Como calcular a porcentagem de ganho ou perda em um investimento

Aprender como calcular o ganho percentual de seu investimento é simples e é uma informação crítica na caixa de ferramentas do investidor.

Para calcular o ganho percentual de um investimento, os investidores precisam primeiro determinar quanto custou originalmente o investimento ou o preço de compra. Próximo, o preço de compra é subtraído do preço de venda do investimento para se chegar ao ganho ou perda do investimento.

Se os investidores não tiverem o preço de compra original, eles podem obtê-lo de seu corretor. As corretoras fornecem confirmações comerciais em papel ou eletronicamente para cada transação, incluindo a compra original e o preço de venda, bem como os detalhes financeiros do investimento.

Principais vantagens

• Ao calcular a porcentagem de ganho ou perda em um investimento, os investidores precisam primeiro determinar o custo original ou o preço de compra.
• Próximo, o preço de compra é subtraído do preço de venda do investimento para se chegar ao ganho ou perda do investimento.
• Pegue o ganho ou perda do investimento e divida-o pelo valor original do investimento ou preço de compra.
• Finalmente, multiplique o resultado por 100 para obter a variação percentual do investimento.

Calculando o ganho ou perda em um investimento

Determinando a porcentagem de ganho ou perda

1. Pegue o preço de venda e subtraia o preço de compra inicial. O resultado é ganho ou perda.
2. Pegue o ganho ou perda do investimento e divida-o pelo valor original ou preço de compra do investimento.
3. Finalmente, multiplique o resultado por 100 para chegar à variação percentual do investimento.

Se a porcentagem acabar sendo negativa porque o valor de mercado é inferior ao preço de compra original - também chamado de base de custo - haverá uma perda no investimento. Se a porcentagem for positiva porque o valor de mercado ou preço de venda é maior que o preço de compra original, há um ganho no investimento.

Fórmula para calcular o ganho ou perda percentual

$\text{Ganho percentual de investimento}=\frac{\text{Preço vendido}-\text{preço de compra}}{\text{preço de compra}}\times 100\backslash \; text\; \{Ganho\; percentual\; do\; investimento\}\; =\backslash \; frac\; \{\backslash \; text\; \{Preço\; vendido\}\; -\; \backslash \; text\; \{preço\; de\; compra\}\}\; \{\backslash \; text\; \{preço\; de\; compra\}\}\; \backslash \; vezes\; 100$ Ganho percentual de investimento =preço de compra Preço de venda - preço de compra × 100

1. O cálculo da porcentagem de ganho ou perda produzirá o valor em dólares equivalente ao ganho ou perda no numerador.
2. O valor em dólares do ganho ou perda é dividido pelo preço de compra original para criar uma casa decimal. O decimal mostra quanto o ganho representa em comparação com o quanto foi originalmente investido.
3. Multiplicar o decimal por 100 simplesmente move a casa decimal para fornecer o ganho ou perda percentual em comparação com o valor do investimento original.

Para determinar o ganho ou perda percentual sem vender o investimento, o cálculo é muito semelhante. O preço de mercado atual seria substituído pelo preço de venda. O resultado seria o ganho (ou perda) não realizado, significando que o ganho ou perda não seria realizado, uma vez que o investimento ainda não havia sido vendido.

Por que calcular a porcentagem de ganho ou perda é importante

Calcular o ganho ou perda de um investimento como uma porcentagem é importante porque mostra quanto foi ganho em comparação com o valor necessário para atingir o ganho.

Por exemplo, se dois investidores ganhassem US $ 500 cada um investindo nas mesmas ações, ambos tiveram a mesma quantidade de ganho. No início, parece que ambos os investimentos alcançaram o mesmo resultado. Contudo, se um investidor gastou $ 20, 000 quando o estoque foi comprado originalmente, e o segundo investidor gastou apenas $ 10, 000, o segundo investidor teve melhor desempenho porque menos dinheiro estava em risco.

