Esquema de transferência bancária

Uma mulher de negócios está ao telefone. p Embora transferir dinheiro seja uma das maneiras mais rápidas de transferir fundos, é também uma das maneiras mais fáceis de um criminoso enganar a vítima. Para todos os efeitos, transferir dinheiro é como enviar dinheiro, e um vigarista sofisticado pode embolsar seu dinheiro. Para evitar golpes de transferência eletrônica, use os serviços apenas quando necessário e apenas para enviar dinheiro a pessoas que você sabe que são confiáveis.

Noções básicas de transferência eletrônica

p Você pode transferir dinheiro de serviços de transferência online, via telefone ou através do escritório de uma empresa. Você pode pagar em dinheiro, um cartão de crédito ou débito ou uma transferência de uma conta bancária. Serviços de transferência de dinheiro conhecidos incluem Western Union e Moneygram. Eles cobram uma pequena taxa de usuário, mas o destinatário deve receber os fundos em poucos minutos.

Esquema de membro da família desesperado

p Um golpe comum envolve a segurança de parentes. O criminoso envia ao alvo uma mensagem de que um membro da família em outro país está em uma situação desesperadora e precisa de dinheiro transferido imediatamente. Se você sabe que seu familiar está seguro em casa, isso é uma coisa, mas talvez você não tenha certeza de seu paradeiro. Verifique todas as informações com sua família. Se você acha que há alguma verdade possível na história, entre em contato com a Embaixada dos EUA no país em que seu parente supostamente está preso.

Outros golpes comuns

p Outro golpe comum envolve o pagamento a maior por cheque. Alguém compra um item que você tem à venda e envia um cheque superior ao valor devido. Você deve depositar o cheque e enviar uma transferência eletrônica ao comprador para o pagamento a maior. Contudo, o cheque não é real, e você ainda é responsável pela transferência eletrônica. Você também pode perder sua mercadoria se já a tiver enviado. Um golpe relacionado envolve lances em itens da Internet. O vigarista abre uma conta falsa e diz ao licitante vencedor que apenas pagamentos por transferência eletrônica são aceitáveis. Embora as especificações do golpe variem, a vítima acaba ficando sem dinheiro.

Outros problemas

p Você deve levantar uma bandeira vermelha sempre que alguém lhe pedir para depositar um cheque em sua conta, e, em seguida, transfira imediatamente a totalidade ou parte da quantia para um terceiro. Esses cheques bancários são frequentemente falsos sofisticados, que o banco pode aceitar inicialmente. Se for fraude, você é responsável por todo o valor. O site da Federal Trade Commission afirma que as transações na Internet limitadas a pagamentos por transferência eletrônica são prováveis ​​fraudes. O FTC informa que você insiste em outro método de pagamento. "Não importa a história que o vendedor lhe conte, insistir em uma transferência de dinheiro é um sinal de que você não receberá o item - ou seu dinheiro de volta, "de acordo com a FTC.

Denunciando Fraude

p Se você foi vítima de um golpe de transferência eletrônica, informe imediatamente a empresa envolvida na transferência de dinheiro. Você deve registrar uma reclamação formal, e também pode solicitar à empresa o estorno da transferência. A Federal Trade Commission observa que uma reversão da transação é improvável, mas você deve solicitá-lo à empresa. Depois de depositar um cheque e retirar fundos, você está assumindo a responsabilidade por quaisquer fundos gastos se o cheque for falso. Você também deve registrar uma reclamação online junto à Federal Trade Commission em ftccomplaintassistant.gov. e entre em contato com o gabinete do procurador-geral do seu estado.