Restrições de transferência eletrônica na Nigéria

O envio de dinheiro por meio de transferência eletrônica geralmente é um processo direto. Contudo, o envio de dinheiro para a Nigéria força o cliente a lidar com restrições específicas do país. Essas restrições incluem o fato de que empresas de transferência de dinheiro como Western Union e MoneyGram não permitem que clientes na Nigéria enviem dinheiro para o exterior e restringem onde o dinheiro pode ser coletado.

Os clientes só podem enviar dinheiro dentro do país

Western Union tem mais de 2, 700 agentes na Nigéria. Contudo, a empresa não permite que clientes na Nigéria transfiram dinheiro para o exterior, portanto, as transferências eletrônicas só podem ser enviadas dentro do país. Além disso, enviando mais de $ 10, 000, ou o equivalente em Naira, a moeda nigeriana, será relatado ao Banco Central da Nigéria.

Restrições à coleta de dinheiro na Nigéria

Embora a Western Union não exija uma pergunta de teste na maioria dos países, é necessário na Nigéria para receber uma transferência eletrônica. Além disso, um destinatário não pode coletar dinheiro sem apresentar um Número de controle de transferência de dinheiro (MTCN), que é um número único atribuído a cada transação Western Union, e apresentar documento de identidade válido emitido pelo governo.

Restrições à coleta de dinheiro em dólares americanos

Embora a empresa permita que os destinatários coletem o dinheiro transferido em dólares americanos sem nenhum custo adicional, nem todos os locais da Western Union oferecem esse serviço. O pagamento em dólares americanos está disponível apenas em alguns dos maiores bancos da Nigéria e não em locais não bancários. Esse pagamento é garantido em todos os locais dos seguintes bancos:First Bank of Nigeria, PLC, Zenith International Bank, Wema Bank, Standard Trust Bank. Algum, mas nem todos, locais dos seguintes bancos podem fornecer pagamento em dinheiro em dólares americanos:Oceanic Bank International, Ecobank Nigeria PLC, Intercontinental Bank PLC, Banco fiduciário de garantia, Allstates Trust Bank, NBM Bank.

Restrições da Western Union ao envio de dinheiro para a Nigéria

Tipicamente, a empresa permite a transferência eletrônica por meio de três métodos:na localização de um agente, por telefone ou online. Contudo, os clientes que enviam dinheiro para a Nigéria estão restritos a fazê-lo apenas indo ao escritório de um agente. Além disso, dinheiro totalizando mais de $ 10, 000 será relatado às autoridades dos EUA por meio da criação de um Relatório de Transação de Moeda (CTR), que é usado para prevenir a lavagem de dinheiro e outras fraudes financeiras.

Restrições MoneyGram

Na Nigéria, A MoneyGram não permite que os clientes enviem dinheiro, seja dentro ou fora do país. Os clientes só podem receber transferências de dinheiro nos seguintes bancos - UBA, Equitorial Trust Bank, Banco PHB, Union Bank of Nigeria PLC, Spring Bank PLC, Fidelity Bank e Afribank of Nigeria PLC. Para coletar dinheiro com fio, o destinatário deve ter um número de referência, preencha um formulário 'Receber' e mostre a identificação em um dos bancos afiliados.