7 maneiras de comparar os investimentos do mercado de ações

Ao investir, somos confrontados com um enorme menu de opções para escolher. Existem dezenas de milhares de ações, um número impressionante de fundos mútuos e ETFs, além de uma variedade estonteante de títulos. Como podemos entender tudo isso para decidir o que é um bom investimento?

Ajuda saber os elementos básicos de um investimento para que você saiba como comparar um produto a outro. Isso pode exigir algum trabalho, mas muitas vezes pode ser divertido aprofundar-se nos detalhes de por que um investimento é melhor do que outro. Aqui estão algumas coisas importantes a serem examinadas.

1. Potencial de crescimento

A maioria das pessoas que está longe da idade de aposentadoria busca investimentos que crescerão com o tempo. Idealmente, eles procuram investimentos que lhes permitam construir um fundo de aposentadoria considerável e superar os retornos oferecidos por uma conta bancária básica. Existem alguns investimentos, como ações, que historicamente aumentam de valor e são ótimos para investidores mais jovens. Os fundos mútuos e ETFs também podem oferecer um crescimento sólido. Títulos, Contudo, são mais propensos a oferecer menos, mas retornos mais estáveis.

À medida que você se torna mais hábil em compreender o funcionamento interno de investimentos específicos, você pode se tornar hábil em saber quando um investimento está subvalorizado e talvez pronto para um grande crescimento - ou supervalorizado e pronto para uma queda de preço. Compreender o potencial de crescimento em certos investimentos pode ajudá-lo a encontrar a combinação certa para o seu portfólio individual. (Veja também:9 maneiras de saber se vale a pena comprar um estoque)

2. Setor e indústria

Se você não sabe muito sobre um investimento em ações no início, ajuda a aprender o que a empresa faz para ganhar dinheiro. As empresas são agrupadas em setores com base no tipo de negócio em que operam; dentro dos setores, existem segmentos menores chamados indústrias. Tipicamente, ações são agrupadas em 11 setores diferentes - incluindo cuidados de saúde, finanças, energia, e produtos básicos de consumo, para citar alguns - e pode haver de dois a 15 setores em cada setor. Uma carteira de ações bem equilibrada terá alguma exposição a todos esses setores e ao maior número possível dessas indústrias.

Ao investir, ajuda a aprender como esses setores se saem em comparação com o mercado de ações mais amplo. Alguns setores têm melhor desempenho do que o mercado, enquanto outros apresentam desempenho inferior. Alguns são resistentes em tempos econômicos difíceis, enquanto outros são mais vulneráveis ​​a más notícias. Compreender esses setores pode ajudá-lo a fazer comparações inteligentes ao avaliar os estoques.

3. Capitalização de mercado e classe de ativos

Os estoques geralmente são categorizados por tamanho, também conhecido como capitalização de mercado. A capitalização de mercado de uma empresa, ou capitalização de mercado, refere-se ao valor de todas as ações em circulação (que é o preço das ações multiplicado pelo número total de ações em circulação).

Existem ações de grande capitalização, que compõem as maiores empresas de capital aberto. Existem ações mid-cap, que são empresas de médio porte. E existem ações de baixa capitalização e até micro capitalização, compreendendo empresas de menor porte. Essas categorias também são chamadas de classes de ativos.

De um modo geral, ações de grande capitalização oferecem sólidos, potencial de crescimento constante para os acionistas. Ações de empresas menores podem oferecer retornos maiores, mas também podem ser investimentos mais arriscados. Compreender as características exclusivas das ações em cada classe de ativos pode ajudá-lo a fazer comparações entre investimentos e encontrar ações que façam sentido para seus objetivos financeiros.

4. Risco e volatilidade

Ações de empresas menores podem ser mais arriscadas do que alguns outros investimentos. Compreender o risco - e sua própria tolerância a ele - pode ajudá-lo a comparar os investimentos com confiança.

É importante observar que o potencial para retornos mais elevados vem com o potencial para riscos mais elevados. Encontrar esse ponto ideal de risco-recompensa é a chave para o investimento bem-sucedido. Muito risco pode resultar na perda de muito dinheiro. Evitar o risco por completo pode impedi-lo de obter os retornos necessários para atingir seus objetivos financeiros.

Volatilidade e risco andam de mãos dadas. Quando o valor de um investimento aumenta e diminui rapidamente, costumamos dizer que é um investimento volátil. Existem maneiras de ganhar dinheiro com essa volatilidade, mas para a maioria dos investidores, é melhor ver mais estável, retornos consistentes. (Veja também:Como o avesso ao risco pode entrar no mercado de ações)

5. Ganhos, e lucro por ação

As empresas ganham dinheiro. Eles também gastam. Quando as empresas ganham mais dinheiro do que gastam, isso geralmente é bom para todos, incluindo investidores. Esse dinheiro extra costuma ser chamado de lucro líquido. E como investidor, você deseja ver os ganhos aumentarem ao longo do tempo.

Ao comparar duas empresas no mesmo setor, pode ajudar a examinar os ganhos para ver o que pode estar indo melhor financeiramente. Mas também é importante olhar para os lucros no contexto do tamanho da empresa. Para fazer isso, simplesmente pegue o total dos ganhos e divida-o pelo número de ações em circulação. Então, uma empresa com US $ 9 milhões em ganhos e 20 milhões de ações teria um lucro por ação de 45 centavos. (Veja também:Guia do Iniciante para Ler uma Tabela de Estoque)

6. Notícias financeiras

As vezes, apenas prestar atenção às manchetes pode ajudá-lo a perceber se um investimento é bom ou não. As notícias financeiras podem informá-lo sobre as tendências macroeconômicas que podem ajudar ou prejudicar certos investimentos, e atualizá-lo sobre notícias específicas sobre empresas ou produtos. Ao tentar decidir entre investimentos, faça uma busca rápida por notícias para ver se há algo grande que você precisa saber. Você não tem que exagerar; você pode se sobrecarregar lendo revistas financeiras e assistindo a CNBC o dia todo. Mas manter-se informado de maneira geral pode certamente ser útil.

7. Dividendos e rendimentos de dividendos

Muitas empresas optam por distribuir os lucros aos acionistas trimestralmente. Isso é ótimo se você for um acionista, porque é uma renda gratuita apenas para possuir ações. Ao examinar os dividendos, você deve olhar para o valor do dividendo e o "rendimento, "que é o valor em relação ao preço da ação.

Por exemplo, uma empresa pode pagar aos acionistas 50 centavos por ação que possuem a cada trimestre. Esse é o rendimento de dividendos. Se as ações da empresa custam $ 35, o rendimento é de cerca de 1,4 por cento por trimestre, ou 5,6 por cento anualmente. Ao examinar os dividendos, verifique se uma empresa tem um histórico de manter ou mesmo aumentar os dividendos a cada ano. Se eles fizerem, isso é um sinal de que a empresa tem uma sólida situação financeira.

Lembre-se de que, se uma empresa não distribuir dividendos, isso não é necessariamente uma coisa ruim. Muitas empresas de rápido crescimento optam por reinvestir seus ganhos em operações de negócios, e isso muitas vezes pode ajudar a impulsionar o crescimento e tornar a empresa mais valiosa ao longo do tempo. A Amazon pode ser o melhor exemplo de empresa forte que não paga dividendos.