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Ao redor do mundo com fundos mútuos (você pode viajar para 10 países com Rs.15 Lakhs)?

Sim, Os fundos mútuos realizam nossos sonhos e esses sonhos podem ser de qualquer tipo. Seja pagando empréstimos, educação dos filhos ou planejamento da aposentadoria. O planejamento sistemático por meio de fundos mútuos nos ajuda a cumprir essas tarefas sem causar dor.

Como o per capita da Índia está se expandindo a uma taxa saudável, assim como as aspirações e o padrão de vida das pessoas em nosso país.

Quando se trata de gastos discricionários, estamos sendo influenciados pela cultura ocidental. As férias e viagens que almejamos, são um dos principais exemplos.

Sim, podemos ter ouvido que os fundos mútuos podem ajudá-lo a cumprir uma meta de longo / médio prazo, como uma fuga para um local exótico.

Mas neste artigo, nós lhe daremos um detalhado, versão passo a passo sobre como eles podem ajudá-lo a planejar férias fabulosas em todo o mundo.

Para simplificar, Eu tomei 10 cidades no mundo que são pontos turísticos favoritos e mais visitados. Além disso, Levei em consideração o fato de que ficaremos investidos em determinado fundo por pelo menos cinco anos; postagem cujo valor pode ser sacado para cumprir as férias dos seus sonhos.

Aqui está nossa lista:

  • Nova Iorque
  • Londres
  • Tóquio
  • Xangai
  • Cingapura
  • Paris
  • Praga
  • Zurique
  • Madrid
  • Dubai

O custo envolvido em cada viagem seria enorme e, portanto, exigiria um planejamento substancial para que o sonho se tornasse realidade.

Nas seções subsequentes, Identifiquei um custo estimado que será necessário para cada uma dessas viagens e recomendei os cinco melhores fundos mútuos que o ajudarão a fornecer o retorno adequado para a execução do plano.

Vamos começar!

Abaixo, Mostrei uma declaração de despesas que será necessária para a viagem.

Com base nesta análise, o custo de viajar para essas cidades e permanecer por uma semana custará ao indivíduo em média INR 1,5 lakhs.

Estimei uma viagem de um mês e o custo será de aproximadamente 15 lakhs. Vejamos o gráfico abaixo para entender melhor

Cidade / cidades cobertas Ano Custo Custo depois de contabilizar a inflação Nova Iorque Começo de 6 º ano2 lakhs2.43 lakhs Londres Começo de 7 º ano2 lakhs2,53 lakhs Tóquio e Xangai Começo de 8 º ano 2.25 lakhs 2.96 lakhs Cingapura Começo de 9 º ano 1,5 lakhs 2,05 lakhs Paris, Praga, Zurique e Madrid Começo de 10 º ano2,75 lakhs3,91 lakhs Dubai Começo de 11 º ano1 lakhs1.48 lakhs TOTAL 11,5 Lakhs 15,35 lakhs (aprox.)

Nota:Presumimos a inflação em uma média de 4% para os próximos 10 anos. A suposição parece razoável, dada a situação que se desenvolveu nos últimos anos.

Agora que a primeira parte da tarefa acabou, vamos descobrir quanto você deve investir para atingir esse número.

Com base na análise, decidimos sugerir iniciar um SIP em seis fundos mútuos de casas de fundos renomadas e histórico excepcional para acumular esse valor.

Vamos entrar em sua economia e tentar decifrar o cálculo. Embora existam algumas suposições que foram consideradas para atingir a meta, mas essas suposições são sobre retornos que já foram fornecidos por esses fundos. Não só isso, certificamo-nos de diversificar os fundos entre as categorias de modo a obter uma alavancagem total.

A estimativa

Eu fiz duas estimativas. Um mostrando a rota SIP e outro mostrando a rota lumpsum. Você pode escolher qual suíte prefere.

Mas o SIP é o que a maioria dos investidores prefere para atingir objetivos de longo prazo como este.

