Definir fundo mútuo de classe K

Fundos mútuos, composto de ações, títulos e outros títulos, diversificar carteiras e espalhar o risco. Muitos investidores os compram para contas de aposentadoria e de crescimento de capital de longo prazo. A maioria dos investidores individuais percebe a importância de avaliar as despesas de investimento. Fundos de classe K, às vezes chamados de fundos "institucionais", oferecem economia de despesas para investidores institucionais e pools de capital qualificado, como pensões e planos de impostos diferidos. Muitas famílias grandes de fundos mútuos oferecem fundos mútuos de classe K.

Despesas de fundo mútuo

Depois de avaliar os tipos de títulos do fundo, objetivos de gestão de fundos, e desempenho histórico, determinar os custos de investimento. Este custo, ou relação de despesas, apresenta como uma porcentagem dos ativos líquidos totais do fundo. Adicionado aos custos de aquisição ou disposição de títulos, comissões, cargas ou cargas 12b-1, distribuição anual ou taxas de marketing incluídas nas despesas operacionais totais, o índice de despesas define quanto o capital total do fundo serve ao fundo. Mesmo os fundos sem carga suportam despesas operacionais.

Os investidores profissionais avaliam todos os aspectos de um investimento. Os custos para gerenciar o capital impactam o desempenho total.

Fundos de classe K

Os fundos da classe K empregam os mesmos gerentes de fundos como fundos mútuos de varejo com taxas de despesas mais baixas.

Muitos investidores escolhem famílias de fundos mútuos para flexibilidade e privilégios de troca de fundos.

Por exemplo, um investidor escolhe um fundo cujos objetivos correspondem aos seus próprios aos 25 anos. As tendências do mercado de ações e títulos parecem positivas:ele escolhe um fundo equilibrado com bom desempenho.

Mais tarde, a recessão muda as tendências do mercado. O investidor move seus fundos para um fundo de renda conservador. Porque ela investiu em um fundo familiar, os fundos são movidos dentro da família de fundos.

Agora o investidor ouve falar de fundos mútuos de classe K. A universidade para a qual ela trabalha explica a vantagem de taxas de despesas mais baixas para seu investimento 403 (b). Um plano 403 (b) está disponível para muitos funcionários de organizações sem fins lucrativos. Semelhante a um plano 401 (k), seus fundos crescem com impostos diferidos.

O investidor seleciona um fundo em sincronia com seus objetivos de investimento, perspectiva de mercado e tempo para se aposentar da mesma forma que ela sempre fez. Ela leva em consideração as diferenças do índice de despesas para fazer uma escolha de fundo da Classe K.

Despesas e retorno total

Usando US $ 100, 000 exemplo, o investidor acima identifica um fundo mútuo que atende a seus critérios de investimento. O fundo da Classe K apresenta uma taxa de despesa anual de 0,2 por cento, ou uma despesa anual de $ 200 para gerenciar e manter seu investimento. O fundo não Classe K, administrado pelos mesmos gerentes de portfólio que o fundo mútuo de varejo de mesmo nome, mostra uma proporção de despesas de 1,5 por cento, ou $ 1, 500 por ano.

O investimento no fundo da Classe K obviamente atrai o investidor. Despesas economizadas aumentam o potencial de retorno total.

Famílias de fundos

Seu empregador seleciona fundos e famílias de fundos para seus planos administrados. Avalie os fundos que mais se aproximam de seus objetivos e perspectivas de investimento. Compare os rácios de despesas entre o investimento de retalho e o equivalente de investimento institucional. O fundo "K" provavelmente fornece um índice de despesas mais baixo.

Famílias de fundos mútuos com fundos de classe K

Exemplos de grandes famílias de fundos com fundos Classe K incluem Alliance Bernstein, Pedra Preta, Federado, Fidelidade, Munder, e RS Investments. A maioria dos fundos de grandes famílias de fundos são negociados ativamente. Pesquise preços e diferenças comerciais.

Sempre solicite um prospecto antes de investir em qualquer valor mobiliário. Este artigo não é uma oferta de compra ou venda de títulos.