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Gestão Financeira e de Investimento:Por que você precisa disso

Um consultor financeiro e de investimentos pode ajudá-lo na gestão de seus investimentos financeiros, orientando-o a criar e iniciar um plano financeiro sólido. Este plano renderá mais dinheiro para você e sua família. Isso permitirá que você se prepare melhor para a aposentadoria e outras mudanças na vida. Também o prepara para circunstâncias infelizes.

O que é planejamento financeiro?

O planejamento financeiro é um procedimento que torna seus objetivos financeiros claros. Basicamente, é esclarecer o que você deseja que suas finanças façam por você. Este procedimento ajuda a determinar se sua situação financeira atual é capaz de impulsioná-lo em direção aos seus objetivos financeiros. Uma avaliação com um consultor financeiro pode ajudá-lo a encontrar soluções para atingir seus objetivos.

Uma planilha

O consultor financeiro começará a orientá-lo pedindo que preencha uma planilha de fluxo de caixa. Esta planilha delineia sua receita e como você a gasta. Isso mostra se sua linha de fundo é positiva ou negativa. Se você tiver um resultado financeiro positivo, esse dinheiro pode ser economizado ou investido. Se o resultado for negativo, o consultor financeiro pode ajudá-lo a descobrir onde cortar gastos.

Vantagens exatas

O conselheiro o orienta, mantendo você no caminho certo para atingir objetivos de longo prazo. Aqui estão alguns objetivos de gestão de investimentos financeiros:

  • Gerenciar riscos de forma eficaz.
  • Aumente seus resultados de investimento.
  • Diminuir a responsabilidade tributária imobiliária.
O consultor financeiro tem técnicas para ajudá-lo a atingir suas metas de economia, como 529 planos. Ele pode reduzir seus impostos e diminuir o efeito dos impostos em suas finanças no futuro. Ele pode criar um plano para sua empresa para lidar com suas finanças, incluindo gerenciamento de caixa, benefícios do empregado, e impostos corporativos.

Outras razões para planejar

Existem outros eventos na vida que exigem uma boa gestão de investimentos financeiros, tal como:
  • Determinar soluções de cuidados de longo prazo para seus pais idosos.
  • Decidir sobre doações de caridade.
  • Lidando com uma sorte financeira inesperada, como uma grande herança.
  • Comprar ou vender uma empresa familiar, ou deixando para seus filhos.
Não está pronto para fazer investimentos?

Se você ainda não está preparado para fazer investimentos, existem consultores financeiros que o ajudarão com seu plano financeiro futuro. O truque é encontrar o caminho certo. Se nada mais, eles podem ajudá-lo a encontrar o caminho certo para uma gestão bem-sucedida de investimentos financeiros.

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