Melhores ações do setor bancário de 2019

O setor bancário na Índia está sofrendo uma forte pressão de NPAs (ativos inadimplentes) e ainda mais porque a resolução NCLT viu a luz do dia apenas para um punhado de empresas.

Existem desafios crescentes, como divergências de NPAs surgindo para alguns bancos (Sim Banco) no que diz respeito aos regulamentos do RBI, 11 Bancos do Setor Público (PSBs) enfrentando PCA (Prompt Corrective Action), bem como a falta de liquidez na economia após a crise do NBFC.

Embora esses riscos pairam sobre a economia, também existem oportunidades que surgem para outros bancos robustos capitalizarem, dada esta situação.

É neste cenário, esta semana, na Groww, discutiremos as seis melhores ações bancárias para investir em 2019.

Vamos analisar o desempenho-chave desses bancos de relance

Nome Modelo Valor de mercado Retorno de 1 ano Retorno de 3 anos Retorno de 5 anos Banco HDFC Large Cap569, 18414,02% 25,68% 24,85% Banco ICICI Large Cap226, 74815,62% 15,83% 12,26% Banco RBL Large Cap24, 62813,68% –– Banco IndusInd Large Cap96810-2,82% 20,58% 30,90% Banco federal Mid-Cap18, 090-12,05% 19,57% 18,80% Banco estatal da Índia Cap grande 258, 054-7,90% 10,64% 9,03%

Nota:Capitalização de mercado em 15/12/2018

6 melhores ações do setor bancário em 2019

1. HDFC Bank Ltd

Estoque HDFC Bank

Esse banco pode ser chamado de “Banco para todos os climas”, conforme reflete o desempenho; HDFC Bank Ltd. tem uma história de crescimento composta desde seu lançamento.

Seja uma situação de economia em ascensão ou a economia que enfrenta uma situação difícil como no momento atual, este banco teve um desempenho excepcionalmente bem em todas as situações.

um período de tempo em que todos os bancos do setor privado estão sob forte estresse, uma parcela maior dos novos empréstimos iria para outros bancos e, sendo o maior banco do setor privado, com certeza vai se beneficiar nessa frente.

Pelos números do último trimestre, todos os números principais cresceram mais de 20 por cento, conforme mostrado abaixo.

HDFC Bank Ltd. Receita líquida de juros 20,6% Renda total 21,2% Lucro líquido 20,6% Depósitos totais 20,9% Total de Adiantamentos 24,1%

Essas ações devem estar em nosso portfólio não apenas para 2019, mas mantê-lo por muito tempo.

Um dos últimos relatórios também afirma que, a partir de hoje, 70 por cento da participação de mercado está com bancos do setor público, enquanto os 30% restantes são com bancos do setor privado.

Essa equação será revertida nos próximos dez anos, quando essas alocações mudarão, ou seja, 70% para bancos do setor privado e 30% para bancos públicos.

Além disso, mantendo a qualidade de seus ativos, independentemente de um grande número de empréstimos que este desembolsa, 55% da carteira de crédito do varejo e a qualidade de gestão imaculada diferenciam este banco do resto da multidão.

2. ICICI Bank Ltd.

Ações do banco ICICI

Embora tenhamos enfrentado problemas na forma de governança corporativa deste banco no início de 2018, agora a maior parte disso diminuiu e o novo MD e CEO, O Sr. Sandeep Bakhshi assumiu o comando com sucesso.

O banco hoje apresenta números robustos e um forte índice CASA (Conta Poupança de Conta Corrente) de 50,8 por cento (em 30/09/2018), que é um dos mais altos do setor.

Agora, isso funcionará como um impulsionador do crescimento da empresa, visto que vemos um aumento nos custos de juros com o RBI tendo uma taxa elevada duas vezes este ano e também o aperto de liquidez na economia pós-crise de IL &FS.

É aqui que vemos que o custo dos depósitos do ICICI Bank cairá, visto que o número de taxas de juros pagas para os titulares do CASA é o mínimo. Daqui para frente, O ICICI Bank pode capitalizar em empréstimos de varejo.

Além disso, o crédito para depositar para o banco é um dos mais altos do setor, com 96,77%.

Além disso, olhando para outros números, como os NPAs líquidos diminuíram de 4,19% em junho de 2018 para 3,65% em setembro. A receita de taxas, o crescimento dos empréstimos domésticos, bem como o componente de empréstimos de varejo, tem crescido tremendamente.

Por último, olhando para os requisitos de capital por causa dos quais muitos bancos do setor público ficaram sob o radar do RBI, ICICI Bank desfruta do segundo maior coeficiente de adequação de capital (CAR) com 18,42 por cento, atrás apenas do Bandhan Bank

3. Banco RBL

RBL Bank stock

Com o foco principal em empréstimos para camadas de renda mais baixas e arquitetura de tecnologia de construção, O RBL Bank cresceu rapidamente sob a liderança do Sr. Vishwavir Ahuja.

