Tudo sobre o extrato consolidado da conta (CAS)

O investimento em fundos mútuos hoje em dia é fácil. Existem várias plataformas, incluindo Groww, por meio das quais você pode investir diretamente em fundos mútuos. Contudo, essas plataformas digitais (diretas e de corretagem) surgiram apenas nos últimos anos. Existem aqueles que teriam investido em fundos mútuos por meio de sites de corretoras de fundos individuais. Então, para eles, é importante manter-se atualizado sobre os retornos do portfólio.

Então, se você é um desses investidores, você pode verificar o desempenho de todos os seus fundos por meio de um extrato consolidado da conta. Popularmente conhecido como CAS. Observe que, está disponível para todos os investidores.

Em um movimento para ajudar os investidores a lidar com informações de fundos mútuos facilmente, o Securities &Exchange Board of India (SEBI) fez uma alteração para todos os investidores de fundos mútuos para obter um CAS.

O que é isso?

CAS, como o nome sugere, é uma declaração que consiste em todas as participações em fundos mútuos da pessoa que ela possa ter investido durante um determinado período de tempo. O documento fornece informações sobre todos os seus investimentos em fundos mútuos, incluindo seus NAVs, valor de mercado, e retorna.

O objetivo do CAS é manter o investidor informado sobre o desempenho do fundo mútuo no qual ele investiu seu dinheiro.

Como gerar CAS online?

Você pode obter seu CAS gerado via CDSL, NSDL, AMFI, ou mesmo CAMS. Para fins de explicação, O CAMS é considerado um exemplo.

Vá para www.camsonline.com

• Passo 1: Clique em Serviços de Investidor na barra de menu. E selecione Serviços de correspondência no menu à esquerda.

• Passo 2: Clique em Extrato de conta consolidado ‘CAMS + Karvy + FTAMIL + SBFS’

• Etapa 3: Forneça detalhes sobre e-mail e senha cadastrados (A senha para este será enviada pelo CAMS). Além disso, especifique a hora da declaração e o período de tempo para o qual deseja saber a natureza de suas participações. Depois disso, Clique em Enviar.

Ao clicar em Enviar, você receberá a declaração CAS do CAMS em sua ID de e-mail registrada. Para abrir e visualizar seu extrato, use a senha que você forneceu.

Você também pode baixar o CAS gratuitamente em outras plataformas, incluindo Karvy, Franklin Templeton, e Sundaram.

Quais são os benefícios do CAS?

Aqui estão alguns bons motivos pelos quais você deve ter seu extrato consolidado da conta com você:-

1. Ajuda na avaliação de desempenho do fundo

Você pode usar o CAS para revisar sua carteira de fundos mútuos para verificar se seus investimentos são lucrativos. E você pode decidir se deve continuar investindo em um determinado fundo.

2. Reduz a papelada

O CAS é um balcão único para todos os seus dados de investimento financeiro. Isso ajuda a reduzir a papelada, pois você pode monitorar seu portfólio em um relatório.

3. Ajuda você a entender sua responsabilidade fiscal

O CAS fornece informações detalhadas sobre suas transações, que podem ser usadas para identificar suas obrigações fiscais. O CAS pode ser usado para aproveitar as deduções fiscais junto com a prova de investimento para economia de impostos.

Quais detalhes o CAS mostra?

Ele pode conter informações básicas, incluindo nome, o email, data de nascimento, número de contato e detalhes da conta bancária.

Além das informações básicas, ele também contém detalhes como unidades de retenção, código de cliente exclusivo e número de identificação de títulos internacionais de todos os títulos em sua carteira.

Um CAS consiste em todas as informações relativas à troca ou fusão de fundos por meio de compras e transações financeiras.

Você também pode ver detalhes de dividendos ou pagamentos de bônus, que os fundos deram. Também inclui detalhes sobre reinvestimento ou uma oferta de novo fundo.

O CAS também mostra detalhes do modo de investimento (montante fixo ou Plano de Investimento Sistemático) junto com o fechamento e abertura dos saldos do portfólio de unidades de ações.

Tome nota

Embora o CAS seja um lugar único para visualizar todo o seu portfólio, não fornece informações sobre as casas de fundos. O CAS também não contém detalhes sobre o desempenho da empresa. Aquilo é, as empresas onde as casas de fundos investem.

Feliz investimento!

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