Titan Invest:investimento em fundos de hedge acessíveis para todos

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Não é nenhum segredo que os ricos têm acesso a muitas coisas que as pessoas comuns não têm.

Uma das maiores áreas onde isso é verdade é o investimento.

Os ricos são capazes de investir em fundos de hedge, o que lhes permite obter retornos mais elevados sobre o seu dinheiro e, ao mesmo tempo, limitar o risco através da utilização de ferramentas avançadas.

Esta tem sido uma reclamação crescente de muitos investidores há anos, pois eles também desejam acesso a melhores veículos de investimento.

Infelizmente, ninguém estava ouvindo.

Até agora.

Titan Invest é um aplicativo de investimento móvel criado como um fundo de hedge para as massas. Você não precisa ser multimilionário para investir na Titan.

Você pode começar com apenas US$ 500 e ter acesso a uma estratégia/experiência de investimento semelhante à dos ricos, ao mesmo tempo que se protege potencialmente contra riscos negativos.

Neste post vou mostrar o que o Titan Invest faz.

Minha análise do Titan Invest

Quem é Titan Invest?

A Titan foi fundada em 2017 por ex-investidores de fundos de hedge.

Ao investirem o dinheiro em investidores com património líquido extremamente elevado, perceberam que estes investidores tinham acesso a ferramentas avançadas e veículos de investimento que o investidor médio não tinha.

Vendo a necessidade de mudança, eles decidiram e criaram a Titan Invest.

Agora, os investidores médios têm a oportunidade de investir o seu dinheiro de forma semelhante aos ultra-ricos.

Ao investir na Titan, a empresa tem dois objetivos para você.

Primeiro, aumentar o capital investido com uma elevada taxa de retorno a longo prazo. E segundo, fazer de você um investidor melhor por meio da educação.

Como a Titan investe seu dinheiro

A Titan usa software proprietário para analisar as participações dos cerca de 5% principais fundos de hedge.

Através desta análise, procuram investimentos com as seguintes características:

• Fortes fluxos de caixa
• Equipe de gestão forte
• Alto retorno de capital
• Líderes da indústria
• Crescimento a longo prazo

Com base nestes critérios, o seu dinheiro será investido igualmente em 20 ações.

Por exemplo, abaixo está um detalhamento de suas participações em carteira no primeiro trimestre de 2019.



Então, dependendo da sua tolerância ao risco, entre 0% e 20% do seu dinheiro será investido num título de “cobertura” que visa mitigar perdas apostando efetivamente contra o mercado numa recessão.

Entrarei em detalhes sobre como funciona o produto de hedge na próxima seção.

Seu portfólio Titan é revisado trimestralmente e alguns investimentos podem mudar.

No entanto, não haverá uma rotatividade completa do seu portfólio, pois a Titan acredita em investimentos de longo prazo.

Para abrir sua conta no Titan, clique aqui.

Como funciona o recurso de hedge

É importante que você entenda como funciona o recurso de hedge que a Titan oferece.

Não entender totalmente quando ele está ativado e quando não está pode fazer a diferença no seu nível de satisfação com sua experiência no Titan.

O mais importante a entender é que o recurso de hedge não é aplicado igualmente a todos os clientes o tempo todo. É aplicado dinamicamente com base na sua tolerância pessoal ao risco.

A Titan deixa claro que nem eles, nem ninguém, conseguem cronometrar o mercado com sucesso.

Como resultado, não faz sentido que o recurso de hedge seja dimensionado integralmente o tempo todo para todos os clientes, independentemente de sua situação financeira pessoal.

O recurso de hedge funciona assim.

Primeiro, é um ETF S&P 500 inverso (ticker:SH) que foi projetado para se mover na direção oposta ao S&P 500 a cada dia.

Durante a inscrição na conta, o Titan faz algumas perguntas para avaliar sua tolerância ao risco.

O nível de hedge eventualmente aplicado ao seu portfólio Titan depende de:

1. sua tolerância pessoal ao risco e

2. se o seu portfólio Titan está ou não em uma “desaceleração de portfólio”, conforme define o Titan.