Se você seguir a rota SIP:

Nome do Fundo Cidade Alvejada Quantidade necessária Período de tempo de investimento Devoluções esperadas Valor Aproximadamente SIP (INR) Quantidade Acumulada Fundo ICICI Prudential Bluechip - Direto - Crescimento Nova York 2,43 lakhs5 anos14,9% 29002,50 lakhs Esquema de ações emergentes da Kotak - Direto - Crescimento Londres 2,53 lakhs 6 anos 19,1% 2.000 2,53 lakhs Fundo HDFC Small Cap - Direto - Crescimento Tóquio e Xangai2,96 lakhs7 anos 19,2% 1.8002,96 lakhs Parag Parikh Long Term Equity Fund - Direto - Crescimento Singapura 1,71 lakhs8 anos17,6% 10001,95 lakhs ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund - Direct - Growth Paris, Praga, Zurique e Madrid3,91 lakhs9 anos 19,2% 15003,92 lakhs L&T Midcap Fund Dubai 1,48 lakhs10 anos21,2% 5001,62 lakhs

Se você seguir a rota lumpsum:

Nome do Fundo Cidade Alvejada Quantidade necessária Período de tempo de investimento Devoluções esperadas Valor aproximado de soma global (INR) Quantidade Acumulada Fundo ICICI Prudential Bluechip - Direto - Crescimento Nova York 2,43 lakhs5 anos14,9% 1220002,44 lakhs Esquema de ações emergentes da Kotak - Direto - Crescimento Londres 2,53 lakhs 6 anos 19,1% 900002,57 lakhs Fundo HDFC Small Cap - Direto - Crescimento Tóquio e Xangai2,96 lakhs7 anos 19,2% 870002,97 lakhs Parag Parikh Long Term Equity Fund - Direto - Crescimento Singapura 1,71 lakhs8 anos17,6% 470001,72 lakhs ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund - Direct - Growth Paris, Praga, Zurique e Madrid3,91 lakhs9 anos 19,2% 810003,94 lakhs L&T Midcap Fund Dubai 1,48 lakhs10 anos21,2% 220001,50 lakhs

Nota:Para evitar qualquer preconceitos , pegamos os retornos que esses fundos geraram desde o início

1. IICICI Prudential Bluechip Fund - Direct

Lançado em 2013 e liderado por um dos pioneiros na indústria de gestão de ativos, Sr. S Naren, O ICICI Prudential Bluechip Fund pode ser considerado um dos poucos fundos de grande capitalização do setor.

Este fundo tem um forte histórico de desempenho robusto. Ele bateu seu benchmark NIFTY 100 TRI desde o início.

Informação chave

Data de lançamento 01 - janeiro - 2013 AUM (tamanho) 20, 101 crores SIP mínimo 100 Mínimo para o primeiro investimento 100 Desempenho com seu benchmark Venceu o benchmark NIFTY 100 TRI em períodos consistentes de tempo Idade do fundo 6 anos Taxa de despesas 1,26% Rotatividade 98% Sair do Carregamento Se o fundo for resgatado entre 0 a 12 meses, carga de saída é 1% Modelo Large Cap Gestor de fundos Anish Tawakley, Rajat Chandak, Priyanka Khandelwal

10 maiores participações

Nome Setor Instrumento % de ativos HDFC Bank Ltd. Equidade de serviços financeiros 6,9% ICICI Bank Ltd. Equidade de serviços financeiros 5,9% RBI Serviços FinanceirosT-Bills 5,0% Infosys Ltd. ITEquity 4,9% Axis Bank Ltd. Equidade de serviços financeiros; 4,4% HDFC Ltd. Equidade de serviços financeiros 4,1% ITC Ltd. FMCGEquity4.0% Bharti Airtel CommunicationEquity 3,6% ONGC EnergyEquity 3,4% NTPC EnergyEquity 3,3%

Análise de retenção

2. Esquema de ações emergentes da Kotak - direto

Embora o fundo esteja no espaço de mid-cap, a volatilidade do fundo é inferior à do índice de referência. O índice de despesas do fundo é um dos mais baixos, com apenas 0,80%.

O tamanho do fundo também é baixo, refletindo que ainda há um longo caminho a percorrer. Agora que o espaço de limite médio e pequeno foi corrigido, podemos olhar para investir neste esquema, pois o número de unidades alocadas seria maior.

