Como obter uma licença bancária

Obtenha uma licença bancária p Como obter uma licença bancária. Para abrir seu próprio banco ou prestar serviços semelhantes a este, você deve obter a licença adequada. Além de um aplicativo, aviso de intenção e taxas de registro, existem algumas outras coisas que você precisa fazer para obter uma licença bancária.

Obtenha uma licença bancária

Passo 1

p Entre em contato com a Comissão de Bancos ou a Divisão Estadual de Bancos nos estados em que deseja abrir agências. O nome da organização varia de estado para estado, mas cada estado tem um grupo especial que supervisiona os bancos e as licenças relacionadas. Este escritório poderá fornecer a você um aplicativo e uma lista de requisitos específicos do estado.

Passo 2

p Escreva um aviso de intenção. Este documento deve detalhar todos os serviços que você deseja oferecer aos seus clientes. Alguns estados podem exigir que você envie uma cópia autenticada desta proposta.

etapa 3

p Preencha o formulário de licença bancária e quaisquer outros documentos exigidos pelo seu estado. Provavelmente, você terá que listar várias referências pessoais e profissionais. Você deve informá-los de seu plano para obter uma licença bancária antes de enviar o aplicativo.

Passo 4

p Agende uma reunião com o Comissário ou Superintendente de Bancos. A pessoa que supervisiona todos os bancos estaduais vai querer se encontrar com você depois que você enviar sua inscrição, mas antes de ser revisado. Esteja preparado para discutir seus planos de negócios e os motivos pelos quais você é adequado para obter uma licença bancária.

Etapa 5

p Prepare-se para uma verificação completa de antecedentes. A Divisão de Bancos cuidará do seu profissional, educacional, antecedentes criminais e financeiros antes de tomar uma decisão sobre a sua candidatura.

Gorjeta

p Você pode ter que passar pelo processo de inscrição para cada estado em que deseja conduzir seus negócios bancários. Certifique-se de que tem dinheiro suficiente para pagar a sua aplicação. Alguns estados exigem milhares de dólares para cada aplicativo de licença bancária. Esteja preparado para divulgar os nomes de todos os seus acionistas e investidores, bem como informações sobre seus empreendimentos comerciais anteriores. Em alguns estados, se a Divisão de Bancos quiser negar seu pedido, você tem permissão para ter uma audiência e tentar novamente para a aceitação de sua licença.

Coisas que você precisa

• p Declaração de intenção autenticada

• p Pedido de licença de banco