A Titan define uma “desaceleração da carteira” como um período em que o retorno dos últimos 12 meses do composto Titan cai abaixo do retorno cumulativo médio do S&P 500 durante o período dos últimos 12 meses.

Esta medida de recessão é avaliada no último dia de cada mês.

Os clientes com perfil de risco Agressivo terão cobertura de 0% quando as suas carteiras não estiverem em recessão.

Quando as suas carteiras entram em recessão, 5% das suas participações acionárias são vendidas (em pesos iguais) e realocadas para a cobertura.

Ou seja, o hedge passa dinamicamente de 0% para 5% do capital dos clientes.

Quando a recessão termina, o nível de cobertura volta ao seu nível original de 0% e os fundos são realocados de volta para as ações compostas Titan em pesos iguais.

Os clientes com perfil de risco Moderado ou Conservador têm cobertura de 5% e 10%, respetivamente, quando as suas carteiras não estão em recessão.

Quando as suas carteiras entram em recessão, a cobertura passa automaticamente a ser de 10% e 20% dos seus investimentos, respetivamente.

Quando a recessão termina, os níveis de cobertura voltam aos seus níveis originais de 5% e 10%, respetivamente.

Se o composto Titan e o mercado global estiverem a funcionar normalmente – digamos, ambos sobem durante alguns dias e depois diminuem durante um dia ou dois – o composto Titan provavelmente não entrará numa “desaceleração” nesse período de tempo.

Portanto, é provável que a cobertura não se torne totalmente ativa para todos os clientes.

Em vez disso, o hedge seria aplicado em 0%/5%/10% para clientes Agressivos/Moderados/Conservadores.

Você poderia experimentar perdas potenciais em seu portfólio neste cenário, assim como aconteceria quando o hedge estiver totalmente dimensionado em uma recessão do Titan.

Por outro lado, se estivermos a assistir a condições de mercado como a Grande Recessão ou algo semelhante, então uma recessão é muito mais provável e, portanto, é mais provável que a cobertura seja totalmente dimensionada para todos os clientes Titan (5%/10%/20% para clientes Agressivos/Moderados/Conservadores).

O objetivo é que os níveis de cobertura mais elevados protejam melhor o seu capital contra perdas nesta situação, embora, novamente, você ainda possa sofrer perdas.

Como mencionei no início, é fundamental que você entenda isso.

A última coisa que você quer é começar a investir pensando que está protegido de perdas o tempo todo.

Diferenciadores e desvantagens

Do meu ponto de vista, aqui está um rápido resumo das capacidades do Titan e das desvantagens que ele apresenta.

Aqui está uma análise de cada um.

Diferenciadores

Capacidade de hedge

A Titan acredita que ter a capacidade de fazer hedge pode proteger os investidores durante um mercado em baixa.

A cobertura foi concebida para limitar perdas, diminuir a volatilidade da carteira de um investidor e ajudá-lo a permanecer investido a longo prazo.

Acesso a como os ultra-ricos investem

Para investir em um fundo de hedge, é necessário atender a vários critérios que os investidores médios geralmente não atendem.

Como resultado, muitos indivíduos ultra-ricos são capazes de investir de uma forma que permite um crescimento excepcional a longo prazo e limita o risco de queda.

Ao investir com a Titan, os investidores médios agora têm acesso a uma estratégia/experiência de investimento semelhante à dos ricos.

Sem taxa de desempenho

Muitos fundos de hedge cobram uma taxa de desempenho dos investidores que pode chegar a 20%. A Titan não cobra nenhuma taxa de desempenho de seus investidores.

Isso significa que seu dinheiro permanece investido no longo prazo e é capaz de se acumular - potencialmente crescendo em grandes somas de dinheiro ao longo do tempo.

Baixo custo para começar a investir

A maioria dos fundos de hedge exige que você invista US$ 500.000 ou mais apenas para começar a investir.

O Titan facilita o início e você pode fazer isso com apenas US$ 500.

Trabalho zero para você

Ao investir com a Titan, eles fazem todo o trabalho.

O portfólio da Titan é criado através da análise das principais participações em fundos de hedge.

