Previsão de movimentos de mercado de ações do investidor no agregado

UMA investidor de ações no total, usa contas múltiplas ou vinculadas para determinar a forma como o mercado se moverá. Este processo, que usa diferentes tipos de fundos mútuos dentro de uma família de fundos, é usado para ajudar um investidor a selecionar investimentos projetados para atender a uma meta de investimento declarada ou produzir uma taxa de retorno desejada.

A alocação e diversificação de ativos procuram maximizar os lucros para um investidor, ao mesmo tempo que minimiza os riscos associados ao investimento. Embora seja possível reduzir as perdas em um investimento, não é possível eliminar os riscos associados. O equilíbrio das cotas entre os fundos e a agregação das contas permitem que os investidores prevejam os movimentos do mercado.

As etapas necessárias para agregar cotas de fundos e prever movimentos de mercado envolvem colocar fundos na mesma família de fundos, ligando-os e monitorando o desempenho dos fundos ao longo do tempo em relação ao mercado.

Etapa 1:Fazendo um investimento de fundo

O passo inicial para agregar cotas de fundos é fazer seleções de investimentos dentro de uma família de fundos. Os fundos mútuos ou ações de empresas de investimento oferecem uma ampla gama de opções de fundos que cobrem todo o espectro de investimentos, incluindo mercado monetário, títulos e fundos de ações. Alocar seus investimentos entre esses diferentes fundos em uma proporção apropriada ajuda a minimizar o risco geral de investimento.

Este processo de agregação é conhecido como alocação de ativos. Uma vez que o comportamento dos títulos é oposto ao de ações e dinheiro, é fácil determinar como a carteira no agregado se comportará em relação ao mercado.

Beta é uma medida da volatilidade de uma carteira em relação ao mercado. Um beta de 1 significa que a carteira é tão volátil quanto o mercado. Um beta de 2 significa que o portfólio é duas vezes mais volátil e um beta próximo de 0 significa que o portfólio é menos volátil. Essas medidas ajudam a prever o movimento geral do mercado.

Etapa 2:vinculação de contas de fundos

Depois que a seleção do fundo for feita, vincular as contas dentro da família de fundos. Isso permitirá que você determine sua volatilidade relativa. A família de fundos pode fornecer a classificação beta de sua conta agregada (calcular isso sozinho é um processo complexo que estaria além do escopo deste artigo).

Etapa 3:monitoramento do desempenho do fundo

Monitore o desempenho do fundo ou beta em relação ao mercado e faça ajustes para maximizar sua lucratividade. Uma carteira com um beta agregado que é duas vezes mais volátil que o mercado significa que você precisará ajustar a proporção dos fundos de ações em relação aos títulos. Um beta 2 significa que as taxas de juros estão subindo e os preços das ações estão caindo.

Conclusão

Prever o mercado não é uma ciência exata, pois há outros fatores a serem considerados. Agregar as ações em suas contas de fundo para determinar sua volatilidade relativa ao mercado é um método que pode lhe dar algumas dicas sobre seus investimentos.