora dos regs, a rede está se fechando.

Não vale a pena tentar evitar o IRS, mesmo se você estiver morando no exterior. Encarar suas responsabilidades será, no final das contas, mais fácil no longo prazo.