Suas participações de investimento serão ações compostas da Titan com um hedge aplicado com base na sua tolerância ao risco.

Educação para Investidores

Para ser um investidor de sucesso no longo prazo, você precisa entender como funciona o mercado de ações.

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Isso não significa que você precisa ter um diploma em finanças ou entender os credit default swaps.

Mas ao compreender o básico, é mais provável que você continue investindo no longo prazo, o que é uma das chaves para aumentar sua riqueza.

O Titan ajuda você com isso, oferecendo vídeos que ensinam o que você precisa saber sobre investimentos.

Eles também oferecem artigos de pesquisa úteis em seu site.

Para começar a investir com Titan, clique aqui.

Desvantagens

Como tudo na vida, Titã tem algumas desvantagens.

Tipos de conta

No momento em que este livro foi escrito, você só pode abrir uma conta tributável na Titan.

No entanto, eles estão trabalhando para permitir que você invista usando contas de aposentadoria (por exemplo, IRAs) em um futuro próximo.

Taxa de consultoria de 1%

A Titan cobra dos investidores uma taxa anual de consultoria de 1%. Quando comparado a investir em um fundo de hedge, isso é positivo, pois a maioria cobra 2%.

Mas outros consultores de investimentos permitem que você invista por menos do que isso.

Dito isso, a taxa paga pela pesquisa da Titan sobre outros fundos de hedge, investindo ativamente seu dinheiro, monitorando o mercado e explicando tudo para você ao longo do caminho.

Como resultado, você será cobrado mais pelos recursos adicionais que eles oferecem.

Nenhum investidor fora dos EUA

Para investir na Titan, você precisa ser residente nos Estados Unidos.

Eles planejam expandir para investidores internacionais em breve.

Potencial para ganhos de capital de curto prazo

O objetivo do Titan é aumentar o seu capital a longo prazo.

No entanto, dependendo das participações dos fundos de cobertura que a Titan segue que criam o composto Titan e de como a sua carteira é ajustada devido à sua cobertura, poderá enfrentar ganhos de capital de curto prazo se um título da sua carteira for vendido em menos de um ano.

Isto significaria uma carga fiscal mais elevada versus um ganho de capital a longo prazo.

Perguntas frequentes

Por mais detalhado que eu tente fazer minhas análises, sempre há perguntas adicionais enviadas pelos leitores.

Como outras pessoas têm as mesmas perguntas, criei uma seção de perguntas frequentes para economizar tempo.

Aqui você encontrará algumas perguntas comuns que outras pessoas fazem sobre o Titan.

Também faço questão de atualizar esta seção à medida que novas perguntas surgem.

O Titan é um fundo de hedge?

Não, mas seu portfólio está configurado para imitar um fundo de hedge.

Você possuirá 20 ações que os principais fundos de hedge identificaram como as melhores das melhores e também terá uma posição de hedge.

Compreenda, no entanto, que a cobertura é dimensionada em diferentes níveis com base na sua tolerância ao risco e se o composto Titan está em recessão ou não.

Para obter mais informações sobre a posição de hedge em seu portfólio, recomendo que você leia os detalhes na seção anterior deste post.

Titã é seguro?

Sim.

Titan leva a sério a sua segurança pessoal usando a mais recente criptografia de 256 bits para manter a privacidade de suas informações privadas.

Além disso, a Titan é uma consultora de investimentos registrada na SEC.

Observe que se você realizar uma pesquisa no Titan, poderá encontrar resultados de consultores independentes que possuem uma empresa de investimentos chamada Titan.

Estes não têm relação com o Titan Invest.

Aqui está um link para o ADV atual da empresa.

Para garantir que as negociações sejam liquidadas corretamente, eles usam a Apex Clearing como agente de compensação.

Finalmente, todas as contas são seguradas pelo SIPC até o valor padrão de US$ 500.000.

Quanto custa para começar a investir?

Para começar a investir com Titan, tudo que você precisa é de US$ 500.

Isto é significativamente menor do que os fundos de hedge tradicionais exigem e está em linha com outros consultores de investimentos online por aí.