Este banco nunca viu os NPAs (ativos inadimplentes) aumentarem em mais de 1 por cento.

Com base em vários critérios nos quais os bancos são classificados e classificados, O Banco RBL pode ser considerado o banco “Melhor Gerenciado” de acordo com os parâmetros de p rofit por funcionário e B utilidade por funcionário é o melhor para este banco, enquanto outros, como o IDBI Bank e o Andhra Bank, tiveram lucro negativo por funcionário.

Os avanços, os depósitos, bem como o crescimento do lucro líquido, têm sido estáveis ​​e os números mostram um crescimento notável em comparação com a indústria. É neste cenário, que acreditamos que continuará apresentando forte desempenho nos próximos trimestres.

RBL Bank Ltd. Crescimento do depósito (%) Avança no crescimento (%) Crescimento do lucro líquido (%) 27% 37% 42%

4. Banco IndusInd

Ações do IndusInd Bank

Espera-se que este banco relate um forte desempenho liderado por um crescimento robusto. A fusão com a Bharat Financial Inclusion também permitirá à entidade realizar sinergias nos custos de financiamento e a oportunidade de impulsionar as receitas de vendas cruzadas.

A fusão também abrirá uma oportunidade de explorar o mercado rural para limpar depósitos e conceder empréstimos. Avançar, isso dará financiamento do setor prioritário, reduzir o custo dos fundos e aumentar o lado da liquidez dos negócios do banco.

Não apenas as sinergias da fusão, dado o desempenho anterior do banco e os fortes números, acreditamos que será um dos beneficiários da perda de participação de mercado dos bancos PCA (Prompt Corrective Action) e outros NBFCs.

Banco IndusInd Retorno sobre ativos 1,80% Retorno sobre o patrimônio líquido 16,49% NPAs brutos (% dos adiantamentos brutos) 1,17% NPAs líquidos (% de adiantamentos líquidos) 0,51% Rácio de crédito para depósito 95,59 Razão CASA 44,01%

3. Banco Federal

Ações do Banco Federal

Atualmente negociado a cerca de 1,4x P / BV e as ações sendo abatidas pelas enchentes de Kerala, O Federal Bank Ltd. pode ser considerado uma das melhores apostas no próximo ano pelos seguintes motivos:-

Nos últimos trimestres, o banco não apenas adicionou acréscimos incrementais em tomadores de empréstimos com melhores taxas, também teve sucesso em reduzir o conjunto estressado de empréstimos (atualmente em 2,01 por cento do total de ativos, em cerca de 27 pontos base desde o 4º trimestre do exercício fiscal de 2018). Isso aumentará o nível de conforto dos investidores;

O impacto das enchentes de Kerala está refletindo no preço (como o banco tem quase 50% de suas agências em Kerala, as operações foram profundamente afetadas durante as enchentes).

Devido a esta, o preço foi corrigido severamente, mas agora o negócio está funcionando perfeitamente. A estratégia do Banco de diversificar a fonte de receita por investimentos em negócios relacionados também está dando frutos à medida que novos fluxos são adicionados às taxas e outras receitas

Durante o último trimestre, os bancos melhoraram a tração dos negócios, os números são mostrados abaixo:-

Federal Bank Ltd.Avançamentos totais25,1% Depósitos totais21,5% Índice CASA33,3% Crescimento do empréstimo do segmento de varejo21,1% Crescimento do empréstimo do segmento de atacado29,4%

4. Banco do Estado da Índia

Estoque SBI

Até agora, discutimos apenas os bancos do setor privado, mas esses fatores nos próximos trimestres que definirão o tom para o maior banco do setor público, Banco Estatal da Índia (SBI).

Embora haja muitos ativos da SBI sob estresse, Em primeiro lugar, as sinergias esperadas com a aquisição de suas subsidiárias ainda não foram concretizadas. Isso será um bom augúrio para o banco no futuro.

Também recentemente a SBI comprou ativos de boa qualidade no valor de INR 45, 000 crores de NBFCs (instituições financeiras não bancárias) que ainda enfrentam a crise de liquidez.

A SBI aproveitou a oportunidade para aumentar a carteira de empréstimos, visto que os ativos NBFCs estavam disponíveis a taxas atrativas. Portanto, o banco tem aproveitado da melhor forma essa oportunidade, tanto em setores prioritários como não prioritários.

Conclusão

Os mercados devem ser voláteis nos próximos trimestres, principalmente devido a fatores externos, como preços do petróleo, guerras comerciais e fatores domésticos, como eleições gerais em 2019.

Contudo, os bancos do setor privado podem ser considerados a aposta mais segura durante estes tempos incertos. Portanto, os investidores também podem fazer suas próprias pesquisas e se salvar investindo nas ações mencionadas acima.

Feliz investimento!

As opiniões expressas nesta postagem são do autor e não de Groww

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