O que é agricultura produtiva?

Finanças descentralizadas, ou DeFi , recentemente recebeu muita atenção de investidores, grandes e pequenos. Semana Anterior, Mark Cuban, o famoso bilionário-proprietário do Dallas Mavericks, tweetou seu apoio ao DeFi e citou a agricultura produtiva como uma alternativa às finanças tradicionais.

Com tanto burburinho em torno de DeFi, e produção agrícola sendo apontado como o futuro das finanças, você pode estar ansioso para descobrir qual é o rendimento da agricultura em primeiro lugar.

Este guia para produção agrícola ensinará a você o básico para obter rendimentos generosos com seus ativos de criptomoeda, como Bitcoin, Ethereum, stablecoins, e mais.

Enquanto aprende como produzir uma fazenda usando este tutorial, você deve manter nosso Glossário DeFi aberto em outra guia para o caso de encontrar termos e frases desconhecidos.

O que é agricultura produtiva?

Simplificando, produção agrícola é uma maneira de usar sua criptografia para ganhe mais criptografia. Às vezes referido como mineração de liquidez , fazendeiros de rendimento usam seus ativos criptográficos para ganhar recompensas.

Geralmente, as pessoas pensam que a chave para manter a criptografia como um investimento é apenas deixá-la em um armazenamento refrigerado. A agricultura produtiva mudou essa maneira de pensar.

Por causa do DeFi, agora está claro que sua criptomoeda deve ser colocada para funcionar para gerar mais valor . Essa é a essência da agricultura produtiva.

Como você pode criar mais criptografia com os ativos digitais que você já tem em mãos? Emprestando-os! Contudo, é aí que entram várias plataformas e protocolos DeFi.

Plataformas DeFi como Compound, Curve Finance, Aave, e o Badger DAO permitem que os usuários depositem criptomoedas, emprestá-los a mutuários com juros por meio de contratos inteligentes, em seguida, pagando os rendimentos derivados dos juros de volta aos credores.

Quando você deposita em um pool de liquidez do protocolo DeFi como um credor, você normalmente ganhará mais do token que depositou e um token de recompensa (geralmente o ativo nativo da plataforma que você está usando). Assim, se você emprestar em Composto, você ganhará COMP, ou se você depositar em um pool SushiSwap, você vai ganhar SUSHI - essa é a ideia.

Se você já está familiarizado com o conceito de apostar e ganhar recompensas de apostar, então você ficará feliz em saber que a agricultura produtiva é mais ou menos a mesma coisa. A única diferença substancial aqui é que os produtores de rendimento estão todos vinculados a fornecer e tomar empréstimos de liquidez.

As coisas ficam realmente interessantes quando você percebe que pode implantar estratégias complicadas de produção agrícola para maximizar seus retornos. Isso geralmente envolve o depósito, emprestando, e cultivar seus ativos em vários pools DeFi, mas entraremos neste assunto em um estágio posterior.

Como funciona a agricultura produtiva

Para explicar como funciona a agricultura produtiva, é útil usar o Uniswap, um protocolo de troca DeFi, como um exemplo.

Embora comumente referido como uma troca descentralizada, Uniswap é realmente um criador de mercado automatizado (AMM). Um AMM é apenas uma maneira sofisticada de descrever uma bolsa que faz crowdsourcing de sua liquidez.

Agora, por que alguém iria querer fornecer liquidez ao Uniswap? A resposta é bastante simples - para ganhar incentivos, claro! O Uniswap incentiva os provedores de liquidez a depositar em seus pools, pagando recompensas de transações que usam esses pools.

Assim, enquanto uma troca centralizada como a Coinbase ganha dinheiro mantendo as taxas de câmbio para si mesma como lucro, Uniswap e outros protocolos DeFi pagam essas taxas aos usuários como recompensas.

Agora que você entende como isso funciona para uma bolsa descentralizada como o Uniswap, você também obtém como a produção agrícola funciona em geral em outros protocolos DeFi. Vamos colocar esse novo conhecimento em prática, pensando sobre a produção agrícola usando o Financiamento Composto.

Composto não é uma troca como o Uniswap. Em vez de, é uma plataforma de empréstimo descentralizada para o empréstimo de ativos de criptomoeda usando criptografia como garantia.

