Portfólios de modelo 25 Kiplinger

Construímos três carteiras usando apenas fundos do Kiplinger 25, nossa lista de nossos fundos mútuos sem carga favoritos, projetado para investidores com objetivos diferentes, horizontes de tempo e níveis de tolerância ao risco. (Veja os 25 fundos mútuos sem carga favoritos de Kiplinger para a lista completa de fundos com seus desempenhos.) Aumente suas ações se quiser ser mais agressivo, ou aumentar a parcela de títulos de seu portfólio se você for avesso ao risco. Nos últimos 12 meses, nosso portfólio agressivo perdeu 6,5%, a mistura moderada perdeu 7,0%, e o modelo conservador retornou 0,8%.

h3 class ="kip-md-see-also inline"> Veja também nosso guia completo para o Kiplinger 25

Para poupadores de longo prazo:11+ anos de distância

Com o crescimento como objetivo principal, esta carteira detém 85% em fundos de ações, com um fundo de obrigações (TIAA-CREF Core Impact Bond) por um toque de lastro.

Estoque Dodge &Cox (DODGX):20% Primecap Odyssey Growth (POGRX):20% TIAA-CREF Core Impact Bond (TSBRX):15% Parnassus Mid Cap (PARMX):15% Fidelity International Growth (FIGFX):10% Wasatch Valor de limite pequeno (WMCVX):10% T. Rowe Price QM U.S. Small-Cap Growth Equity Fund (PRDSX):10%

Para a faculdade:6 a 10 anos de distância

Este pacote é ideal para construir um fundo de mensalidade para uma criança com estrelas da Ivy League em seus olhos. Ou você pode usá-lo para outros objetivos - digamos, uma aposentadoria se aproximando em uma década (ou um pouco antes). Com esse período de tempo mais curto, mais fundos de obrigações (35%) estão na mistura.

Vanguard Equity-Income (VEIPX):20% DoubleLine Total Return Bond (FMIJX):15% TIAA-CREF Core Impact Bond (TSBRX):15% Fidelity International Growth (FIGFX):15% Primecap Odyssey Growth (POGRX):15% T. Valor de valor pequeno do Rowe Price (PRSVX):10% Vanguard Wellington (VWELX):10%

Para renda:cinco anos ou menos

Os prazos curtos exigem mais cuidado. Este pacote detém 70% de seus ativos em fundos de obrigações. Rende 3,1%.

DoubleLine Total Return Bond (DLTNX):25% Fidelity Strategic Income (FSICX):20% T. Rowe Price Dividend Growth (PRDGX):15% Vanguard Equity-Income (VEIPX):15% Vanguard Short-Term Investment Grade (VFSTX):15% Fidelity New Markets Income (FNMIX):5% Vanguard High Yield Corporate (VWEHX):5%