Como calcular o retorno histórico

p Calculando o retorno histórico, você pode avaliar como o valor de um estoque mudou ao longo do tempo. A fórmula básica para a taxa de retorno histórica é o novo valor menos o valor antigo dividido pelo novo valor .

Obtenha informações históricas

p Encontre dados históricos de preços para o estoque que você deseja medir. O Yahoo Finance fornece informações históricas abrangentes sobre os preços das ações. Para obter informações sobre ações no site do Yahoo Finance, pesquise a ação por nome ou símbolo de ação. Na página de resumo do estoque, selecionar Preços históricos . Insira o intervalo de datas para o período histórico que deseja medir e selecione Faça o download para a planilha.

p Alternativamente, você pode obter informações sobre ações de outro site de informações financeiras, como o MarketWatch, ou diretamente de uma bolsa de valores como a Nasdaq. Muitas empresas também fornecem esses dados na seção de relações com investidores de seus sites.

Calcular o retorno

1. Abra os dados de preço das ações em um programa de planilha como o Microsoft Excel. Classifique os dados de forma que a primeira coluna mostre as datas históricas em ordem decrescente e a segunda coluna contenha o preço da ação correspondente naquela data. Exclua todas as colunas rotuladas Abrir, Alto, Baixo, Fechar e Volume ; você não precisará dessas informações para calcular o retorno.
   
2. Subtraia o começando preço de fechamento ajustado de terminando o ajuste do preço de fechamento para o período que você deseja medir. Por exemplo, digamos que você esteja medindo o retorno histórico da ação para 2014. Se o preço de fechamento ajustado fosse US $ 100 em 1º de janeiro, 2014, e $ 150 em 31 de dezembro, 2014, a diferença é de $ 50.
3. Divida a diferença entre o preço de fechamento inicial e final pelo preço de fechamento inicial. Neste exemplo, essa seria a diferença de $ 50 dividida pelo fechamento ajustado inicial de $ 100, ou 0,5. Este cálculo mostra que a ação experimentou um retorno histórico de 50 por cento durante o período especificado.

Retorno histórico para outros investimentos

p Você pode medir o retorno histórico de qualquer investimento, não apenas um único estoque. Por exemplo, você pode medir o retorno histórico de todo o S&P 500 obtendo os preços históricos na página de finanças do Yahoo. Você também pode pesquisar dados sobre um fundo mútuo ou fundo de índice . Siga a mesma fórmula - preço novo menos preço antigo dividido pelo preço antigo - para medir o retorno histórico de um ativo físico, como um investimento imobiliário, metais preciosos ou itens colecionáveis.