5 princípios para um investimento socialmente responsável de sucesso

Investimento socialmente responsável é um termo que descreve uma estratégia de investimento onde os investimentos são usados ​​para algum bem social, trazendo lucro para os investidores. Isso pode incluir investimentos que tratam de tudo, desde o avanço dos direitos humanos até fontes de energia ambientalmente corretas. Outra faceta importante do investimento social é que as próprias estratégias de investimento devem ser éticas e benéficas para todos os envolvidos. O conceito de investimento socialmente responsável pode abranger uma ampla variedade de estratégias, mas se eles devem compartilhar certos princípios comuns que ajudam a garantir que os objetivos acima mencionados sejam alcançados com sucesso.

1) Definir metas e objetivos

Como acima mencionado, o investimento socialmente responsável pode abranger muitas áreas. Para que sua estratégia de investimento socialmente responsável seja bem-sucedida, os investidores devem concordar sobre o que estão dispostos a investir e o que esperam alcançar. Isso pode incluir em quais campos eles investirão, que tipo de lucro eles esperam alcançar e quais campos eles irão evitar. Um conjunto comum de metas e objetivos garante que a estratégia permanecerá coesa e que todos os investidores estarão igualmente envolvidos.

2) Pratique triagem negativa

A triagem negativa é a triagem de ativos de investimento em potencial para garantir que eles não causem danos à sociedade e / ou ao meio ambiente. Embora as particularidades da triagem negativa variem, tende a evitar investimentos em áreas semelhantes. Isso inclui investimentos em qualquer coisa que tenha a ver com entretenimento adulto, a fabricação de substâncias viciantes, como álcool e tabaco, jogos de azar, fontes de energia poluentes e fabricação de armas.

3) Investir positivamente

O investimento positivo é o outro lado da triagem negativa. Embora a triagem negativa busque evitar investimentos que entrem em conflito com os objetivos de investimento socialmente responsável, o investimento positivo refere-se a investidores que fazem um esforço deliberado para encontrar oportunidades de investimento que correspondam aos seus valores sociais e ambientais. Além de gerar lucro para os investidores, o investimento positivo visa recompensar empresas socialmente ativas e / ou ambientalmente corretas e incentivar outras empresas a seguirem seu exemplo. Muitas vezes, isso inclui o investimento em empresas estrangeiras sediadas em países com problemas de direitos humanos ou ambientais.

4) Monitorar os investimentos existentes

Só porque os investimentos foram aprovados originalmente na triagem negativa não significa necessariamente que eles permanecerão social e ambientalmente corretos. A liderança corporativa pode mudar, e os novos líderes podem não estar tão inclinados a seguir políticas socialmente conscientes quanto seus predecessores. É por isso que os investidores devem ficar de olho em seus investimentos. Estabelecer e manter conversas com a gestão corporativa das empresas em questão é um grande passo nesse sentido. Contudo, se o diálogo falhar, é melhor para os investidores desinvestir nas empresas que não se enquadram mais em seus valores.

5) Fique de olho na margem de lucro

Embora a responsabilidade social seja uma faceta importante do investimento socialmente responsável, não deve ocorrer à custa dos lucros. Só porque uma empresa é socialmente responsável não significa que ela esteja imune à tomada de decisões financeiras errôneas. Os investidores inevitavelmente perderão dinheiro em algum momento do caminho, mas eles não deveriam se sentir obrigados a continuar investindo em empresas que perdem dinheiro para sempre. É por isso que os investidores devem prestar muita atenção aos retornos que seus investimentos geram e reduzir suas perdas o mais rápido possível.