O que Compound e Uniswap têm em comum é o seguinte:ambos contam com pools de liquidez como fonte de recursos para seus respectivos protocolos. O Uniswap precisa de provedores de liquidez para depositar os ativos que estão sendo trocados pelos usuários, e Composto precisa de provedores de liquidez para depositar os ativos que estão sendo emprestados pelos usuários.

O Uniswap incentiva os provedores de liquidez ao compartilhar as taxas de transação entre os LPs, enquanto o Composto incentiva os provedores de liquidez pagando aos credores uma taxa de rendimento percentual anual flutuante (APY).

Contudo, aqui é onde eles diferem :credores e os mutuários ganham tokens COMP ao usar o Composto. Como credor composto, você está ganhando tokens APY e COMP por não fazer nada a não ser fornecer o protocolo com seus ativos de criptomoeda.

Existem toneladas de protocolos DeFi por aí agora, e muitos deles (se não a maioria) oferecem alguma forma de recompensa de produção agrícola. Além disso, muitos desses protocolos funcionam um em cima do outro, uma qualidade conhecida no DeFi como composibilidade . Tirar proveito da capacidade de composição entre os protocolos ajuda você a empilhar e multiplicar seus rendimentos usando estratégias criativas de cultivo.

Como começar uma agricultura produtiva

Vamos recapitular os dois pontos principais da produção agrícola até agora:

• Produção agrícola =colocar sua criptografia para funcionar para ganhar juros e recompensas
• Agricultores de rendimento =qualquer um fornecendo liquidez para pools de liquidez geradores de juros / recompensas

Para se tornar um agricultor produtivo, tudo o que você precisa fazer é depositar juros ou ativos de criptomoeda geradores de recompensa em um protocolo DeFi. Parece fácil, direito? Isto é E se você sabe o que está fazendo.

Antes de tudo, você precisa obter alguma criptomoeda em primeiro lugar - mas não qualquer tipo. Algumas criptomoedas são mais amplamente aceitas do que outras, e nem todos os ativos geram os mesmos rendimentos elevados que os outros.

Para tornar as coisas simples, aqui está um guia passo a passo para começar a produção agrícola com o pé direito.

1. Compre BTC, ETH, USDT, USDC, ou DAI. Essas são as criptomoedas mais universalmente aceitas para gerar rendimento na maioria dos protocolos DeFi. Observe que você precisará comprar um pouco de ETH, não importa o que usar como gás, que explicaremos mais tarde.
2. Baixe a extensão do navegador MetaMask Wallet. Depois de instalar, crie uma carteira e faça backup com segurança de suas chaves e frase-semente.
3. As carteiras MetaMask contêm tokens ERC-20 - tokens emitidos no blockchain Ethereum. Por acaso, a maioria das plataformas DeFi são construídas em Ethereum também. Assim, você não deve ter problemas para enviar as moedas da etapa um para a sua MetaMask, com exceção do Bitcoin. Se você quiser usar Bitcoin no blockchain Ethereum e mantê-lo em sua MetaMask, você precisará envolvê-lo primeiro usando o Ren Bridge para criar o wBTC, ou compre wBTC em uma troca.
4. Assim que seus tokens ERC-20 estiverem com segurança dentro de sua carteira MetaMask, você está pronto para começar a interagir com as plataformas DeFi e começar a diversão sem fim da produção agrícola.
5. Para simplificar, Recomendamos aprender agricultura de rendimento usando Compound Finance. Composto deu início à mania do cultivo produtivo e é, de muitas maneiras, a plataforma DeFi mais amigável para iniciantes. Vá para Composto, então clique no Aplicativo botão no canto superior direito.
6. Depois de clicar Aplicativo , você será solicitado a conectar sua carteira. Clique na opção MetaMask, em seguida, entre no seu MetaMask.
7. Selecione o ativo que deseja fornecer a partir do Fornecem lado da página de destino. Escolha o valor que deseja fornecer, então clique fornecem. Observe que há duas figuras APY mostradas - fornecer APY e distribuição APY . O primeiro é pago em espécie (igual ao ativo depositado), o último é pago em COMP. Isso significa que você está ganhando duas formas de APY para um depósito.
8. O MetaMask aparecerá solicitando que você confirme duas transações. O primeiro é interagir com o contrato inteligente Compound, a segunda é confirmar a transação. Ambos custarão gás pago em ETH, É por isso que observamos na etapa um para manter o ETH em sua carteira, independentemente do ativo de abastecimento escolhido.
9. Após a confirmação das transações, o aplicativo Composto irá notificá-lo de que está tudo bem, e você verá o seu Saldo coluna preencher com a quantidade que você forneceu. À esquerda de Saldo é o APY / Ganhou coluna, que exibe sua taxa APY, e quanto você ganhou.
10. No topo da página Composto está um APY líquido medidor para ajudá-lo a manter o controle de seu APY total ganho entre as taxas de APY de fornecimento e APY de distribuição.
11. Para aumentar o potencial da sua fazenda produtiva, agora você pode pedir emprestado de seus ativos fornecidos para ganhar ainda mais APY de distribuição (pago em COMP) enquanto empresta esses ativos de volta para a Compound ou outra plataforma DeFi plataforma como Aave, Yearn Finance, ou Curve Finance.

