O que é KYC, e por que as trocas de criptografia exigem isso?

Antes de começar a negociar criptografia, você precisará verificar quem você é.

Quando você configura uma conta com uma troca de criptografia, normalmente, você será solicitado a passar pelo processo de conhecer seu cliente (KYC). Esta é uma verificação de identidade padrão que as principais bolsas exigem para quem deseja negociar criptografia.

Quanto mais cedo você completar o KYC, mais cedo você poderá fazer compras e retiradas de criptomoedas. Neste guia, você descobrirá exatamente o que é KYC, como funciona o processo, e formas alternativas de comprar criptografia.

O que é KYC?

KYC, que é a abreviatura de "conheça seu cliente" e também "conheça seu cliente, "é o processo de verificação da identidade de um cliente. É mais comum em instituições financeiras e empresas de serviços financeiros, incluindo bancos, corretores de ações, e agora trocas de criptomoedas.

O objetivo da KYC é confirmar que o cliente é quem afirma ser e evitar atividades ilegais, como lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, e evasão fiscal. Se uma troca de criptografia não executa KYC, então pode ser responsável por esses tipos de atividades ilegais.

Você pode criar uma conta de câmbio sem passar pelo processo KYC, mas sua conta terá restrições até que você verifique sua identidade. A restrição mais provável é a troca simplesmente não permitir que você deposite dinheiro ou compre criptografia. Ou pode limitar a quantidade de dinheiro que você pode depositar.

Como funciona o KYC

Cada troca de criptografia lida com KYC de maneira um pouco diferente. Aqui estão as informações que você normalmente precisará fornecer durante o processo KYC:

• Data de nascimento
• Número da Segurança Social
• Endereço físico

Além disso, as bolsas também geralmente pedem uma foto de um documento de identidade válido emitido pelo governo. Pode ser uma carteira de motorista, cartão de identificação do estado, ou um passaporte.

Depois de fornecer as informações solicitadas e uma foto de seu documento de identidade, a troca usará isso para verificar sua identidade. Isso pode levar de minutos a vários dias úteis, dependendo da troca e do quão movimentada ela esteja.

Pode haver situações em que uma troca de criptografia requer verificação adicional. Nesse caso, pode ser necessário fornecer um comprovante de endereço físico ou uma selfie.

Você pode comprar criptografia sem KYC?

Você pode comprar criptografia sem KYC, mas é mais complicado e potencialmente mais arriscado do que usar uma bolsa que segue os regulamentos KYC. As maneiras mais comuns de comprar criptografia sem verificar sua identidade são as trocas descentralizadas e os caixas eletrônicos Bitcoin.

Uma troca descentralizada é uma troca sem uma organização central que a governe. Existem dois tipos básicos de trocas descentralizadas:mercados ponto a ponto e formadores de mercado automatizados (AMMs).

Os mercados ponto a ponto fornecem uma plataforma para compradores e vendedores postarem ofertas de criptomoedas. É como o Craigslist para criptomoeda. Alguns mercados ponto a ponto populares são:

• Bisq
• LocalBitcoins.com

Embora essas plataformas tenham medidas de segurança para evitar fraudes, ainda há a possibilidade de ser enganado e perder dinheiro. Em comparação com as trocas de criptomoedas centralizadas, os mercados ponto a ponto apresentam mais riscos.

AMMs permitem que você negocie pares de criptomoedas, e eles definem seus preços comerciais por meio de contratos inteligentes. Eles oferecem negociação por meio de pools de liquidez, que são pools de fundos criptográficos contribuídos por usuários. AMMs populares incluem:

• Uniswap
• PancakeSwap
• Sushiswap

Embora os AMMs não exijam verificação de identidade, você já precisa ter uma carteira criptografada com fundos para negociar. Você não pode comprar criptografia usando dinheiro nessas plataformas. Muitos usuários optam por comprar criptografia com dinheiro em uma troca centralizada primeiro. Então, eles transferem isso para uma carteira criptografada e conectam-na a um AMM para ter acesso a uma seleção mais ampla de criptomoedas.

Existem também caixas eletrônicos Bitcoin em todo o mundo. Apesar do nome, nem sempre se limitam ao Bitcoin. Alguns oferecem outros tipos de criptomoeda. Embora as taxas tendam a ser altas, esses caixas eletrônicos permitem que você compre criptografia em dinheiro.

Uma parte fundamental do comércio de criptografia

KYC é um requisito que você encontrará em quase todas as trocas criptográficas centralizadas. Os compradores que preferem permanecer anônimos têm outras opções, a saber, mercados de criptografia ponto a ponto e caixas eletrônicos Bitcoin.

Contudo, essas opções tendem a ser menos amigáveis ​​do que comprar em uma bolsa centralizada de qualidade. Eles também podem custar mais em taxas de transação.

É melhor estar preparado para passar pelo processo KYC com uma troca que você goste. Felizmente, é simples e não leva muito tempo. Depois de concluí-lo, você poderá comprar criptografia sem problemas.

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