Diretrizes de relatórios bancários para depósitos em dinheiro

Dinheiro p Existem requisitos de relatórios extras para depósitos em dinheiro que não se aplicam a cheques e outros tipos de pagamentos. Um banco deve relatar quaisquer depósitos suspeitos em dinheiro, bem como grandes depósitos em dinheiro de $ 10, 000 ou mais. Os bancos enviam o Relatório de transação de moeda para informar ao Internal Revenue Service (IRS) que o banco recebeu um grande depósito em dinheiro, que é diferente do formulário 8300 que outros tipos de empresas arquivam.

Definição de transação

Este regulamento se refere a uma única transação, não um depósito, portanto, o banco deve emitir um relatório se acreditar que todo o depósito faz parte da mesma transação. p O banco pode enviar um Relatório de transação de moeda mesmo se o depositante não fizer um único depósito em dinheiro de $ 10, 000. Este regulamento se refere a uma única transação, não um depósito, portanto, o banco deve emitir um relatório se acreditar que todo o depósito faz parte da mesma transação. Para uma empresa, isso se refere ao depósito da renda de um único dia. Por exemplo, se uma loja de varejo depositar $ 6, 000 de seu dinheiro de vendas em um dia, e então deposita $ 5, 000 no dia seguinte, o banco registra duas transações diferentes e não as relata ao IRS. Se o gerente depositar $ 6, 000 pela manhã e $ 5, 000 à noite, o banco relata uma única transação de depósito de $ 11, 000

Relatório de atividade suspeita

Um banco também pode enviar um Relatório de Atividades Suspeitas ao IRS p Um banco também pode enviar um Relatório de Atividades Suspeitas ao IRS. Um banco só envia este formulário se o cliente aparentar estar lavando dinheiro de um negócio ilegal, depositar dinheiro roubado ou cometer outro crime, e o depósito é de pelo menos $ 5, 000. O banco pode enviar um Relatório de Atividades Suspeitas para depósitos de qualquer valor. O banco também entrega um Relatório de transação de moeda junto com o Relatório de atividades suspeitas, se o suspeito depositar pelo menos $ 10, 000

Identificação

Uma assinatura ou um cartão de débito ou crédito do banco é aceitável para depósitos menores. p O banco deve fornecer prova da identidade do depositante ao entregar o Relatório de Transação de Moeda, o que também significa que o depositante precisa de documentos extras para fazer um grande depósito em dinheiro. Uma relação existente com o banco, como o caixa reconhecendo o cliente, não é evidência suficiente para identificar o depositante, de acordo com a Receita Federal. Uma assinatura ou um cartão de débito ou crédito do banco é aceitável para depósitos menores, mas para um grande depósito, o depositante também deve fornecer um passaporte, Uma carteira de motorista, uma identidade militar ou outros documentos de identificação emitidos pelo governo.

Relatório de serviços financeiros

p Há um relatório de transações suspeitas separado quando o banco oferece serviços de dinheiro, como o envio de um cheque para parentes de um depositante em outro país ou a emissão de cheques de viagem, Este relatório é obrigatório na metade do limite de relatório de um depósito em dinheiro padrão, então o banco envia um relatório ao IRS se a transação suspeita for maior que $ 2, 500