Qual é o processo para começar a investir com Titan?

Você pode clicar aqui para criar sua conta.

A partir daí, você transfere dinheiro para começar a investir.

A Titan investirá seu dinheiro em uma cesta de 20 ações e, dependendo de sua tolerância ao risco, alocará de 0% a 20% de seu dinheiro em um título de hedge (um ETF S&P 500 inverso).

A partir daí, a Titan revisará seu portfólio trimestralmente e fará as alterações.

Como é o desempenho do Titan?

O desempenho do portfólio Titan mudará ao longo do tempo, à medida que o mercado flutua.

Em 30 de abril de 2019, aqui está um gráfico comparando o Titan ao S&P 500 em vários períodos de tempo.



Veja as divulgações completas de desempenho no final desta análise e no site da Titan.

Qual é a liquidez do meu dinheiro?

Seu dinheiro é tão líquido quanto seria com muitos outros investimentos. Você pode ter acesso ao seu dinheiro em alguns dias úteis, desde que tenha sido investido.

Depois de clicar em “Transferir para banco” no aplicativo Titan, você normalmente receberá seus fundos de volta em seu banco em cerca de dois a quatro dias úteis.

Isso ocorre porque leva cerca de 2 dias úteis para que as vendas de investimentos sejam liquidadas e compensadas, além de mais 1-2 dias úteis para que os fundos liquidados concluam uma transferência ACH.

Como será meu portfólio?

Seu portfólio conterá uma cesta de 20 ações, com pesos iguais.

A cada trimestre (aproximadamente na metade do trimestre, quando as participações trimestrais dos fundos de hedge são publicadas por meio de registros 13F), a Titan analisa as participações dos principais fundos de hedge.

Com base na sua análise, algumas ações da Titan podem ser vendidas e substituídas por outras ações.

Além disso, dependendo da sua tolerância ao risco, uma parte da sua carteira, até 20%, será investida num título de cobertura que visa reduzir perdas durante crises extremas na sua carteira.

(Observe que os clientes Conservadores e Moderados investem no título de hedge o tempo todo. Não há garantia de evitar perdas.

O nível de hedge é o que varia para os clientes com base no fato de o Titan Composite estar em recessão ou não. Clientes agressivos têm hedge de 0%, a menos que a Titan esteja em recessão.}

Os investidores fora dos EUA podem investir com a Titan?

Neste momento, apenas investidores baseados nos EUA podem investir na Titan.

Quanto tempo até receber meu dinheiro de volta após a venda?

O tempo de resposta típico para obter o produto de uma venda é de 2 a 4 dias úteis, dependendo da estrutura de liquidação do investimento em questão.

No momento, a Titan não oferece liquidação instantânea, porém é algo em que estão trabalhando e esperam oferecer em breve.

Que tipo de investidor é mais adequado para a Titan?

O melhor tipo de investidor para a Titan é aquele que deseja ter acesso a um tipo de estratégia de investimento diferente da que está disponível atualmente.

O investidor também é do tipo que, embora aceite assumir riscos, deseja proteger seu dinheiro ao mesmo tempo.

Por último, os investidores da Titan pretendem uma carteira gerida ativamente que reequilibre as participações e vise a composição a longo prazo.

Alternativas ao Titan Invest

Existem muitos outros consultores e corretores de investimentos online por aí.

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A maioria oferece um portfólio personalizado de fundos negociados em bolsa com base na sua tolerância ao risco.

A partir daí, você investe dinheiro adicional e o consultor investe o dinheiro, reequilibra sua conta e reinveste os dividendos.

A Titan se diferencia dos demais ao construir um portfólio seguindo os principais fundos de hedge para ver onde eles estão colocando o dinheiro de seus clientes.

Dito isto, há outra opção de investimento que você pode considerar como alternativa ao Titan. Esta é a M1 Finanças.

M1 oferece um portfólio baseado nos registros de determinados fundos de hedge.

No entanto, o M1 simplesmente imita as participações reportadas dos fundos de hedge sem examinar critérios fundamentais como o Titan faz.

Os fundos de cobertura poderiam ter compensado posições curtas ou derivados que as carteiras do M1 parecem não ter em conta.