Se você é novo no DeFi e quer aprender sobre agricultura produtiva, Composto é uma opção segura para iniciantes. Depois de pegar o jeito das coisas usando o aplicativo Compound, você pode começar a ramificar para outros protocolos DeFi.

Plataformas DeFi de agricultura de rendimento classificadas por dificuldade

Hoje em dia, existem tantas plataformas DeFi com opções para produtores que podem ser difíceis de escolher. O que mais, nem todas as plataformas DeFi são criadas iguais em termos de dificuldade de uso.

Abaixo, criamos uma folha de dicas para entender o nível de dificuldade envolvido no uso das diferentes plataformas principais DeFi.

Modo fácil

• Financiamento Composto
• Maker DAO
• Aave

Intermediário

• Uniswap
• SushiSwap
• Synthetix
• Curve Finance
• Yearn Finance
• Badger DAO
• Cream Finance
• Harvest Finance
• Balanceador

Modo especialista

• Alpha Homora
• Protocolo Espelho
• Metaestável
• Loopring
• dYdX

Ferramentas e recursos agrícolas de rendimento DeFi

Assim que você começar a cultivar, não há como voltar atrás. Você descobrirá que, à medida que faz farm mais e mais tokens, você precisará de ferramentas melhores para rastreá-los e organizá-los.

À medida que a indústria DeFi cresce e a produção agrícola torna-se mais comum, o mesmo ocorre com ferramentas incríveis para gerenciamento de portfólio e descoberta de novas fazendas produtivas. Além disso, menos pessoas irão maravilha o que é produção agrícola.

Aqui estão algumas ferramentas que valem a pena usar para simplificar a vida do agricultor.

Pulso DeFi é como CoinMarketCap para DeFi. Toda a capitalização de mercado relevante, TVL, e os dados de classificação que você pode desejar ou precisar são facilmente encontrados no DeFi Pulse.

Zapper é um painel DeFi bacana que mantém todos os seus investimentos, fazendas, e rendimentos de rendimento organizados em um só lugar. Você também pode usar o Zapper para encontrar informações de APY de rendimento atualizadas em todas as plataformas.

Instadapp é um gerenciador DeFi que ajuda a gerenciar a liquidez em protocolos como Uniswap e Aave. Conta Inteligente recurso ajuda a otimizar seus rendimentos automaticamente.

Debank é uma central de DeFi centralizada com um gerenciador de portfólio, troca de tokens, DeFi Market, Lista DeFi de projetos, e uma página de classificação exibindo DeFi TVL.

Zerion ajuda você a investir em projetos DeFi e produção agrícola a partir da simplicidade de um único lugar. O aplicativo Zerion também rastreia seu portfólio DeFi em movimento.

Shrimpy é uma plataforma de negociação social que permite criar estratégias de negociação em torno de seus ativos DeFi. Multiplique seus ganhos automatizando negociações de criptografia.

Com essas ferramentas, a folha de cheats, e nosso guia simples para produção agrícola, você deve estar pronto para ir. Agora, vá lá e colha os frutos suculentos que DeFi tem a oferecer!

‍