Super six a considerar antes de investir em fundos mútuos

Agora que você decidiu investir em um fundo mútuo, a próxima etapa importante é selecionar um esquema ou conjunto de esquemas que podem ajudá-lo a atingir seus objetivos. Aqui, estamos fornecendo seis pontos a serem considerados antes de decidir sobre um esquema de fundo mútuo específico:

1. Identifique sua meta:leia e pesquise o máximo que puder antes de se concentrar em um determinado esquema de fundo mútuo. O desempenho do fundo é importante, mas simplesmente pegar os fundos de melhor desempenho do ano passado não é a abordagem certa, porque eles estão em constante mudança. Antes de chegar a uma decisão, é necessário considerar as principais tendências micro e macro econômicas, e alinhar seus objetivos de investimento com os do esquema. Para investimentos de capital, é aconselhável permanecer investido por um longo período.

2. Cobranças e taxas ocultas:cada investimento vem com seu próprio conjunto de despesas - como custo de transação, taxas de consultoria, taxas de venda e compra e despesas do gestor do fundo. Com base nessas informações, pode-se calcular o retorno esperado do investimento. Certifique-se de que sua casa de fundos seja eficiente e não imponha taxas / barreiras excessivas.

3. Rácio risco-recompensa:Conheça o seu apetite pelo risco antes de investir. É melhor investir o valor de acordo com seu apetite de risco (conservador, assertivo, agressivo, etc.). Lembrar, se você estiver preparado para assumir mais riscos, o esquema deve ter o potencial de fornecer melhores retornos durante o período mais longo.

4. Redução de impostos:assim como ações e títulos, passivos fiscais de fundos mútuos são baseados em ganhos de capital de curto e longo prazo. Na verdade, como investidor, você deve considerar as 'declarações pós-impostos' ao calcular os retornos absolutos de um esquema.

Considere estas questões:

* O valor investido está isento de impostos?

* Existe um período de lock-in para usufruir do referido benefício fiscal?

* As devoluções estão isentas de impostos? E quanto aos dividendos e pagamentos?

5. Avalie o desempenho de longo prazo:A melhor métrica para avaliar um esquema é seu desempenho de longo prazo. Junto com a taxa média de retorno, ver se o esquema tem sido capaz de cumprir seus objetivos de investimento. Avalie seu desempenho de longo prazo em relação a fundos semelhantes no mercado. Considere também os parâmetros-chave da carteira para verificar se o fundo está assumindo riscos indevidos, etc.

6. Capacidades e processos de investimento do gestor do fundo:O desempenho de um esquema de fundo mútuo depende da experiência e perícia do gestor do fundo e dos processos aos quais ele adere ao administrar seus fundos. Antes de entregar o seu dinheiro suado a eles, aprender sobre suas credenciais e suas habilidades para atingir os objetivos do programa, mesmo em condições de mercado desafiadoras.