Informação chave

Data de lançamento 01 - janeiro - 2013 AUM (tamanho) 3, 535 crores SIP mínimo 1000 Mínimo para o primeiro investimento 5000 Desempenho com seu benchmark Venceu o benchmark S&P BSE Mid Cap TRI em períodos consistentes de tempo Idade do fundo 6 anos Taxa de despesas 0,80% Rotatividade 24% Sair do Carregamento Se o fundo for resgatado entre 0 a 12 meses, carga de saída é 1% Modelo Mid Cap Gestor de fundos Pankaj Tibrewal

10 maiores participações

NomeSetor% of AssetsIndusInd BankFinancial Services3.7% Schaeffler India Ltd.Engineering3.5% Atul Ltd.Chemicals3.0% RBL Bank Ltd.Financial Services2.9% The Ramco Cements Ltd.Cements2.8% Bata India Ltd.FMCG2.6% Finolex Cables Ltd.Engenharia 2,5% Supreme Industries Ltd. Química 2,5% Solar Industries Ltd. Química 2,3% Godrej Agrovet Ltd.FMCG 2,3%

Análise de retenção

3. HDFC Small Cap Fund - Direto

Embora o fundo não tenha dado retornos excepcionais no último ano; vejamos o desempenho do fundo em comparação com o benchmark.

À longo prazo, ele superou consideravelmente seu benchmark.

Informação chave

Data de lançamento 01 - janeiro - 2013 AUM (tamanho) 6, 312 crores SIP mínimo 500 Mínimo para o primeiro investimento 5000 Desempenho com seu benchmark Venceu o benchmark S&P BSE Smallcap TRI em períodos consistentes de tempo Idade do fundo 6 anos Taxa de despesas 0,87% Rotatividade 37% Sair do Carregamento Se o fundo for resgatado entre 0 a 12 meses, carga de saída é 1% Modelo Small Cap Gestor de fundos Amar Kalkundrikar, Chirag Setalvad

10 maiores participações

NomeSetor% de AtivosNIIT Technologies Ltd.Tecnologia3,9% Sonata Software Ltd.Tecnologia3,7% Aurobindo Pharma Ltd. Saúde 3,6% Chambal Fertilizers &Chemicals Ltd. Químicos 3,2% Balkrishna Industries Ltd.Automobiles3,2% Sharda Cropchem Ltd. Químicos3 0,1% Bajaj Finance Ltd. Serviços Financeiros 2,8% NRB Bearings Ltd. Engenharia 2,8% Banco Indiano Ltd. Serviços Financeiros 2,5% United Spirits Ltd.FMCG 2,4%

Análise de retenção

4. Parag Parikh Long Term Equity Fund-Direct

Dada a volatilidade do mercado e a pressão constante para gerar retornos, o portfólio é diversificado, não se restringindo apenas às ações indianas, mas também tendo exposição a ações globais, algumas delas sendo a Alphabet Inc., Suzuki (Japão), Facebook Co. etc.

Os gestores de fundos têm experiência variada em gestão de fundos e pesquisa de ações.

Informação chave

Data de lançamento 24 - maio - 2013 AUM (tamanho) 1, 619 crores SIP mínimo 1000 Mínimo para o primeiro investimento 1000 Desempenho com seu benchmark Venceu o benchmark S&P BSE 500 TRI em períodos consistentes de tempo Idade do fundo 6 anos Taxa de despesas 1,40% Rotatividade 172% Sair do Carregamento A carga de saída do fundo é de 2% se resgatada em 365 dias. Contudo, a carga de saída é de 1% se resgatado após 365 dias, mas em ou antes de 730 dias Modelo Multi Cap Gestor de fundos Raj Mehta, Rajeev Thakkar, Raunak Onkar

10 maiores participações

NameSector% of AssetsAlphabet Inc Class CTechnology 9,7% HDFC Bank Ltd. Serviços Financeiros 7,9% Bajaj Holdings &Investment Ltd. Serviços Financeiros 6,6% Persistent Systems Ltd.Tecnologia 5,7% HDFC Ltd. Serviços Financeiros 4,7% Suzuki (Japão) Automóvel 4,5% Hero Moto Corp Ltd.Automobiles 4,4% Facebook Co.Tecnologia 4,3% Balkrishna Industries Ltd.Automóvel 3,8% Axis Bank Ltd. Serviços Financeiros 3,3%

Análise de retenção

5. Fundo Prudencial de Serviços Bancários e Financeiros IICI - Direto

O Fundo de Serviços Financeiros e Bancários Prudenciais da ICICI é um dos fundos que deve ser considerado em sua carteira.

