Como posso rastrear uma transação bancária?

Documente cada transação no caixa eletrônico em seu talão de cheques. p Manter um olhar atento sobre sua conta bancária é importante, tanto para detectar fraudes quanto para lidar com suas finanças com mais eficácia. Se você encontrar uma transação que não parece certa, é sua responsabilidade levar essa transação ao conhecimento do banco. Dependendo da idade da transação, isso pode significar procurar os detalhes online, examinar seus extratos anteriores ou pesquisar o problema pessoalmente com os representantes do banco.

p Ao rastrear uma transação desconhecida em um extrato bancário, você poderá obter seu dinheiro de volta se o problema for devido a um golpe ou roubo de identidade.

Pesquisar transações recentes

p Acesse sua conta bancária online e vá para a seção de extratos. Traga cópias de cada declaração listada até encontrar a transação que está procurando. Anote a data e o valor da transação desconhecida no extrato bancário. Também, obtenha o número de identificação da transação e qualquer nome de empresa ou identificador que esteja listado no extrato bancário.

p Você pode ligar ou visitar seu banco para obter mais informações sobre a transação. Seu banco também pode ter um sistema online para rastrear uma transferência bancária que pareça suspeita e possa ser uma fraude; isso pode incluir um link na entrada de transferência no portal de seu banco on-line ou um formulário on-line na seção de atendimento ao cliente do seu banco.

p Independentemente de como você entra em contato com o banco, seja minucioso com as informações que você fornece. Quanto mais informações você fornecer ao banco, mais informações eles poderão fornecer sobre a transação específica que você está tentando rastrear.

Pesquisar por atividades mais antigas

p Se a transação que você está tentando rastrear for mais antiga do que seus extratos online, você precisa fazer mais pesquisas para obter as informações de que precisa. Reveja seus extratos de conta em papel cuidadosamente para encontrar a transação em questão. Dependendo do seu banco, você pode ver de seis meses a dois ou mais anos de atividade da conta online.

p Se a conta for mais antiga do que isso, você provavelmente não conseguirá acessá-la online. É por isso que é uma boa ideia manter cópias dos extratos em papel que você recebe pelo correio, ou pelo menos imprimir cópias dos extratos de sua conta online.

Encontre detalhes da transação

p Depois de rastrear o extrato em papel que contém a transação questionável, a próxima etapa é localizar os detalhes da transação e reunir o máximo de informações possível sobre essa transação. Circule a data da transação, o nome da pessoa física ou jurídica para a qual o pagamento foi feito, e qualquer número de ID de transação.

p Leve esse extrato ao banco e peça informações mais completas, incluindo uma cópia do cheque e informações sobre quem o endossou. Você também pode entrar em contato com qualquer comerciante listado na transação para obter mais detalhes.

Obtenha a ajuda do seu banco

p Visite a agência do seu banco local se não conseguir encontrar a transação em nenhum dos seus extratos impressos ou eletrônicos. Forneça ao banco o máximo de informações possível para ajudá-lo a encontrar a transação que deseja rastrear. Fornecendo detalhes como a data aproximada da transação, o valor da transação e o nome da empresa podem ser de grande ajuda.