Um guia para classificações de fundos mútuos

Usando classificações de fundos mútuos é uma forma muito comum de os investidores decidirem em quais fundos mútuos investir. As classificações de fundos mútuos podem ser uma ferramenta valiosa para ajudá-lo a distinguir um fundo de outro. Aqui estão as noções básicas de classificações de fundos mútuos e como você pode usá-las a seu favor como investidor.

Como funcionam as classificações de fundos mútuos

As classificações de fundos mútuos são fornecidas por várias instituições financeiras do mercado. O sistema de classificação de fundos mútuos mais popular é fornecido pela MorningStar. Suas avaliações, utilizar um sistema de estrelas para ajudá-lo a determinar a qualidade de um determinado fundo. A escala vai de uma a cinco estrelas, com cinco sendo o melhor e um sendo o pior. Os fundos mútuos se esforçam para alcançar a classificação de cinco estrelas fornecida pela MorningStar.

A MorningStar analisa várias fontes diferentes de informações financeiras para chegar a essas classificações. Primeiro, eles analisam o desempenho anterior de cada fundo. Em seguida, eles olham para o risco que usam para atingir esse desempenho. Nesse ponto, todos os fundos mútuos são divididos em várias categorias diferentes. Cada categoria foi classificada de cima para baixo. Os fundos que compõem os 10% melhores em cada categoria, receber uma classificação de cinco estrelas. Depois disso, os próximos 22,5% dos fundos mútuos da categoria recebem uma classificação de quatro estrelas. Usando este sistema, todos os fundos mútuos são classificados de acordo com seu desempenho.

Importância das avaliações

Como gestor de fundos mútuos, um de seus objetivos é atingir uma classificação de quatro ou cinco estrelas. Contudo, como investidor, você deve compreender que as classificações de fundos mútuos não são tudo. Muitos investidores olham para as classificações apenas como uma maneira rápida de escolher com quais fundos se envolver. Em vez de olhar para muitas fontes diferentes de informação, eles querem que alguém resuma tudo para eles na forma de uma classificação por estrelas.

Lembre-se de que as avaliações com estrelas apenas mostram o que eles fizeram no passado. Não há como a MorningStar prever o que acontecerá no futuro. Portanto, você deve usar outros métodos para ajudá-lo a tomar sua decisão sobre quais fundos mútuos escolher. Use os sistemas de classificação como uma confirmação de sua própria pesquisa.

Quando você considera como eles chegam às classificações, quase um terço de todos os fundos mútuos disponíveis seriam considerados fundos quatro e cinco estrelas. Isso não restringe o campo tanto quanto você gostaria. Portanto, você precisará fazer sua própria pesquisa para ter certeza de tomar as melhores decisões.

Um problema com o sistema de classificação MorningStar é que ele agrupa todos os fundos em algum tipo de categoria. Contudo, devido aos estilos de negociação exclusivos de alguns fundos, eles não se encaixam bem em uma categoria particular. Portanto, eles podem estar competindo com fundos completamente diferentes. Lembre-se disso ao tomar suas decisões de investimento.