Razão?

A economia indiana deve crescer e, para sustentar esse crescimento, o setor de serviços bancários e financeiros é a espinha dorsal. Além disso, a combinação do portfólio do fundo é tal que os bancos do setor privado são mais comparados aos públicos.

Informação chave

Data de lançamento 01 - janeiro - 2013 AUM (tamanho) 2, 604 crores SIP mínimo 500 Mínimo para o primeiro investimento 5000 Desempenho com seu benchmark Venceu o benchmark S&P BSE Finance TRI em períodos consistentes Idade do fundo 6 anos Taxa de despesas 1,20% Rotatividade 162% Sair do Carregamento A carga de saída é de 1% se resgatada em 15 dias Modelo Setorial / Temático Gestor de fundos Roshan Chutkey, Priyanka Khandelwal

10 maiores participações

NomeSetor% dos ativosHDFC Bank Ltd.Serviços financeiros9,8% ICICI Bank Ltd.Serviços financeiros9,3% State Bank of IndiaServiços financeiros6,2% Sim Bank Ltd.Serviços financeiros 5,2% Bajaj Finserv Ltd.Serviços financeiros4,0% ICICI Bank Ltd .Serviços Financeiros 4,0% HDFC Ltd. Serviços Financeiros 3,5% IndusInd Bank Ltd. Serviços Financeiros 3,2% Federal Bank Ltd. Serviços Financeiros 3,1% Muthoot Finance Ltd. Serviços Financeiros 3,0%

Análise de retenção

6.L &T Midcap Fund - Direto

Outro fundo classificado com 5 estrelas na categoria de capitalização média é o fundo L&T Midcap.

Tendo batido consistentemente o índice de referência e as empresas da carteira que são fortes em fundamentos (Banco RBL, União da cidade, Emami Ltd., Laboratórios da Divi, Kajaria Ceramics) mostram que os gestores de fundos acreditam firmemente na história de crescimento da Índia.

Informação chave

Data de lançamento 01 - janeiro - 2013 AUM (tamanho) 3, 733 crores SIP mínimo 500 Mínimo para o primeiro investimento 5000 Desempenho com seu benchmark Venceu o benchmark S&P BSE Mid Cap TRI em períodos consistentes de tempo Idade do fundo 6 anos Taxa de despesas 0,93% Rotatividade 46% Sair do Carregamento A carga de saída é de 1% se resgatada dentro de 1 ano Modelo Patrimônio líquido - Mid Cap Gestor de fundos Vihang Naik, Soumendra Nath Lahiri

10 maiores participações

NomeSetor% dos ativosRBL Bank Ltd.Serviços financeiros3,3% City Union Bank Ltd.Serviços financeiros3,0% Emami Ltd.FMCG2,6% Torrent Pharma Ltd.Healthcare2,2% The Ramco Cements Ltd.Construção2,1% Divi's Laboratories Ltd. Healthcare2,1% Cholamandalam investment &Finance Co.Financial Services2,0% Kajaria Ceramics Ltd.Construction2,0% Abbott India Ltd.Healthcare2,0% Indian Hotels Co. Ltd.Serviços2,0%

Análise de retenção

Conclusão

Embora pareça uma tarefa gigantesca viajar ao redor do mundo e pensemos que isso requer muito dinheiro, se você planeja com inteligência, você poderá realizar este sonho por meio de seus investimentos.

Você também deve ter em mente que pode haver momentos no mercado, quando esses fundos podem não fornecer retornos adequados, conforme mostrado. A melhor coisa a fazer nesse cenário é manter o investimento.

Feliz investimento!

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