Como reivindicar contas bancárias falecidas

p Quando alguém morre deixando dinheiro em uma conta bancária, você pode não ter o direito legal de reivindicar o dinheiro imediatamente. Muitas vezes, as contas passam a fazer parte do patrimônio do falecido, de forma que apenas o executor ou administrador do patrimônio poderia acessá-las. É muito mais fácil reivindicar uma conta conjunta quando você é o titular sobrevivente da conta, ou quando você é o beneficiário de uma conta "pagável em caso de morte".

Como reivindicar contas bancárias falecidas

O que acontece com as contas bancárias quando alguém morre

p Quando uma pessoa morre e tem vontade, a pessoa nomeada no testamento é nomeada o executor do espólio. Onde não há vontade, um membro da família normalmente precisa entrar com uma petição no tribunal de sucessões pedindo para ser nomeado administrador. Apesar dos diferentes cargos, os papéis são praticamente os mesmos. O executor / administrador é responsável por reunir os bens do falecido, pagando dívidas e impostos, e distribuindo os ativos, incluindo contas bancárias.

Abrindo uma conta imobiliária

p Se você for nomeado executor / administrador, você é responsável por gerenciar as contas bancárias do falecido. A maioria das pessoas faz isso abrindo uma conta bancária especial chamada de conta imobiliária, e transferir os saldos das contas do falecido para ele. A conta imobiliária será então usada para pagar contas e despesas. Para abrir uma conta imobiliária, primeiro você precisa obter um número de identificação fiscal federal, chamado de número de identificação do empregador, da Receita Federal. Inscreva-se online através do site do IRS. Leve seu EIN e o comprovante de sua consulta ao banco e preencha a papelada necessária.

Processo simplificado para propriedades de baixo valor

p Propriedades de baixo valor geralmente podem evitar inventário abrangente na maioria dos estados. Se o espólio for pequeno o suficiente para se qualificar para inventário simplificado, parentes próximos, como cônjuge e filhos do falecido, podem sacar dinheiro diretamente da conta bancária do falecido. Provavelmente, você precisará recorrer ao tribunal usando uma declaração juramentada. Fale com um advogado local ou com a secretaria do tribunal sobre o que é exigido em seu estado.

Joint e P.O.D. Contas

p Se você tiver uma conta conjunta com o falecido, você automaticamente obtém acesso a todo o dinheiro da conta quando o outro proprietário morre. Essas contas são projetadas especificamente para contornar o inventário, para que você não precise fazer nada de especial para remover o nome do falecido da conta ou sacar o dinheiro. Com uma conta a pagar em caso de morte, qualquer dinheiro restante na conta será automaticamente transferido para o beneficiário nomeado quando o titular da conta falecer. Novamente, não há necessidade de passar por inventário. O beneficiário geralmente pode reivindicar o dinheiro levando sua identidade e a certidão de óbito ao banco onde a conta está mantida.

Como reclamar dinheiro perdido

p Às vezes, contas bancárias são perdidas quando alguém morre. Após um período de inatividade, a conta é suspensa e o dinheiro entregue ao estado até que alguém apareça para reivindicá-lo. Para ver se alguma conta antiga é devida a você, faça uma pesquisa no site Missing Money usando o nome e estado da pessoa falecida. Se surgir alguma coisa, você pode reivindicar os fundos enviando um formulário de reivindicação por meio do site. Você precisará de uma prova de sua identidade e da papelada mostrando seu direito ao dinheiro, como a certidão de óbito, papelada de inventário ou uma cópia do testamento do falecido.