A Titan pretende seguir apenas os fundos para os quais considera que o modelo de rastreamento 13F faz sentido:fundos de longo prazo, focados na qualidade e com baixo giro.

O M1 também não oferece a estratégia que a Titan oferece em termos de oferecer um hedge que visa proteger o seu dinheiro quando o mercado cai.

Outra diferença é que M1 não explica por que os fundos estão investindo em seus acervos, quais são suas teses de investimento, etc.

Você precisa descobrir tudo isso sozinho.

O lado positivo é que o M1 não cobra nenhuma taxa dos investidores, economizando dinheiro nesse sentido.

Pela taxa extra, a Titan oferece uma estratégia de investimento mais refinada de acompanhamento de fundos de hedge, juntamente com educação e envolvimento profundos dos investidores.

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O resultado final é que tudo se resume às diferentes estratégias de investimento, à proteção de hedge e à educação/engajamento dos investidores.

Considerações Finais

No final das contas, você tem muitas opções quando se trata de onde investir seu dinheiro.

Infelizmente, a maioria oferece a mesma coisa, apenas embalada de forma um pouco diferente.

Mas acho que o Titan Invest oferece algo diferente, conforme descrevi acima.

Para começar a usar o Titan, clique aqui.

Este artigo é uma parceria paga com Titan Invest (“Titan”). Todas as opiniões são nossas. Isto é apenas para fins informativos e não constitui uma descrição abrangente dos serviços de consultoria de investimentos da Titan. A Titan usa uma estratégia algorítmica proprietária na seleção de recomendações para clientes de consultoria. Consulte o site da Titan (https://www.titanvest.com/) e o folheto do programa (disponível no site) para obter mais informações. Certos investimentos não são adequados para todos os investidores. Antes de investir, considere seus objetivos de investimento e as taxas da Titan. A taxa de retorno dos investimentos pode variar amplamente ao longo do tempo, especialmente para investimentos de longo prazo. São possíveis perdas de investimento, incluindo a perda potencial de todos os montantes investidos. O registro da Titan como consultor de investimentos registrado na SEC não implica um certo nível de habilidade ou treinamento e nenhuma inferência em contrário deve ser feita. Nada aqui deve ser considerado como uma oferta, solicitação de oferta ou conselho para comprar ou vender valores mobiliários. O conteúdo acima é apenas para fins ilustrativos para demonstrar produtos, serviços e informações disponíveis na Titan. O desempenho passado não é garantia de resultados futuros. Quaisquer retornos históricos, retornos esperados ou projeções de probabilidade são de natureza hipotética e podem não refletir o desempenho futuro real. Todos os resultados de desempenho da Titan incluem a utilização de um hedge personalizado para um cliente hipotético com perfil de risco “Agressivo”; clientes com perfis de risco “moderado” ou “conservador” teriam obtido retornos mais baixos.

Visite https://support.titanvest.com/investment-process/hedging para obter informações completas sobre nosso processo de hedge. Os resultados acumulados no ano de 2019 vão de 01/01/19 a 30/04/19. Os resultados de 2018 são da data de lançamento do Titan de 20/02/18 a 31/12/18. Os resultados de desempenho são líquidos de taxas e incluem dividendos e outros ajustes. Os números históricos representam o desempenho de uma conta hipotética criada em 20/02/18 usando o processo de investimento da Titan para um portfólio agressivo, não uma conta real. Consulte o site da Titan para divulgações completas de desempenho.



Jon Dulin é redator de finanças pessoais e fundador do Money Smart Guides. Jon tem ajudado pessoas a melhorar suas finanças há mais de 20 anos por meio de coaching pessoal e enquanto trabalhava para uma empresa de planejamento financeiro. Jon entende que a situação de cada indivíduo é única e não existe uma solução de finanças pessoais que sirva para todos. Ele ajuda as pessoas com orientação personalizada para ajudá-las a se livrar das dívidas, começar a investir e realizar seus sonhos. Os escritos de Jon aparecem no MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal e muito mais. Jon também tem assinatura no AP News Wire.

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