Para uma meta de investimento de longo prazo (mais de 10 anos), é sensato continuar investindo em fundos mútuos

Os investimentos em fundos de investimento devem ser realizados com horizonte de longo prazo. A escolha do fundo deve depender do seguinte -

1. Horizonte temporal
2. Apetite de risco
3. Situação do mercado

Com base nos parâmetros acima, você deve decidir sobre a alocação de ativos entre as diferentes categorias do fundo mútuo. E com base no desempenho anterior, selecione fundos nessa categoria para seus investimentos.

Você deve continuar ou alterar fundos mútuos?

Não há resposta simples para esta pergunta. Os retornos são melhores quando você mantém seus investimentos por um longo prazo. Ao mesmo tempo, você não deve reter os fundos errados na hora errada.

Vamos primeiro entender como funciona um fundo mútuo. Todo fundo mútuo tem uma estratégia de investimento. A estratégia de investimento define a categoria do fundo, o que significa em que tipo de empresas o fundo irá investir.

Há uma equipe de gestores de fundos que gerencia o corpus (AUM) em nome dos investidores. Esta equipe compra e vende ações individuais com base em seu conhecimento do mercado, com a intenção de maximizar o retorno.

Existem duas partes para a seleção do fundo mútuo -

1. Seleção de categoria - mudar se a situação do mercado mudar
2. Fundo mútuo - continue, a menos que o gestor do fundo mude ou mude a categoria do fundo (acontece se o AUM se tornar muito grande)

A seleção da categoria deve ser feita com base em:

1. Situação do mercado - o mercado tem um valor muito alto? há algum grande evento político esperado? etc.
   1. Se você considerar que o mercado está muito alto, você deve escolher investimentos de capitalização relativamente grande (fundos Bluechip).
   2. Se você investiu em qualquer fundo setorial, você precisa acompanhar as políticas / regulamentações que podem impactar esse setor. Com base nisso, você pode precisar mudar o fundo
2. Desempenho anterior - como foi o desempenho do fundo no último ano, 3 e 5 anos? qual foi a volatilidade? como é o histórico do gestor do fundo? etc.
   1. Selecione um fundo que teve ciclos de alta e baixa e superou o mercado. Esses fundos você deve continuar a longo prazo. Não entre em pânico com o mau desempenho de curto prazo.

Para saber em qual fundo investir com base na duração do seu investimento e apetite de risco, Clique aqui.

Conclusão

Fique atento às condições de mercado e, se necessário, mudar fundos mútuos periodicamente (avaliar em 3 anos). Dentro da categoria, se um fundo for selecionado corretamente, ficar com ele por um longo prazo. Fique de olho nas bandeiras vermelhas dos fundos selecionados.

Bons investimentos!