Também, o segundo investidor poderia investir os outros $ 10, 000 (assumindo que ambos tinham $ 20, 000 para investir) em uma segunda ação e obter um ganho adicional.

Exemplos de cálculo de ganho ou perda percentual

O cálculo de ganho ou perda percentual pode ser usado para muitos tipos de investimentos. Abaixo estão dois exemplos.

Estoque

Como um exemplo, digamos que um investidor comprou 100 ações da Intel Corp. (INTC) a US $ 30 por ação, o que significa que custou $ 3, 000 para o investimento inicial (preço de $ 30 * 100 ações).

As 100 ações foram vendidas por US $ 38 por ação, o que significa que o produto da venda seria de $ 3, 800 ($ 38 por ação * 100). O valor em dólares do ganho no investimento seria de $ 800 ($ 3, 800 - $ 3, 000).

O cálculo do ganho percentual seria:

• ($ 3, 800 receitas de venda - $ 3, Custo original de 000) / $ 3, 000 =0,2667 x 100 =26,67%.

Alternativamente, o ganho pode ser calculado usando o preço por ação, do seguinte modo:

• (Preço de venda de $ 38 - preço de compra de $ 30) / $ 30 =0,2666 x 100 =26,67%.

Índice

Se um investidor quisesse determinar como o Dow Jones Industrial Average (DJIA) se saiu ao longo de um determinado período, o mesmo cálculo se aplicaria. O Dow é um índice que acompanha 30 ações das empresas mais estabelecidas nos Estados Unidos.

Digamos, como um exemplo, que o Dow Jones abriu às 24, 000 e fechado em 24, 480 até o final da semana.

O cálculo do ganho percentual seria:

• (24, 480-24, 000) / 24, 000 =0,02 x 100 =2%

Considerações especiais:taxas e dividendos

O investimento não vem sem custos, e isso deve ser refletido no cálculo do ganho ou perda percentual. Os exemplos acima não consideraram taxas de corretagem e comissões ou impostos.

Para incorporar custos de transação, reduzir o ganho (preço de venda - preço de compra) pelos custos de investimento.

Honorários

Usando o exemplo da Intel acima, digamos que o investidor pagou US $ 75 em taxas do corretor. O ganho percentual seria calculado da seguinte forma:

• (($ 3, 800 receitas de venda - $ 3, Custo original de 000) - $ 75) / $ 3, 000 =0,2416 x 100 =24,16%.

Podemos verificar que a taxa de corretagem reduziu o percentual de retorno do investimento em mais de 2% ou de 26,67% para 24,16%.

Dividendos

Se o investimento pagou qualquer receita ou distribuição, como um dividendo, a quantia precisaria ser adicionada à quantia de ganho. Um dividendo é um pagamento em dinheiro pago aos acionistas e é configurado por ação.

Usando o exemplo da Intel, digamos que a empresa pagou um dividendo de $ 2 por ação. Como o investidor possuía 100 ações, A Intel pagaria $ 200 divididos igualmente em quatro pagamentos trimestrais.

O ganho percentual seria calculado da seguinte forma:

• (($ 3, 800 receitas de venda - $ 3, Custo original de 000) + $ 200) / $ 3, 000 =0,3333 x 100 =33,33%.

Supondo que não houvesse taxas de corretagem e as ações fossem detidas por um ano, podemos ver que o dividendo aumentou a taxa de retorno percentual do investimento em mais de 6% ou de 26,67% para 33,33%.

Se as ações não fossem detidas por um ano e, em vez de, foi retido por dois trimestres, adicionaríamos $ 100 ao valor do ganho (em vez de $ 200), uma vez que os pagamentos de dividendos trimestrais seriam de $ 50 cada.

Ao incorporar os custos de transação, taxas de conta, comissões, e receita de dividendos, os investidores podem obter uma representação mais precisa do ganho ou perda percentual de um investimento.